8 أسئلة لطرحها بنفسك قبل أن تستثمر

وتنشأ هذه المشكلات لأن المستثمرين لا يستخدمون بشكل عام منهجية متسقة - عملية قابلة للتكرار تستند إلى القواعد - لبناء محافظهم أو مراقبتها. غالبًا ما يؤدي ذلك إلى محافظ ليست متنوعة بشكل جيد ، وليس لديها المقدار المناسب من المخاطرة بالنسبة للمستثمر ، وليست ذات كفاءة في الضرائب. والأكثر من ذلك ، أن العديد من المستثمرين لا يقومون بمراجعة محافظهم ولا يفكرون كثيراً في كيفية ملائمة استثماراتهم في خطة شاملة أكبر.

هل أنت على استعداد للاستثمار؟

ما الذي يمكنك فعله للتأكد من أنك لست في هذا المخيم؟ أولاً ، حدد ما إذا كنت مستعدًا حقًا للاستثمار بنفسك. استنادًا إلى خبرتي ، هناك عدد من المهام الأساسية لإكمالها والقضايا التي يجب فهمها قبل البدء في الاستثمار.

يمكن أن يساعدك إكمال تقييم الاستثمار التالي في تحديد مدى استعدادك وما إذا كنت ستخدم بشكل أفضل من خلال الحصول على مساعدة احترافية من مستشار موضوعي ذي رسوم فقط.

انقر فوق الزر الذي ينطبق بشكل أفضل على الموقف لديك.

1. لدي قائمة مكتوبة بأهدافي المالية قصيرة الأجل ومتوسطة الأجل وطويلة الأجل وأعرف كم أحتاج إلى توفير ومعدل العائد المطلوب لتمويل كل من هذه الأهداف. نعم فعلا لا

2. لقد أكملت أداة استبيان لتقييم المخاطر موثوق بها (مثل هذه الأداة من FinaMetrica) وأتفهم كيف يتناسب التسامح مع المخاطر مع معدل العائد المطلوب لتمويل أهدافي. نعم فعلا لا

3. لدي خطة استثمار مكتوبة (بيان سياسة الاستثمار) تحدد توزيع الأصول الذي سيتم استخدامه في محفظتي إلى جانب النطاق المتوقع للعوائد. نعم فعلا لا

4. أتفهم أهمية توزيع الأصول (مزيج الأسهم والسندات والاستثمارات الأخرى) واتبع منهجية لتحديد وإنشاء محفظة مصممة لتوفير أعلى عائد لمستوى المخاطرة المناسب لحالتي. نعم فعلا لا

5. أنا استخدم منهجية لتحديد الاستثمارات لكل فئة من فئات الأصول. نعم فعلا لا

6. أخصص وقتًا لاستعراض استثماراتي بانتظام وإجراء تغييرات حسب الضرورة. نعم فعلا لا

7. أنا استخدم منهجية لرصد الاستثمارات وتغييرها بشكل دوري حسب الحاجة. نعم فعلا لا

8. أتفهم مدى تأثير جوانب عدم الكفاءة الضريبية سلبًا على محفظتي ؛ أي من فئات الأصول هي الأنسب للحسابات المعفية من الضرائب والحسابات الخاضعة للضريبة والحسابات المؤجلة للضرائب ؛ وأنشأت محفظتي عبر هذه الأنواع من الحسابات لتكون ذات كفاءة في الضرائب. نعم فعلا لا

النقاط