ما هو صندوق المؤشرات و يجب عليك أن تستثمر في واحد؟

حقائق سريعة حول صناديق المؤشرات

• فهي تجمع أموالاً من مستثمرين متعددين لشراء الأسهم الفردية أو السندات أو الأوراق المالية التي تشكل مؤشر سوق معين
• وهي طريقة جيدة لتقليل المخاطر لأنها تتعقب مؤشر السوق ، والذي يرتفع عمومًا في القيمة بمرور الوقت
• إنها استثمار سلبي مع رسوم أقل من إدارة الصناديق الاستثمارية اليومية بواسطة وسطاء محترفين - وغالباً ما تظهر عوائد أفضل
• مكاسبها وخسائرها المحتملة أقل تقلبا من تلك الموجودة في الصناديق المدارة التي تحاول التغلب على السوق

صندوق المؤشرات هو نوع من أنواع الصناديق الاستثمارية المشتركة التي تتطابق مقتنياتها أو تتعقب مؤشر سوق معين. إنها عملية يدوية ، ويمكنك بناء محفظة متنوعة تحقق عوائد قوية باستخدام هذا النوع من الاستثمار في الغالب.

وذلك لأن أموال المؤشر لا تحاول التغلب على السوق ، أو تحقيق عوائد أعلى مقارنة بمتوسطات السوق. وبدلاً من ذلك ، تحاول هذه الصناديق أن تكون السوق - حيث تشتري أسهم كل شركة مدرجة في مؤشر ، وبالتالي تعكس أداء المؤشر ككل.

يمكن أن تساعد صناديق المؤشرات في موازنة المخاطر في محفظة المستثمر ، حيث تميل التقلبات في السوق إلى أن تكون أقل تقلبًا عبر المؤشر مقارنة بالأسهم الفردية.

" على استعداد للبدء؟ إليك كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات

أهم الأشياء التي يجب معرفتها حول صناديق المؤشرات

إنها طريقة غير مباشرة لشراء السوق بالكامل. يشتري صندوق المؤشر الأوراق المالية التي تشكل مؤشراً كاملاً. على سبيل المثال ، إذا كان المؤشر يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 - وهو مؤشر يضم 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة - فإن الصندوق يشتري الأسهم من كل شركة مدرجة في المؤشر. في المقابل ، يقوم المستثمر بشراء أسهم من الصندوق ، والتي ستعكس قيمتها المكاسب والخسائر في المؤشر الذي يجري تتبعه.

من خلال قبول الهزيمة ، أنت في الواقع تفوز. انتقاء الأسهم الفردية ، فأنت على الأرجح لن تتفوق على السوق. ولا حتى الايجابيين يفعلون: أظهرت الأبحاث أنه في الفترة من عام 2001 إلى عام 2016 ، كان أكثر من 90٪ من مديري الصناديق النشطة أقل أداءً من مؤشرهم القياسي. لذا ، فإن تحقيق مكاسب في السوق هو رهان أدق من التغلب على السوق ، وهذا هو بالضبط ما تم تصميمه لأموال المؤشر.

صناديق المؤشرات تزداد شعبية لدى المستثمرين. ووفقًا لشركة Morningstar ، شهدت الصناديق المشتركة التي تدار بفعالية صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة تدفقات وصلت إلى ما يقرب من 514 مليار دولار ، في حين شهدت الصناديق المدارة بشكل سلبي ما يقرب من 1.6 تريليون دولار في شكل أموال جديدة من أبريل 2014 إلى أبريل 2017. ارتفاع مستشاري الروبوت والاستثمار السلبي بشكل عام ساعدت في تغذية الفائدة.

تتوفر صناديق المؤشرات عبر مجموعة متنوعة من فئات الأصول. يمكن للمستثمرين شراء الأموال التي تركز على الشركات ذات القيمة الرأسمالية الصغيرة والمتوسطة والكبيرة ، أو التركيز على قطاع مثل التكنولوجيا أو الطاقة. ربما تكون هذه المؤشرات أقل تنوعًا من مؤشر السوق الأوسع ، ولكنها أكثر من ذلك إذا كنت تريد شراء أسهم في عدد قليل من الشركات داخل القطاع.

ما في ذلك بالنسبة لك؟

قد ترتفع الأسهم الفردية وتنخفض ، ولكن المؤشرات تميل إلى الارتفاع مع مرور الوقت. مع صناديق المؤشرات ، لن تحصل على عوائد للثيران خلال سوق هابط. لكنك لن تخسر النقدية في استثمار واحد يغرق مع تحول السوق نحو السماء أيضًا. وسجل مؤشر ستاندارد آند بورز 500 معدل عائد سنوي يبلغ حوالي 10٪ منذ عام 1928.

تحتوي صناديق المؤشرات على رسوم أقل تضعف عائداتك. تعتبر تكلفة العمولات وإدارة الحساب ، المعروفة باسم نسب المصروفات ، أقل بالنسبة لصناديق المؤشرات ، لأنها تتطلب عملاً أقل من الحسابات المدارة. أنت لا تدفع شخصًا ما لدراسة البيانات المالية وإجراء المكالمات على ما تشتريه.

تساعد صناديق المؤشرات في تنويع محفظتك. مثل جميع الصناديق المشتركة ، تنشر صناديق المؤشرات المخاطر وتتيح للمستثمرين فرصة أكبر للاختيار بين الاستثمارات المحافظة والمحفوفة بالمخاطر ، فضلاً عن مزيج أوسع من الصناعات وفئات الأصول.

صناديق المؤشرات سهلة الفهم. يمكن أن تكون استراتيجيات الاستثمار معقدة للغاية ، ولكن صناديق المؤشرات لديها "ما تراه هو ما تحصل عليه" الجودة. يعدون فقط لتتبع التقدم المالي للمؤشر التي يتم ربطهم بها.

بعض الموارد الأخرى لفهم صناديق المؤشرات ودورها في محفظتك:

• كيف تستثمر في الصناديق المشتركة
• غوغلينغ "أفضل الأسهم لشراء"؟ أنت في حاجة إلى صندوق مؤشر
• أفضل الوسطاء للاستثمار في الصناديق المشتركة

كيفن فويغ هو كاتب في Investmentmatome ، وهو موقع تمويل شخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. Twitter:kevinvoigt.