FutureAdvisor Review 2018
FutureAdvisor Review: Investors Need to Beware - AngelKings.com
جدول المحتويات:
- حقائق سريعة
- FutureAdvisor هو الأفضل من أجل:
- FutureAdvisor في لمحة
- حيث يضيء FutureAdvisor
- حيث تقع FutureAdvisor قصيرة
- هل تطبيق FutureAdvisor مناسب لك؟
يعد FutureAdvisor مستشارًا للروبوت مع بعض التغييرات: العديد من خدمات الشركة مجانية ، بما في ذلك تحليل شامل للتقاعد. تسمح الأداة للمستخدمين بربط حساباتهم والحصول على توصيات محددة مخصصة لمحفظةهم وأهدافهم. (أتساءل ما هو مستشار الروبوت؟ لقد حصلنا على التغطية).
إن العرض المدفوع من قبل الشركة ، والذي يتقاضى 0.50٪ كرسوم إدارية ويتطلب رصيدًا بقيمة 10000 دولار أو أكثر ، هو إدارة شاملة للإستثمار مع إعادة التوازن التلقائي ، حصاد ضريبة الدخل والوصول إلى فريق من المستشارين الماليين. وتعقد الحسابات مع اثنين من الوسطاء الراسخين ، Fidelity أو TD Ameritrade ، و FutureAdvisor تدير حاليا أكثر من 1 مليار دولار في الأصول.
حقائق سريعة
- رسوم الإدارة: 0.50 ٪ ؛ العديد من الخدمات مجانية
- الحد الأدنى للحساب: 10000 دولار
- ترقية: ستة أشهر من الإدارة المجانية لمستخدمي النعناع
FutureAdvisor هو الأفضل من أجل:
- الحالي أو الإخلاص TD Ameritrade أصحاب الحسابات
- المستثمرين DIY
- المستثمرون الذين يرغبون في الحصول على يد ممن يرغبون في الوصول إلى مستشار مالي
FutureAdvisor في لمحة
بصورة شاملة |
|
|
رسوم إدارة الحساب |
|
برنامج فيوتشردروم بريميوم يكلف 0.50٪ ؛ تحليل المحفظة الحرة |
نسب حساب الاستثمار |
|
نسبة مصروفات مؤسسة التدريب الأوروبية 0.15٪ |
محفظة |
|
تختلف الأموال المستخدمة حسب مكان عقد الحساب ؛ تغطي عادةً ما يصل إلى 12 فئة من فئات الأصول |
الحد الأدنى للحساب |
|
$10,000 |
رسوم الحساب (سنوية ، تحويل ، إغلاق) |
|
الحسابات تُعقد في Fidelity أو TD Ameritrade ؛ قد يتحمل العملاء رسوم معاملات ، خاصة عند إعادة التوازن المبدئية |
الحسابات المدعومة |
|
يجب أن تعقد الحسابات في Fidelity أو TD Ameritrade. الإدارة المباشرة لل: • حسابات فردية وغير مشتركة • Roth ، التقليدية ، التمديد و SEP IRAs |
استراتيجية الضرائب |
|
حصاد الضرائب الضريبية اليومي على جميع الحسابات المدارة الخاضعة للضريبة |
إعادة التوازن التلقائي |
|
مجاني على الحسابات المدارة |
خيارات دعم العملاء |
|
الوصول إلى المستشارين الماليين من خلال الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف ، من الساعة 11:30 صباحًا إلى الساعة 8 مساءً. الشرقية |
ترقية وظيفية |
|
إدارة حرة لمدة ستة أشهر لمستخدمي النعناع |
حيث يضيء FutureAdvisor
أدوات ونصائح مجانية: تقدم FutureAdvisor اثنين من العروض الرئيسية: خدمة تحليل المحفظة المجانية ، و FutureAdvisor Premium ، وهي الإدارة المباشرة للاستثمارات وتحمل رسوم إدارة بنسبة 0.50 ٪.
سوف يحب مستثمر DIY الذي يرغب في الحصول على رأي ثانٍ تطبيق FutureAdvisor لتوصيات الشركة المجانية والشخصية ، والتي يمكن استخدامها في أي حساب يتم إجراؤه في أي وسيط. تقوم هذه المنصة بتحليل محفظتك وتمنحك توصيات التجارة الحرة على أساس نظرية المحفظة الحديثة ، وهي نفس طريقة الاستثمار المستخدمة من قبل معظم المستشارين الروبوتين. يمكنك بعد ذلك بدء الصفقات من خلال وسيطك عبر الإنترنت.
وستنبهك خدمة FutureAdvisor المجانية أيضًا إلى الحاجة إلى إعادة التوازن. لا يوفر فرصًا لحصاد الضرائب الضريبية لتحرير العملاء ، حيث يمكن أن تكون معقدة التنفيذ. ومع ذلك ، يتم تضمين حصاد الخسارة الضريبية في جميع حسابات PremiumAdvisor Premium.
استخدام وسطاء الإنترنت الرائجة: بالنسبة إلى FutureAdvisor Premium ، يجب أن تُعقد الحسابات في TD Ameritrade أو Fidelity. إذا كانت حساباتك بالفعل في أحد هؤلاء الوسطاء ، فلا داعي لنقلها ؛ ستعطي ببساطة حقوق إدارة FutureAdvisor وستتمكن الشركة من التداول نيابةً عنك. وهذا يعني أنك تحصل على جميع امتيازات مستشار الروبوت في وسيط عبر الإنترنت موثوق به ، وإعطاء الخدمة تجربة خالية من المخاطر ، دون الحاجة إلى تحويل الأموال.
إذا كانت حساباتك في مكان آخر ، فمن المحتمل أن يكون هذا غير ملائم ، حيث ستحتاج إلى نقلها إلى أحد هؤلاء السماسرة. ومع ذلك ، فإن الشركة سوف تساعدك على القيام بذلك (والحاجة إلى نقل الحسابات هي نموذجية لمستشارين الروبوت) ، ويمكن نقل الأصول العينية.
دعم المستشار المالي: تجذب FutureAdvisor الخط الفاصل بين مستشار الروبوت العادي والخدمة المختلطة: تمنح الشركة العملاء إمكانية الوصول إلى فريق من المستشارين الماليين عبر الدردشة والبريد الإلكتروني والهاتف ، خمسة أيام في الأسبوع. يمكن للمستخدمين إعداد موعد مع أحد المستشارين ، كما تتم مراقبة كل عملية تداول داخل الحساب بواسطة شخص حقيقي بالإضافة إلى خوارزمية استثمار الشركة.
حيث تقع FutureAdvisor قصيرة
الحد الأدنى للحساب: لكي تدير أصولك مباشرة من قبل الشركة - خدمة FutureAdvisor Premium - ستحتاج إلى رصيد حساب لا يقل عن 10000 دولار ، وهو مبلغ مرتفع مقارنة مع مستشاري Robo الآخرين. ومع ذلك ، تجدر الإشارة إلى أن هذا الحد الأدنى هو في الواقع أقل بكثير من الخدمات الأخرى التي تتيح الوصول إلى المستشارين الماليين ، مثل Personal Capital و Vanguard Personal Advisor Services. رأس المال الشخصي يتطلب حد أدنى 100،000 دولار ، والطليعة تتطلب 50،000 دولار.
الرسوم الادارية: التكلفة هنا مرتفعة بالمقارنة مع مستشاري الروبوت الآخرين: تحمل FutureAdvisor Premium رسمًا سنويًا بنسبة 0.50٪ ، بالإضافة إلى النفقات الاستثمارية. تلاحظ الشركة أن العملاء قد يتكبدون أحيانًا رسوم معاملات ، على الرغم من أنها تعطي الأولوية لاستخدام الأموال الخالية من العمولات.
الحد الأقصى للسن: ستأخذك هذه الخدمة إلى التقاعد ، ولكن يجب عليك تجاوزها بنفسك: لا تقبل الشركة عملاء جدد من الفئة العمرية فوق 68 عامًا ، نظرًا للمخصصات التي تركز على العودة بدلاً من توليد الدخل.
هل تطبيق FutureAdvisor مناسب لك؟
تستحق FutureAdvisor قيادة تجريبية لعروضها المجانية وحدها: يمكن أن يمنحك تحليل الحساب مع التذكيرات بإعادة التوازن لك معلومات قيمة حول كيفية إدارة محفظتك الخاصة.
كما أنها مناسبة أيضًا للعملاء الذين لديهم حسابات في Fidelity أو TD Ameritrade والذين لا يرغبون في تحويل الأموال للاستفادة من مستشار الروبوت. خارج ذلك ، قد يقدم مستشارون آخرون مستوى مماثلًا من الخدمة وإدارة الحساب مقابل رسوم إدارية أقل وحساب أدنى أدنى.
افتح حساب FutureAdvisor