هل أنت مستعد لتحطم سوق الأوراق المالية التالي؟

بقلم فيليب كريستنسون

تعرف على المزيد حول فيليب على موقعنا اسأل مستشار

هل أنت خائف قليلاً بعد التقلبات الأخيرة لسوق الأسهم؟ هل تفكر في العودة إلى عام 2008 ، عندما انخفضت الأسهم بنسبة 50٪ تقريبًا؟ أعتقد أنه لا يمكن أن يحدث مرة أخرى؟ حسنا ، يمكن ، وربما سوف. لكنني لا أعرف متى ولا يفعل أي شخص آخر. أفضل شيء: الاستعداد الآن للأزمة القادمة سواء في 2015 أو 10 أعوام من الآن - وهذا لا يعني التمسك بأموالك في حساب مصرفي.

هناك شيئان فقط عليك القيام به للتحضير للأزمة المالية القادمة. الأول يتعلق بمحفظتك ، والثاني هو عنك ، المستثمر.

تخصيص الأصول هو المفتاح

ببساطة ، تخصيص الأصول هو مزيج الأسهم والسندات في محفظتك. تاريخياً ، تميل السندات إلى أن تكون أقل تقلباً من الأسهم. في حين أن هذا صحيح عادة ، يمكن لبعض السندات أن تكون خطرة (أو حتى أكثر) من الأسهم. على سبيل المثال ، تدفع السندات العشوائية سعر فائدة أعلى من الاستثمارات الأخرى لأنها تحمل مخاطر أكبر. أقترح تجنب هذه الروابط والالتزام بسندات منخفضة المخاطر ، وهذا يعني السندات قصيرة الأجل وعالية الجودة. في حين أن هذا النوع من السندات يدفع سعر فائدة منخفض ، فمن المرجح ألا تسقط مثل الأسهم أو السندات الأكثر خطورة في عام 2008.

المفتاح هو حساب المبلغ النقدي الذي ستحتاجه من محفظتك في السنوات الخمس أو العشر أو الخمس عشرة القادمة (حسب درجة تحمل المخاطر) واستثمار هذا المبلغ في سندات عالية الجودة أكثر أمانًا. (ملاحظة: يمكنك الاستثمار في هذا النوع من السندات من خلال صندوق مشترك أو صندوق متاجرة في البورصة بدلاً من شراء أموال فردية). وبذلك ، يمكنك الاستثمار بثقة في سوق الأوراق المالية مع العلم أن الأموال التي تحتاجها تستثمر في أقل الأصول المتقلبة. إذا هبط السوق ، يمكنك أن تكون بائعًا صبورًا وانتظر حتى يتحول السوق لبيع الأسهم. يستغرق متوسط ​​سوق الدب من 2.8 إلى 5.2 سنة حتى يتعافى ، لذلك يمكنك الانتظار تقريبا أي انخفاض في السوق مع هذه الاستراتيجية.

الأمر كله يتعلق بمنظورك

لا تغفل عن حقيقة أن سوق الأسهم هي سوق مثل أي سوق أخرى. إنه مكان يجتمع فيه الناس للشراء والبيع. ومثل أي سوق أخرى ، يتعين على البائعين في بعض الأحيان تقديم خصومات لبيع المزيد من المنتجات ، أو في هذه الحالة لتفريغ أسهمهم. لذا فكر في سوق هابطة مماثلة لصفقة الأسهم المفضلة لديك. إذا قمت بتصوير سوق الأسهم بهذه الطريقة ، سوف تتعلم أن تحب سوقًا منخفضًا. أثناء انخفاض السوق ، يمكنك شراء المزيد من الأسهم في نفس الشركات ، ولكن بأسعار أرخص.

سواء كنت شابًا أو كبيرًا ، إذا كنت تستخدم إستراتيجية السندات التي حددتها ، فستكون راغباً في سوق مثل 2008. ثم ، يمكنك شراء الأسهم عند 50٪ تقريبًا من كل الوقت بينما تعرف أن الأموال التي تحتاجها يتم ضبطها بأمان جانبا في النوع الصحيح من السندات. حتى في فترة الركود العظيم ، كان قبل خمس سنوات فقط من الوصول إلى مستويات قياسية جديدة في السوق.

هذا هو. خطوتان وستكون جاهزًا لما يجلبه السوق. ولكن عليك التأكد من القيام بالخطوتين. إذا قمت بتعديل محفظتك ، فذعر بعد أن يمر السوق بعملية تصحيح ، لن تكون أفضل حالاً. قم بتعديل محفظتنا وضبط تفكيرك وستكون مستعدًا لانهيار السوق التالي.