No-Transaction-Fee Mutual Fund Definition & Example |

what is is:

also called a no-load fund، a <الصندوق> المتبادل بدون رسوم هو صندوق مشترك لا يفرض عمولة مبيعات على المستثمرين. يتم شراء أسهم أموال بدون معاملات مباشرة من شركات الصناديق بدلاً من السماسرة.

كيف يعمل (مثال):

لنفترض أنك قمت باستثمار 10،000 دولار في الصندوق المشترك لشركة XYZ ، وهو صندوق بدون معاملات. من أجل الوصول إلى قيمة 11000 دولار بعد عام واحد ، يجب على صندوق رسوم عدم التعامل أن يحقق عائدًا قدره 10٪. ومع ذلك ، إذا كان لدى الصندوق نسبة 4٪ من الحمل الخلفي ، فسيتعين على المستثمر دفع رسوم قدرها 400 دولار عند بيع الاستثمار (10 آلاف دولار × 0.04) ، وسيضطر الصندوق إلى تحقيق عائد بنسبة 14٪ في عام واحد لإنشاء نفس القيمة $ 11،000.

عند النظر إلى معلومات تداول الصناديق المشتركة ، يشير الرمز "NL" إلى أن الصندوق عبارة عن عدم تحميل.

لماذا يهم:

الأحمال تثبط المستثمرين من كثير من الأحيان تداول أسهم صناديقهم المشتركة ، وهو نشاط يتطلب أن يكون للصناديق المشتركة مبالغ كبيرة من النقد في الصندوق بدلاً من استثمارها. عموما ، ومع ذلك ، يعتبر الحمل الدفع لخبرة وسيط في اختيار الصندوق المناسب للمستثمر. وتجدر الإشارة إلى أن هناك جدلًا كبيرًا حول ما إذا كانت الصناديق المحملة تؤدي أداءً أفضل أو أسوأ من صناديق عدم التحميل.

يجب أن تكشف الصناديق المشتركة عن الأحمال والرسوم الأخرى في نشراتها ، ومن المهم أن نفهم أن عدم وجود حمل لا يعني أن الصندوق لا يتقاضى رسومًا أخرى. وبالتالي ، عند مقارنة الاستثمارات ، ينبغي على المستثمرين توخي الحذر في تقييم جميع الرسوم المرتبطة باستثمار ، وليس فقط بحجم الحمولة. بالإضافة إلى ذلك ، ينبغي النظر في طبيعة الاستثمار ، وتحمُّل المستثمرين للمخاطر والأفق الزمني للمستثمر عند تقييم أي استثمار.