استعراض Jemstep: مدير محفظة جديدة لأصول التقاعد الخاصة بك

يشعر معظم الناس بالقلق بشأن ما إذا كانوا سيحصلون على ما يكفي من المال في التقاعد - حتى لو كانوا يوفرون المال على طول الطريق ، فهم غير متأكدين مما إذا كان سيستمر طويلاً أم سيسمح لهم بالعيش بشكل مريح كما يريدون. يجد الكثيرون أنه معقد ومخيف أو غير متأكد من كيفية القيام به. في كثير من الأحيان ، يخشون من اتخاذ قرارات خاطئة وينتهي بهم الأمر بخسارة المال.

لكن لا يجب أن يكون هذا غير مؤكد. يجب أن يكون الجميع قادرين على إنشاء تقاعد آمن ، أو على الأقل معرفة أين يقفون أثناء ذهابهم. Jemstep هو أحد خيارات إدارة الأصول عبر الإنترنت التي تحاول حل هذه المشكلة من خلال مساعدة المستثمرين على إدارة هذه العملية بشكل شامل عبر الإنترنت.

هذا الاستعراض يحد من منصة Jemstep المناسبة لإجراء مقابلات مع صانعي القرار الرئيسيين في الشركة ليشرح لهم عن كثب التأثير الجديد على الاستثمار الذي تسعى Jemstep لمشاركته مع المستهلكين.

ما هو Jemstep؟

Jemstep هو مستشار استثمار عبر الإنترنت يساعدك في تأمين المزيد من النقود للتقاعد عن طريق إخبارك بالضبط بما يجب عليك شراؤه وبيعه ومتى عبر جميع حساباتك ، بما في ذلك 401k الخاص بك.

وعلى وجه الخصوص ، فإن خدمة مدير المحافظ الجديدة في Jemstep هي خدمة استثمار عبر الإنترنت تقدم تحليلات استثمارية عالية التفرد ومتعمقة للغاية ، والتي كانت متاحة تقليديًا فقط للمستثمرين ذوي القيمة الصافية العالية. تتمثل بعض فوائد هذه الخدمة في أنها تساعد المستثمرين على تخفيض الرسوم والضرائب ، بينما تساعدهم أيضًا على زيادة العوائد ، وتقليل المخاطر ، واختيار استثمارات عالية الجودة.

على غرار منافسين آخرين في مجال إدارة الثروات عبر الإنترنت ، يهدف Jemstep إلى تقديم المشورة الشخصية عالية الجودة والتي كانت متاحة تقليديًا للمستثمرين الأثرياء فقط. يعمل مستشار الاستثمار المسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات ، Jemstep بقيادة فريق من الخبراء يتمتع بخبرة تزيد عن 100 عام في الإدارة المالية والابتكار التكنولوجي والتطوير.

• مقارنة الخيارات؟ انظر أيضا استعراض موقعنا رأس المال الشخصي وأبحاثنا على منصات إدارة المحافظ الأخرى هنا.

كيف يساعد Jemstep المستهلكين على تجنب الرسوم

تحدثنا إلى سايمون روي ، رئيس Jemstep ، حول كيف يجب على المستثمرين أن يتصرفوا على أفضل وجه من أجل مصلحتهم لتجنب الرسوم غير الضرورية:

"الرسوم مهمة. كل دولار يتم دفعه في الرسوم هو أكثر من دولار يتم طرحه من مدخرات التقاعد الخاصة بك ، وتلك الدولارات التي يتم جمعها كل عام تضيف مبلغًا كبيرًا من المال بمرور الوقت. في حين أن الرسوم المنخفضة هي بداية جيدة في اختيار الصناديق ، فإن السمات الأخرى لها أهمية أيضًا.

وهذا هو السبب في أن تقييم Jemstep لتقييم الاستثمار الحاصل على براءة اختراع يتطرق إلى أكثر من 50 سمة إضافية للتوصية بأفضل مزيج من الأموال المراد الاحتفاظ بها في كل فئة من فئات الأصول ، في كل حساب من حساباتك. وتشمل هذه: الكفاءة الضريبية ، والعوائد ، والأداء في الأسواق الصاعدة والهابرة ، والعائدات المعدلة حسب المخاطر ، وأسوأ أداء ، وتقلب الأسعار ، وتنويع الحيازات وأكثر من ذلك. وبهذه الطريقة ، يساعدك Jemstep على تقليل الرسوم ليس فقط ، ولكن أيضًا تقليل الضرائب وضمان أن لديك تخصيص الأصول المناسب لمساعدتك في تأمين المزيد من الأموال للتقاعد."

كيف يعمل مدير محفظة Jemstep

يتعرف مدير محفظة Jemstep على الظروف المالية لكل شخص وتفضيلاته. خلال دقائق ، يمكنه القيام بما يلي:

1. قم بإنتاج مبلغ المال الذي ستوفره محفظة المستخدم الحالية للإنفاق عند التقاعد.
2. يوصي محفظة الهدف التي تم تحسينها لمنحهم المزيد من المال في التقاعد ويخبر بمقدار أكثر من ذلك بكثير.
3. توضح خطة العمل بالتفصيل ما الذي يجب شراؤه وبيعه والاحتفاظ به للوصول إلى محفظته المستهدفة.

بالإضافة إلى ذلك ، يظل المستخدمون على المسار الصحيح لأن Jemstep يراقب التغييرات في الملف الشخصي والحافظة والسوق وينبههم عندما يحين وقت إعادة التوازن أو تغيير الاستثمارات.

واستناداً إلى أبحاث الاقتصاديين الحائزين على جائزة نوبل وخبرة مديري الاستثمار المؤسسيين بمليارات الدولارات ، تم تصميم حافظات Jemstep لمساعدة الناس على تحقيق عوائد أعلى من محافظهم الحالية ، مع تقليل التقلبات الحادة التي يمكن أن تحدث عندما تتحرك الأسواق وأسفل. وقد تم اختبار هذه المحافظ مرة أخرى مقابل S & P 500 على مدى 14 عامًا وقد حققت عوائد أعلى مع مخاطر أقل. في مجال التوصية بالاستثمارات التي يمكن بيعها وشرائها ، تساعد تقنية تقييم الاستثمار الحاصلة على براءة اختراع في شركة Jemstep المستثمرين على تقليل الضرائب وتقليل رسوم التمويل واختيار استثمارات عالية الجودة.

التسعير في Jemstep

يجد Investmentmatome أكثر الأشياء إثارة وإثارة حول Jemstep أن يكون نموذج تسعيرها المبتكر. أولاً ، حساب Jemstep الأساسي دائمًا مجانًا بغض النظر عن حجم محفظتك. وبهذا تحصل على تحليل لحافظة أعمالك الحالية بما في ذلك استراتيجية استثمارية مخصصة ، تم تحسينها لموقفك وأهدافك - إلى جانب طريقة بسيطة لتتبع جميع استثماراتك في مكان واحد.

أبعد من ذلك ، يشجع السعر جميع المستثمرين على المشاركة فيما إذا كانت محفظتهم صغيرة أو كبيرة:

• هذا مجاني لأولئك الذين لديهم حجم محفظة أقل من 25،000 دولار.
• هذه التكاليف منخفضة تصل إلى 17.99 دولار في الشهر ، بالنسبة لأولئك الذين لديهم أحجام محفظة من $ 150،000 أو أقل
• أعلى مستوى ، لأولئك الذين لديهم 600،000 دولار + تكاليف 69.99 دولارًا في الشهر

مع حساب Premium ، ستحصل أيضًا على خطة عمل Jemstep التفصيلية لبناء وإدارة وتحسين المحفظة المثالية. وهذا يشمل المتابعة المستمرة لتقدمك نحو التقاعد الآمن ، بالإضافة إلى التنبيهات والإرشادات الفورية عندما يحين وقت إعادة التوازن أو تغيير الاستثمارات.

يقول Jemstep أن المخطط المالي هو 50 مرة أو أكثر تكلفة استخدام Jemstep حتى في أدنى مستوى.

Jemstep vs. Personal Capital vs. Wealthfront vs. Betterment

هناك الكثير من اللاعبين المتناميين في مساحة إدارة الحافظة عبر الإنترنت - كيف يختلفون ، ومن هو الأفضل؟ أحد الاختلافات الأساسية على مستوى عالٍ هو أن Jemstep يعتمد على التكنولوجيا بالفعل ويقدم حلًا شاملًا عبر الإنترنت لأولئك الذين يريدون السيطرة على محافظ التقاعد الخاصة بهم. تستخدم Jemstep تقنية الاستثمار الحاصلة على براءة اختراع لتزويد الأشخاص بالإرشادات خطوة بخطوة التي يحتاجون إليها لاتخاذ إجراء في واجهة ويب سهلة الاستخدام.

تقول Jemstep أن كلا من منافسيها Personal Capital و Wealthfront هم في الأساس وسطاء تقليديون أو مدراء ثروات ذات واجهة أمامية. ومثل الوسيط التقليدي أو مدير الثروة ، فإنهم يريدون منك أن تدفع لهم لإدارة الأصول الخاصة بك نيابة عنك ، واستخدام الخدمة ، يجب عليك نقل كل أو جزء من أصولك إلى شركات الوساطة الخاصة بهم. أنت تفوض إدارة الأصول إليهم. Jemstep هو أكثر لأولئك الذين يرغبون في إدارة النفس أو الحصول على رأي ثان. لا تنقل أصولك إلى Jemstep ويمكنها الاحتفاظ بحسابات الوساطة الحالية. يمكنك الحصول على التوجيه عالي الجودة الذي يتيح لك إدارة حساباتك الخاصة بسهولة ، وبجزء بسيط من السعر.

ربما يكون FutureAdvisor هو أقرب منافس ، حيث يقدم كل منا المشورة ولا يأخذ الأصول تحت الإدارة. ما يميز Jemstep من FutureAdvisor هو أن Jemstep أكثر اكتمالاً بكثير من الحل ومصممة خصيصًا للفرد. على سبيل المثال ، لا يتعرفون على الأصول المدمجة للأزواج. وفي الوقت نفسه ، يتم تخصيص Betterment لأولئك المستثمرين الذين يرغبون في تفويض إدارة محافظهم إلى شخص آخر. يبدو أنها مناسبة تماما للمستثمر المبتدئ الذي لديه بعض النقود يمكنهم نقلها إلى الخدمة. فهي لا تبدو مناسبة تمامًا لشخص لديه استثمارات وحسابات قائمة - حيث يحتاج المستثمر إلى بيع جميع أصوله وتحويل الأموال النقدية إلى تحسينات ، مما يؤدي إلى عواقب ضريبية شديدة على المستثمر.

لعبة النهاية: حل إدارة الأموال أكثر تكاملا

توضح سوزان بالو ، كبيرة مديري التسويق في Jemstep:

"تتمثل مهمتنا في تقديم مشورة عملية تجعل من السهل على الأشخاص المضي قدمًا واتخاذ قرارات أفضل بشأن الاستثمار لتحسين رفاههم المالي. لقد أجرينا دراسة في وقت سابق من هذا العام أيضًا ووجدنا أن 76٪ من الأشخاص لا يفهمون كيف يتم تعويض المهنيين الماليين ، و 73٪ لا يمكنهم تحديد كيفية العثور على معلومات حول الرسوم ".

إنه يعمل؟ تقدم Jemstep هذه الإحصاءات المثيرة للإعجاب حتى الآن:

• يستخدم أكثر من 10000 شخص خدمات Jemstep وإدارة المحافظ التي يبلغ مجموع أصولها أكثر من 2 مليار دولار.
• ومن بين هؤلاء ، فإن ما يقرب من 20٪ من الذين حصلوا على خطة عمل شخصية قد قاموا بالفعل بتحسين نتائج تقاعدهم من خلال تنفيذ توصية أو أكثر من توصيات الشراء أو البيع.
• من المتوقع أن يكون لدى المستثمر العادي الذي يتبع نصيحة جيمستب مبلغ إضافي قدره 290،000 دولارًا تقضيه في التقاعد.

تعتقد Investmentmatome أن نعم ، Jemstep يساعد بالتأكيد المستثمرين على الحصول على أفضل مسار لتقاعد مريح.

هل تريد الاشتراك في Jemstep ، أو ببساطة معرفة المزيد عن منتجاتها؟ تحقق من موقعهم.