دولار أمريكي متوسط ​​التكلفة & مثال

ما هو:

متوسط ​​تكلفة الدولار هي استراتيجية يضع فيها المستثمر مبلغًا ثابتًا بالدولار في استثمار معين (عادة ما يكون المخزون العادي) على أساس منتظم. الاستثمار عادة ما يحدث كل شهر بغض النظر عما يحدث في الأسواق المالية. ونتيجة لذلك ، عندما يرتفع سعر استثمار معين ، سيكون المستثمر قادرًا على شراء عدد أقل من الأسهم. عندما ينخفض ​​سعر أحد الأوراق المالية ، سيكون المستثمر قادرًا على شراء المزيد من الأسهم.

كيف يعمل (مثال):

لنفترض أن المستثمر قرر شراء ما قيمته 1000 دولار من XYZ Corp. في نفس الوقت كل شهر لمدة أربعة أشهر. في هذا المثال ، سنفترض أيضًا أن السهم يتراجع أولاً في القيمة ، ولكن بعد ذلك يرتفع بقوة.

كما ترى في الجدول أعلاه ، باستخدام استراتيجية متوسط ​​تكلفة الدولار ، كان المستثمر قد اشترى 272.22 سهم لما مجموعه 4000 دولار. كان متوسط ​​سعر السهم لكل هذه الفترة 14.69 دولار فقط (محسوبًا كما يلي: 4000 دولار / 272.22 = 14.69 دولارًا). مع انتهاء السهم عند 18 دولارًا في نهاية هذه الفترة ، سيبلغ إجمالي موضع المستثمر الآن 4،900 دولار (محسوبًا كما يلي: 272.22 سهمًا * 18 دولارًا = 4،900 دولارًا). ونتيجة لذلك ، سيظهر المستثمر بالفعل ربحًا قدره 900 دولار على موقعه العام على الرغم من حقيقة أن السهم انخفض في القيمة خلال فترة الأربعة أشهر كاملة (انخفض من 20 إلى 18 دولارًا).

بالمقارنة ، إذا كان المستثمر قد قرر استثمار 4 آلاف دولار في أسهم شركة XYZ Corp. كلها في وقت واحد في بداية هذه الفترة ، فإنه سيشتري 200 سهم بسعر 20 دولار للسهم الواحد. مع الانتهاء من المخزون عند 18 دولار في نهاية الأشهر الأربعة ، كان المستثمر قد أظهر خسارة صافية - 400 دولار على السهم.

يوضح هذا المثال بوضوح فوائد متوسط ​​تكلفة الدولار ، خاصة خلال فترات أسعار الأسهم المتقلبة

لماذا الأمر يهم:

يستخدم الملايين من المستثمرين حول العالم متوسط ​​تكلفة الدولار لأنه يوفر المزايا التالية:

• إنه خيار جذاب للمستثمرين الذين يرغبون في المساهمة في استثماراتهم المحافظ على أساس منتظم.

• ويقضي على مسألة توقيت السوق. ونتيجة لذلك ، سيتم تحديد عوائد المستثمر بشكل أكبر من خلال الاتجاه العام في سهم معين مقابل السعر المحدد للمستثمر. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يساعد المستثمرين على خفض أساس التكلفة الخاصة بهم على الأوراق المالية التي تنخفض قيمتها.