لماذا تجاهل التدفق النقدي يمكن أن يقتل عملك الصغير

تواجه الشركات العديد من العقبات ، خاصة عندما تبدأ فقط ، كما أن التدفق النقدي يقترب من أعلى القائمة. حتى بالنسبة للشركات المربحة ، يمكن أن يكون تحديا للتأكد من أن المزيد من المال يأتي في كل شهر من الخروج. يجب إدارة الجرد والحسابات المستحقة القبض وعقود البائعين وكشوف المرتبات بشكل فعال حتى لا تفقد الشركات الاستثمار اللازم والنمو بسبب النقص في رأس المال العامل.

لقد طلبنا من Jeremy Office ، وهو Delray Beach ، ومستشار ثروات رواد الأعمال المقيمون في فلوريدا ، وعضو في شبكة Ask User Advisor الخاصة بنا ، حول الطرق التي يمكن لأصحاب الأعمال من خلالها التحكم في التدفق النقدي وتنمية أعمالهم.

لماذا إدارة التدفق النقدي مهم للشركات الصغيرة؟

إدارة التدفق النقدي هو العامل الحاسم في نجاح الأعمال. تظهر الاحصاءات تصاعديا من 50 ٪ من الشركات تفشل. في كثير من الحالات ، تعتبر هذه الأعمال مربحة ، لكنها تغلق أبوابها بسبب سوء إدارة التدفقات النقدية. في حين أن المخاوف الأساسية واضحة ، مثل اجتماع الرواتب أو دفع المورد ، إلا أن التأثيرات المضاعفة والتراكبية لإدارة التدفق النقدي السيئ باستمرار قد تكون ضارة حقًا.

في ما يلي سيناريو شائع جدًا: إن خدمة التنظيف الجاف من Bob هي نشاط تجاري مربح ، لذلك يقرر بوب إجراء دفعة مقدمة على جهاز جديد. ومع ذلك ، فإنه لا ينتبه إلى التدفق النقدي ، وكانت الأموال التي قضاها على المعدات مطلوبة لكشوف المرتبات ذلك الأسبوع. لا يملك المال ولا يفشل في الحصول على رواتب (لم تكن هذه هي المرة الأولى) ، لذا فإن سائقه يستسلم. بوب في حالة ذعر ويحول تركيزه إلى التقاط / تسليم لملء الفراغ أثناء محاولة العثور على سائق جديد. لا يتوفر لدى Bob وقت للاتصال بالحسابات الأخرى لجمع المستحقات في الوقت المناسب ، لذلك يتم تأخير دفعتين أخريين.

وفي الوقت نفسه ، فإن أكبر عميل لبوب غير سعيد بسبب تأخر تسليمه ، ويقرر العثور على بائع مختلف. تصل دورة الرواتب القادمة ، وهي أكبر مرتين الآن. في الوقت نفسه ، يستحق الإيجار أيضًا ، وكان لدى بوب دفعة جديدة مستحقة على عملية شراء المعدات التي أجراها. لا يمكن لـ Bob أن يذهب لدورتين دون دفع أي راتب لموظفيه ، لذا فإن الوقت الذي يقضيه بوب الآن في إدارة الدفعات المتأخرة لمالك العقار ومورّد المعدات والتأكد من أنه سيدفع في أسرع وقت ممكن.

يحاول بوب بشكل محموم أن يفهم من هو مدين له بالمال ويدعوه للحصول على أموال. ليس لديه وقت للتركيز على الحصول على حسابات جديدة ، لذلك تبدأ مبيعاته في الانخفاض. يبدأ بوب في خسارة العملاء لأن سائق التوصيل الذي استأجره من اليأس لم يحصل على التدريب المناسب ويخلط ملابس الجميع. قبل أن يعرف بوب ذلك ، يتم استهلاكه من خلال نشاطه التجاري ولا يعرف ما يركز عليه. شركته التي كانت مربحة في يوم من الأيام هي الآن على وشك إغلاق أبوابها لأنه لم يعد لديه إيرادات لدعم حروقه الشهرية.

فالشركة الصغيرة التي تحتاج إلى تنفيذ استراتيجية جديدة - على سبيل المثال ، زيادة المخزون للعطلات ، أو توظيف موظفين جدد ، أو تنفيذ تكنولوجيا جديدة أو شراء معدات جديدة - يمكن أن تفعل ذلك بسرعة أكبر ، ولديها قناعة في قرارها إذا كانت تفهم تداعياتها وخططها. تأثير التدفق النقدي. الجرش النقدي لا مفر منه بالنسبة للشركات الصغيرة ، ولكن من الأسهل بكثير التغلب عليها عندما تتوقع الأعمال ولديها متسع من الوقت لإيجاد حل.

" أكثر من: كيفية الحصول على رأس المال العامل للشركات الصغيرة

ما الذي يجب أن يضعه أصحاب الشركات الصغيرة في أذهانهم ليحسبوا التدفق النقدي بدقة أكبر؟

يجب أن يظلوا يركزون على البيانات الفعلية وليس الافتراضية. غالباً ما يتخذ أصحاب الشركات الصغيرة القرارات على أساس توقع تلقي الأموال في المستقبل ، وعندما لا يحدث ذلك ، يمكن أن يضعهم في أزمة نقدية. هذا لا يعني أنه لا يجب عليك حساب الإيصالات المستقبلية (لأن هذا أمر مهم في تحديد التدفق النقدي) ، بل يجب أن تكون واقعيًا عندما يتم استلام هذه الإيصالات. إذا كانت الفاتورة المستحقة عليك مستحقة في غضون 30 يومًا ، ولكن دائمًا ما يتأخر العميل لمدة 15 يومًا ، فيجب عليك حساب التأخير الإضافي عند توقع التدفق النقدي.

من المهم أن يراقب مالكو الأنشطة التجارية الصغيرة باستمرار عملية التدفق النقدي لضمان توافق توقعاتهم مع ما يحدث بالفعل. سيساعد هذا على بناء الإدانة والاعتماد على العملية.

ما هي بعض الأدوات البسيطة التي يمكن أن تستخدمها الشركات الصغيرة لتتبع تدفقها النقدي؟

إن أدوات إدارة التدفق النقدي كثيرة وتختلف باختلاف المعلومات المطلوبة والخبرة الفنية المطلوبة ومستوى التشغيل الآلي. وقد أنشأت العديد من المواقع الإلكترونية المخصصة للأعمال التجارية الصغيرة ، إلى جانب تطبيقات الأعمال المعروفة مثل Microsoft Office ومستندات Google ، نماذج موحدة يمكن تنزيلها مجانًا. في السنوات الأخيرة ، كانت هناك العديد من منصات البرامج والتطبيقات التي ظهرت على السطح للمساعدة في إدارة التدفق النقدي. سيؤدي بحث Google بسيط إلى إنشاء العديد من الأنظمة الأساسية ، بما في ذلك Pulse و Float و Up Your Cash Flow. وبدأ العديد من برامج المحاسبة الرائدة في دمج أدوات إدارة التدفقات النقدية (على سبيل المثال ، تقرير توقعات التدفق النقدي لـ QuickBooks).

كل خيار له نقاط قوته وضعفه ، ويجب أن تبني شركة صغيرة قرارها على الأداة التي تجدها أكثر فاعلية. لا تكون الأداة مفيدة إلا إذا كانت المعلومات التي توفرها تؤدي إلى نتائج قابلة للتنفيذ ، لذلك إذا وجدت شركة صغيرة أن أداة معقدة للغاية أو أنها غير قادرة على سحب معلومات مفيدة ، يجب على المالك البحث عن حل آخر.

بشكل عام ، من المستحسن تعيين استشاري مستقل لإنشاء الإطار وتعليم مالك النشاط التجاري كيفية الاستفادة من التدفق النقدي. يوفر هذا موردًا للاتصال بالأسئلة ويؤدي إلى فهم أعمق.

جيريمي مكتب هو مستشار الثروة لرواد الأعمال ومدير Maclendon إدارة الثروات ، ومقرها في ديلراي بيتش ، فلوريدا.