5 Shocking Wall Street Scams - and What You Can Learn From Them |

يقولون أنه من الأفضل التعلم من أخطاء الآخرين من الاضطرار إلى تجاوز عذاب تعلم بالطريقة الصعبة. لذا تساءلنا ما الذي يمكن تعلمه من بعض أكبر الأخطاء الاستثمارية في التاريخ.

في السنوات الأخيرة ، رأينا الكثير من عمليات الاحتيال في وول ستريت تتداعى. كثير من هذه الحيل تخرس المستثمرين من مليارات الدولارات.

نود أن نقول أن أولئك الذين خُدعوا يستحقون مصيرهم. بعد كل شيء ، وبعضهم من هواة أو معروفة الآن حتى أنه يجعلك تتساءل كيف يمكن لأي شخص أن تقع بالنسبة لهم بعد الآن. (خذ البريد الإلكتروني النيجيري احتيال ، على سبيل المثال.)

ومع ذلك ، فإن الحقيقة هي أن بعض هذه الحيل هي متطورة إلى حد ما. وغالبًا ما يبدو أنها رسمية أو مشروعة. والعديد منهم ينجحون لسنوات.

ونعم ، حتى لو كنت قد تقع في خداع ، مهما كنت حذرا.

ولكن للحد من فرص التعرض للخيانة في وول ستريت ، هنا المتهدمة لخمس حيل أكبر في وول ستريت ، وما يمكنك تعلمه منهم:

5. مجموعة صناديق التحوط بايو

كانت صناديق التحوط في الغالب في منتصف التسعينيات ، وكان لدى سام إسرائيل مجموعة خاصة من صناديق التحوط. لزيادة الأموال ، وعدت مجموعة Bayou Hedge Fund Group أن 300 مليون دولار تم استثمارها ستنمو إلى 7.1 مليار دولار خلال 10 سنوات. ومع ذلك ، لم تسر الأمور كما هو مخطط لها. بما أن العائدات لم تكن متوافقة مع التوقعات ، أرسلت بايو تقارير محاسبية مزيفة تشير إلى أن استثماراتها تنمو بوتيرة متسارعة. في النهاية ، أمرت إسرائيل بدفع 300 مليون دولار إلى المستثمرين ، وهي تقضي حكما بالسجن لمدة 22 عاما.

ما الذي يمكن أن تتعلمه؟ كمستثمر ، كن حذرا من أولئك الذين يعدونك بعودة محددة - - خاصة إذا كانت النتائج مثيرة للغاية. لا أحد يستطيع أن يضمن ما سيفعله السوق. بالإضافة إلى ذلك ، كن على علم بما هو محتفظ به في أي أموال لديك. إذا كانت الأخبار التي تتابعها تشير إلى أن بعض الاستثمارات في الصندوق تعمل بشكل سيئ ، لكن صندوقك لا يزال يقوم بعمل هائل ، فقد حان الوقت للشك.

4. Qwest Communications International

حتى أثناء قيام شركته بالدبابات ، وعد الرئيس التنفيذي جوزيف ناتشيو بأن كويست كانت على وشك الوصول إلى أهداف إيراداتها. وبينما كان يرسم صورة وردية عن كويست ، ومع ذلك ، فإنه يشجع سعر السهم على التحسن ، وكان يبيع ناتشيو أسهمه للحصول على أرباح ضخمة. أسفرت خطته المبنية على التداول الداخلي ، والتي استندت إلى أسعار الأسهم المتضخمة بشكل مصطنع ، إلى خسائر فادحة بالنسبة للآخرين. في مرحلة ما ، ذكرت الشركة عن طريق الاحتيال ما يقرب من 3 مليارات دولار من العائدات.

ما الذي يمكنك تعلمه؟ بدلاً من مجرد الاستماع إلى احتجاجات شركة كبيرة ، تعرف على كيفية قراءة البيان المالي للشركة. فهم التحليل الأساسي ، والتعرف على العلامات المرتبطة بمشكلة تلوح في الأفق حتى لا يتم التقاطها بواسطة هذه الأنواع من المحتالين.

3. بيرني مادوف

لقد علمت أن هذا الشخص سيكون في القائمة. كان بيرني مادوف العقل المدبر وراء ما يعتبر أكبر مخطط بونزي في التاريخ. وعد مادوف بالعودة الدورية ، وعلى مدى عقود ، قدم. نمت الاستثمارات كالساعة. ومع ذلك ، تم إخفاء عوائد subpar عندما أخذ مادوف أموالاً من مستثمرين جدد إلى حسابات حسابات المستثمرين القدامى. في أعقاب انهيار عام 2008 ، عندما حاول عدد من المستثمرين سحب أموالهم ، اختلف الأمر برمته. حتى الممثل / الموسيقار كيفن بيكون خسر الكثير من المال من هذا المخطط. في نهاية المطاف سيقول مادوف أن 50 مليار دولار قد فقدت.

ماذا يمكنك أن تتعلم؟ احترس من الاستثمارات التي تنمو بشكل متوقع من سنة لأخرى. بفضل حقائق السوق ، هناك دائمًا بعض التقلبات. أي استثمار سيكون له سنوات من الأداء الضعيف. إذا وعد المستشار الخاص بك بأنه لديه "نظام" يقدم عائدات يمكن التنبؤ بها كل عام ، فقد حان الوقت للبحث عن شيء آخر.

2. Enron

# - ad_banner_2- # هل تتذكر فضيحة إنرون؟ هذه حالة أخرى من مديري الشركة الذين يكذبون بشأن صحة الشركة ، وكلهم يربحون من التداول الداخلي والالتزام بالأوراق المالية. لقد ضخت إنرون المستثمرين وغيرهم من المليارات عندما قاموا بفضح ميزانيات عمومية لجعلها تبدو وكأنها امتلكوا أشياء لم يفعلوها ، ووضعت التزامات على الميزانيات العمومية لشركات الصدف من أجل جعل إنرون تبدو وكأنها تتمتع ببيانات مالية أفضل مما هي عليه في الواقع فعل. ستفقد إنرون في النهاية حوالي 75 مليار دولار من القيمة السوقية.

ماذا يمكنك أن تتعلم؟ مرة أخرى ، من المهم أن تكون متشككا مما يقول التنفيذيون عندما يقومون بدور المشجعين الشركة. حاول بذل قصارى جهدك لمتابعة الأموال ، واحذر من لا يستطيع تفسير ما يحدث بشكل كافٍ. أيضا ، احترس من المخالفات في مراجعة الحسابات ، لأن أعضاء شركة المحاسبة ارثر اندرسون كانت جزءا من فضيحة انرون.

1. WorldCom

من خلال الاستحواذ السريع على الشركات الأصغر حجماً ، نمت وورلدكوم إلى مركز قوة للشركة. ومع ذلك ، حتى بعد كل هذه الاستحواذات ، أصر الرئيس التنفيذي بيرني إيبرس على أن هناك الكثير من الأصول. بدا غريبا بعض الشيء أن نعتقد أن وورلدكوم لديها الكثير من المال. كيف يمكن دفع كل هذه الاستحواذات؟ بالطبع ، لم تكن هناك أصول كافية لجميع عمليات الاستحواذ هذه. كانت Ebbers تستخدم نداءات الهامش على أسهم وورلدكوم لتمويل مشاريع أخرى ، تتراوح من اليخوت إلى الأخشاب. في نهاية المطاف ، تم استدعاؤها جميعًا ، وتركت مساعدة أصحاب الأسهم وحملة السندات بمليارات الدولارات. سيفقد المستثمرون 100 مليار دولار كإجمالي.

ما الذي يمكن أن تتعلمه؟ تعرف على بعض أساسيات المحاسبة ، والانتباه إلى الأخبار. أنت لا تشتري شركات أخرى دون تحمل الديون. إذا لم ير ما تفعله الشركة علنًا بما لا تدعيه الشركة ، احذر. يمكن أن تتوجه الشركة للسقوط.

The Investing Answer: لا يمكنك دائمًا تجنب خداع وول ستريت. ومع ذلك ، إذا كان هناك شيء يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقه ، فمن المحتمل أن يكون ذلك - وهذا قد يعني خسارة كبيرة لك.