صندوق دخل حقوق الملكية & مثال

ما هو:

صندوق للدخل السهمي هو صندوق مشترك يتكون أساسًا من توزيعات الأرباح دفع الأسهم.

كيف يعمل (مثال):

صناديق الدخل من الأسهم تتكون من مجموعة متنوعة من الاستثمارات الدخل المختلفة ، لكنها تستثمر عادة في الأوراق المالية من الشركات الراسخة ذات الجدارة الائتمانية التي تحقق مدفوعات أرباح ثابتة. بشكل عام ، نادراً ما تستثمر صناديق الدخل للأسهم في الشركات الشابة ذات النمو المرتفع.

بعض صناديق الدخل من الأسهم لا تستثمر إلا في الأسهم ذات عائد معين من الأرباح ، أو تستثمر فقط في أنواع معينة من المصدرين والأسهم ذات الخصائص المحددة (الأسهم الممتازة ، على سبيل المثال) وأنواع معينة من التصنيفات الائتمانية. على الرغم من أن صناديق الدخل من الأسهم تنتج عوائد أعلى من صناديق سوق المال والسندات ، إلا أنها لا تزال تعتبر استثمارات متحفظة نسبيا.

لماذا هي مسائل:

يمكن لأموال صناديق الأسهم أن تحتفظ بمجموعة متنوعة واسعة من استثمارات الدخل ويمكن أن تكون بديلا رائعا السندات الفردية أو الأسهم المدفوعة. نظرًا لأن صناديق الدخل من الأسهم تكون أكثر تقلبًا بشكل طفيف من السندات أو صناديق أسواق المال ، فلا يُنصح بها للمستثمرين الذين يستثمرون لمدة عام أو أقل.

بالنسبة إلى مستثمري الدخل الذين يمتلكون أفقًا أطول أجلاً ، يمكن لأموال صناديق الأسهم أن تقدم أعلى عوائد مقارنة بسندات السندات أو أسواق المال ويمكنها تنويع محافظ السندات الثقيلة مع السماح لبعض نمو رأس المال. يمكن إعادة توزيع التوزيعات تسريع هذا النمو كذلك.

كما هو الحال مع الصناديق المشتركة الأخرى ، فإن أحد أكبر مزايا صناديق الدخل من الأسهم هو أنها توفر التنويع الفوري. ويستلزم إدراج الأسهم الممتازة الشبيهة بالسندات أو الأسهم المربحة القابلة للتحويل بعض صناديق الدخل من الأسهم إلى مستوى آخر من التنويع.

بسبب وجود معاملات أقل وتكاليف تداول متداولة ، يمكن أن يكون الاستثمار في صندوق أسهم الدخل أسهل وأقل باهظة الثمن من الاستثمار في العديد من الأسهم المختلفة لتوزيع الأرباح لتكوين محفظة دخل.