كم عدد الأسهم التي يجب أن تملكها لحافظة متنوعة؟

على مر السنين ، لقد عقدت العديد من الندوات الاستثمارية. عندما أصل إلى موضوع محفظة متنوعة ، عادة ما أسأل الحشد عدد الأسهم التي يملكها كل شخص. كثيرون يقولون 15 أو 20 ، وعدد صحي يقول 25 أو 30 أو حتى 40. إنهم جميعًا يرتكبون خطأً كبيرًا.

يجب أن تركز حقًا على ثمانية إلى 10 أسهم. أي أكثر أو أقل من ذلك ، وكنت تؤذي العائدات أو تحمل الكثير من المخاطر.

أنت لا تحتاج إلى أي أكثر من ذلك للحصول على التعرض لسوق الأسهم الأوسع. وإذا بدأت في التعبئة في الأسهم وحمل محفظة تضم أكثر من عشرين اسمًا ، فمن المرجح أن تحاكي معظم هذه المقتنيات عائدات بعضها البعض. إذا كنت تعتقد أن الطلب على محركات أقراص الكمبيوتر سوف يرتفع في العام المقبل ، فلن تحتاج إلى شراء أسهم العديد من الشركات التي تتعرض لهذا الاتجاه. يكفي استثمار واحد قوي.

علاوة على ذلك ، بما أن بيع وشراء الأسهم يخلق تكاليف معاملات (مثل فروق سعر العرض والطلب) ، فإن الكثير من الحيازات تعني أن التكاليف الإجمالية مرتفعة للغاية مقارنة بالعائدات الخاصة بك.

إذن كيف يمكنك إنشاء محفظة متنوعة بشكل جيد بينما تقوم بتخفيض عدد الحيازات؟ إن مراجعة سريعة لما يعنيه التنويع في الواقع يساعد على وضع كل ذلك في منظور.

ما الذي يحدد التنويع؟

إن مفتاح التنويع ليس مجرد امتلاك عدد معين من الأسهم - كل شيء يتعلق بتغطية قواعدك.

المفهوم الرئيسي في بناء محفظة متنوعة هو تزويدك بمجموعة من الصناعات وأنواع مختلفة من الشركات والاستثمارات. على سبيل المثال ، يجب أن تحتوي كل محفظة على مقتنيات في أسهم الطاقة وشركات السلع الاستهلاكية وشركات الخدمات المالية والشركات الصناعية.

يجب أن يمتلك المستثمرون أيضًا مزيجًا صحيًا من الشركات الكبيرة والمستقرة والشركات الأصغر والأسرع نموًا. ويجب أن يكونوا على يقين من أن محفظتهم لديها تعرض لكل من الولايات المتحدة وبقية العالم.

ولكنك لا تريد امتلاك أسهم أكثر مما يمكنك تتبعه. لحسن الحظ ، من خلال اختيار الأسهم المناسبة ، يمكنك تلبية هذه الاحتياجات مع عدد قليل من الشركات.

على سبيل المثال ،

Ford Motor (NYSE: F) يمكن أن يوفر التعرض لكل من القطاع الصناعي وغيره الاقتصادات. يمكن أن يساعدك إئامك المصرفي الإقليمي الذي يتم إدارته بشكل جيد في تعريضك للخدمات المالية والأغطية الصغيرة. يوفر السهم مثل IBM (NYSE: IBM) تعرضًا للتكنولوجيا العالية ويجلب أيضًا صلابة الشريحة الزرقاء. يمكنك مزج أي عدد من الأسهم ومضاهاة ، ولكن تأكد من أنها تغطي جميع القواعد. إذا كانت محفظتك تتكون فقط من 10 أسهم تكنولوجية مختلفة في الوقت الحالي في وضع نمو مرتفع ، فإنك بذلك تخاطر برؤية محفظتك الاستثمارية إذا بدأ المستثمرون بالتناوب على أسهم شركات التكنولوجيا. بالإضافة إلى ذلك ، من المرجح أن تتحرك تلك الأسهم صعودًا أو هبوطًا بالترادف ، مما يجعلك تتساءل عن سبب عدم اختيارك لأفضل فكرة في المجموعة.

حافظة الأوراق

لقد كتبت في الماضي أن المستثمرين الحصول على وقت أسهل بكثير في تقييم وقت الشراء بدلاً من وقت البيع. هذا هو السبب في أن المحافظ يمكن أن تتسلل إلى 30 أو 40 حيازة على مدى سنوات عديدة. النتيجة واضحة. وبمجرد امتلاكك لعدة عشرات من الأسهم ، فإنك تبدأ في فقدان بعض منها وتفشل في ملاحظة أنها بدأت في التداول بشكل سيء أو أن منافسًا لتلك الشركة المستثمرة قد أعلن عن أخبار مهمة.

من الصعب مواكبة 20 أو 30 أو حتى 40 شركة مختلفة. كقاعدة عامة ، استثمر فقط في عدد الشركات التي لديك الوقت الكافي للبحث فيها باستمرار. إذا كان هذا فقط ثلاثة أو أربعة أسهم ، فلا مانع من ذلك. يمكن أن تذهب بقية دولارات الاستثمار الخاصة بك إلى صندوق مشترك.

[لمعرفة المزيد عن التنويع ، قم بزيارة ميزة InvestingAnswers الخاصة بنا:

استثمارات متنوعة - دليل المبتدئين لحماية بيتك Nest.]