تجنب الاحتيال تحقق أمين الصندوق

على الرغم من الاعتقاد السائد بأنها أكثر أمانًا من المدفوعات الإلكترونية أو الشيكات الشخصية ، فإن شيكات أمين الصندوق ليست محصنة ضد الاحتيال.

"هناك شيكات اموال احتيالية هناك ، وفقط لأن شيك أمين الصندوق لا يعفي المستهلك" من المسؤولية للتأكد من شرعية ذلك ، يقول كاري والي ، نائب الرئيس للمدفوعات والسياسة التكنولوجية لمصرفيي المجتمع المستقلين في أمريكا..

في ما يلي بعض عمليات تدقيق عمليات التحقق من الحساب المشترك ، وكيفية تجنبها وما يجب فعله إذا وجدت نفسك تحت إشراف زائف. (تخط إلى الأمام لرؤية علامات تدقيق زائف.)

»هل تريد العودة إلى الأساسيات؟ تعرف على ما هو التحقق من الصراف وكيفية الحصول على واحد

عمليات التحقق من الشيكات المشتركة

لا يعتبر الاحتيال على شيكات الخزينة مشكلة مستفحلة. انخفض استخدام جميع أنواع الشيكات نظرًا لأن الدفعات عبر الإنترنت أصبحت أكثر أمانًا ووصولًا إلى المزيد من الأشخاص. لكن الاحتيال على شيكات الصراف أمر خطير جزئياً لأنه ليس حدثاً يومياً: قد لا تكون حراسته ضده.

يقول Whaley أن بعض الحيل الشائعة لا تزال تستخدم الشيكات المصرفية الاحتيالية لخداع الأشخاص:

يفوز اليانصيب وراثة مفاجئة

يتم إخبار الضحايا أنهم فازوا بطريقة ما باليانصيب في بلد لم يزوروه أبداً ، أو حصلوا على ميراث مفاجئ.

يمكن استخدام هذا الخداع لخداعك في كشف المعلومات الشخصية ، مثل أرقام الحسابات المصرفية ، أو لتسديد جزء صغير من الأموال التي استلمتها نظريا في شكل بنك زائف أو شيك أمين الصندوق. بالطبع ، لا تتم عملية الدفع إليك.

كيفية تجنب ذلك: يقول الوالي: "بقدر ما تؤمن بلطف الغرباء ، فأنت تحتاج بالفعل إلى تطبيق اختبار الرائحة على ذلك". وكما يقول المثل القديم ، إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا جدًا ليكون صحيحًا ، فمن المحتمل أن يكون ذلك.

المتسوق المقنع

هذا النوع من الخداع الشائع يستدعي في كثير من الأحيان الأشخاص الضعفاء الذين يبحثون عن عمل ، وخاصة وظائف العمل من المنزل. سيعطيك الجاني شيكًا مصرفيًا لدفعًا مبدئيًا لوظيفة لم تبدأ بعد - كونك متسوقًا غامضًا هو أمر شائع - ويطلب منك إرسال جزء من المال لتفعيل حسابك. بمجرد إرسال المال ، تكتشف أن دفعتهم كانت وهمية.

كيفية تجنب ذلك: توصي لجنة التجارة الفيدرالية بإجراء بحث سريع من Google باسم الشركة وعبارة "شكوى" أو "مراجعات" أو "احتيال". لا ترسل أموالاً أو توافق على صرف شيك لشخص غريب. لا تدفع أبدا لتكون المتسوق السري.

المدفوعات من المشترين عبر الإنترنت

هذا واحد أكثر شيوعا من الآخرين ، يقول Whaley. في هذه الفضيحة ، أنت تبيع عنصرًا في موقع Craigslist أو موقعًا مشابهًا عبر الإنترنت. يدفع المشترى شيكًا من أمين الصندوق ، ويأخذ عناصرك ويختفي منذ فترة طويلة قبل أن تدرك أن الشيك ليس جيدًا.

كيفية تجنب ذلك: لا تأخذ شيكًا مصرفيًا من شخص لا تعرفه. إذا كان يجب عليك أن تطلب من المشتري أن يذهب معك إلى البنك الذي أصدر الشيك. يجب أن يكون بمقدور الصراف أن يقول ما إذا كان الشيك جيدًا وأن الأموال متوفرة.

»تعرف على أنواع الاحتيال الأخرى مع تقرير موجز عن أكثر 10 حيل شيوعًا.

علامات الاحتيال