كيف تتحقق إذا كنت بحاجة إلى الإنسان للمساعدة في القيام بضرائبك

لم يكن من السهل أبدًا القيام بواجباتك الخاصة ، حيث أصبحت البرامج أكثر سهولة في الاستخدام كل عام. ولكن مع ازدياد تعقيد صورتك المالية ، فمن المنطقي تمامًا التساؤل عما إذا كنت تفتقد شيئًا ما ويجب أن تجعل شخصًا ما يعد وإعداد الضرائب.

في ما يلي بعض السيناريوهات التي يمكنها توضيح ما إذا كان يتعين عليك الاستعانة بموظف ضرائب محترف أو الاستمرار في ذلك بمفردك.

عندما يكون من المحتمل أن يكون برنامج "DIY" مناسبًا لبرنامج الضرائب

أنت إيدي ثابت

إذا كانت جميع دخلك تأتي من صاحب العمل ، فأنت لا تعتمد على عودتك ولا شيء معقد يحدث في حياتك ، فبرنامج الضرائب يمكن أن يكون اختيارًا جيدًا ، كما تقول ماريانلا كولادو ، وهي مديرة مالية معتمدة لدى Tobias Financial Advisors in Plantation فلوريدا.

الاتساق هو أيضا المفتاح ، كما يقول كارل فرانك ، وهو مخطط مالي معتمد ورئيس A & I للخدمات المالية في Englewood ، كولورادو. إذا كان وضعك الضريبي هو نفسه كما كان في العام الماضي ولم تأخذ الكثير من الخصومات ، فقد يكون البرنامج أداة رائعة ، كما يقول.

أنت تفهم ما الذي يسألك البرنامج عنك

يقول كولادو: "إذا كانت لديك بعض المعرفة ، وكنت تشعر بالراحة أثناء التنقل عبر المطالبات وفهم الأسئلة ، فحينئذ أعتقد أنها جيدة."

ومع ذلك ، على سبيل المثال ، إذا كان البرنامج يسألك عما إذا كنت قد ساهمت في خطة 401 (k) الخاصة بمستخدمك ، وأنت لا تعرف الإجابة أو لا تعرف سبب طرحها للسؤال ، فربما تحتاج إلى مقابلة ضريبة بشرية هي تقول.

»تعرف أين تقف؟ حاسبة الضرائب يمكن أن تساعد

عندما يحين الوقت للحصول على مساعدة في تقديم ضرائبك

لديك عمل أو أزعج الجانب

ويقول فرانك إنه ينبغي على العاملين لحسابهم الخاص والمتعاقدين المستقلين والأشخاص ذوي العربات الجانبية الاستعانة بمحضر ضريبي بشري. هناك نماذج إضافية لملئها ، بالإضافة إلى العديد من القواعد حول الطريقة الصحيحة للإبلاغ عن دخلك وحتى المزيد من القواعد حول كيفية التعامل مع نفقاتك.

إذا كنت أنت ، فحينئذ "من المفيد أن يكون لك إنسان أن تتحدث إلى ما لا يقل عن مرة في السنة لمدة ساعة أو ساعتين - قد تدفع أكثر [ضريبة] مما تحتاج إليه" ، كما يقول.

أنت لا تفهم النماذج التي تحصل عليها في البريد

إذا كانت النماذج الضريبية التي تهبط في صندوق بريدك غريبة تمامًا عليك ، فاخذها إلى معدٍ بشري. على سبيل المثال ، يقول كولادو أن العديد من الأشخاص يتم طرحهم بواسطة شيء يسمى K-1 ، والذي قد يصل إذا كانوا يستثمرون في أنواع معينة من الشركات.

وتقول: "إنهم لا يعرفون ماذا يفعلون بها". "ينبغي أن يكون لديهم اتفاق السلام الشامل. هناك قواعد خاصة حول كيفية التعامل مع تلك الأشياء ".

تريد فعلا المشورة

يتضمن التحضير الضريبي الكثير من إدخال البيانات ، ولكن الكثير من الناس يريدون التوجيه والمساعدة في التخطيط أيضا ، كما يقول فرانك.

"يمكن التعامل مع الكثير من المنطق بواسطة أجهزة الكمبيوتر. "هناك الكثير من الحكمة التي يمكنك الحصول عليها من شخص ما" ، كما يقول.

كولادو يعرف ما يعنيه.

"لقد رأيت ذلك مرارًا وتكرارًا ، حيث يقوم أحدهم بإصدار إقرارات ضريبية خاصة به أو يكون لديه صديق يفعل ذلك. لم يسألهم أحد عن القدرة على إنشاء Roth IRA. لم يتحدث أحد معهم عن معنى زيادة مساهمات 401 (k). وتقول: "لا أحد يخبرهم أنه ربما حان الوقت لتقديم مدفوعات الضرائب التقديرية". "يمكن أن تكون نقطتان أو ثلاث نقاط يوصون بها متغيرة للحياة."