تعريف المخاطر المنهجية & مثال
من زينو نهار اليوم ØµØ Ø¹ÙŠØ¯ÙƒÙ… انشر الÙيديو Øتى يراه كل الØ
جدول المحتويات:
ما هو:
ويسمى أيضًا مخاطر السوق أو المخاطر غير القابلة للتنوع ، الخطر المنهجي هو التقلب من العوائد الناجمة عن العوامل الاقتصادية الكلية التي تؤثر على جميع الأصول الخطرة.
الخطر غير النظامي هو خطر حدوث خطأ ما على مستوى الشركة أو الصناعة ، مثل سوء الإدارة ، الإضرابات العمالية ، إنتاج المنتجات غير المرغوب فيها ، إلخ.
الخطر المنهجي + الخطر غير النظامي = إجمالي الخطر
كيف يعمل (مثال):
عادي
0
false
false
false
MicrosoftInternetExplorer4
يتكون الخطر المنهجي من "المجهول المجهول" التي تحدث نتيجة للحياة اليومية. يمكن تجنبها فقط من خلال الابتعاد عن جميع الاستثمارات الخطرة.
كما يمكن اعتبار المخاطر المنهجية باعتبارها تكلفة الفرصة البديلة لوضع الأموال في خطر.
على سبيل المثال ، الخيار أ هو استثمار من 100 دولار في شهادة التأمين على الودائع المؤمنة بدون مخاطر ، FDIC. الخيار ب هو استثمار بقيمة 100 دولار في SPY ، مؤسسة التدريب الأوروبية التي ترسم مؤشر S & P 500. إذا كان العائد المتوقع على الخيار A هو 1٪ والعائد المتوقع على Option B هو 10٪ ، يطلب المستثمرون 9٪ لتحريك أموالهم من الاستثمار الخالي من المخاطر إلى الاستثمار في الأسهم الخطرة.
معظم الإستراتيجية الأساسية لتقليل المخاطر المنهجية هي التنويع. تتكون المحفظة المتنوعة بشكل جيد من أنواع مختلفة من الأوراق المالية من صناعات مختلفة مع درجات متفاوتة من المخاطر. ستعوض المخاطر غير النظامية بعضها البعض ولكن بعض المخاطر الممنهجة ستبقى دائمًا.
سبب أهميتها:
نظرًا لكفاءة السوق ، لن يتم تعويضك عن المخاطر الإضافية التي تنشأ عن الإخفاق في تنويع محفظتك. هذا أمر مهم للغاية بالنسبة لأولئك الذين قد يكون لديهم حصة كبيرة من سهم واحد كجزء من خطة الحوافز التي يرعاها صاحب العمل. تعرضك المخاطر غير النظامية للأحداث السلبية على مستوى الشركة أو الصناعة بالإضافة إلى الأحداث السلبية على المستوى العالمي.
