TD Ameritrade يذهب روبو مع إطلاق المحافظ الأساسية

شركة TD Ameritrade هي أحدث شركة وساطة إلكترونية تدخل سوق المستشار الروبوت ، معلنة يوم الثلاثاء إطلاقًا ناعمًا لخدماتها الاستشارية الرقمية الجديدة ، Essential Portfolios.

ستقوم الخدمة بمطابقة العملاء مع المحافظ على أساس أهدافها وتحمل المخاطر. سيتم إطلاقه رسميًا في وقت مبكر من العام القادم ، ولكنه متاح الآن للحسابات الجديدة. كما هو الحال مع مستشاري الروبوت الآخرين ، سيتم إنشاء الحقائب من صناديق متداولة ذات تكلفة منخفضة يتم رصدها وإعادة توازنها تلقائيًا. وتقول TD Ameritrade إنها تتوقع إضافة حصاد ضريبي في الأشهر القادمة.

الحد الأدنى المطلوب للاستثمار في المحافظ الاستثمارية الأساسية هو 5000 دولار أمريكي ، ويتقاضى رسومًا إدارية تبلغ 0.3٪. كلاهما يتماشى مع عروض المستشارين عبر الإنترنت من وسطاء الإنترنت الآخرين.

خمسة خيارات المحفظة

هناك خمسة خيارات للمحفظة ، يحتوي كل منها على خمسة صناديق استثمار متداولة غير مسجلة موصى بها للخدمة من قِبل Morningstar Investment Management ، وهي شركة أبحاث واستشارات استثمار تتمتع باحترام كبير. تحتوي الصناديق على نسبة مصاريف منخفضة مرجحة منخفضة بشكل ملحوظ من 0.06٪ إلى 0.08٪. تحتوي الحافظات أيضًا على مخصص للنقد ، اعتمادًا على درجة تحمل المخاطر التي يتحملها المستثمر.

وقالت شركة TD Ameritrade إنها تنظر إلى المحفظة الأساسية كخيار جديد للمستثمرين الذين يفضلون تجربة رقمية ، رغم أن الدعم المباشر سيكون متاحًا عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة.

" أكثر من: موقعنا أعلى مستشارين الروبوت

"يرغب مستثمرو اليوم في المزيد من الخيارات للحصول على المشورة الاستثمارية. يقول توم برادلي ، رئيس التوزيع التجزئي للشركة ، في بيان صحفي ، إن البعض يريد أن يأتي هذا التوجيه من إنسان ، مع شريك في منصة رقمية ، في حين أن آخرين قد يفضلون مقاربة بشرية أو رقمية بالكامل.

التحول إلى المشورة الرقمية

ويظهر المستثمرون على نحو متزايد تفضيلاً للحصول على المشورة الرقمية ، ويعد "TD Ameritrade" الأحدث في قائمة طويلة من الوسطاء عبر الإنترنت الذين يطاردون هذا التحول. لدى كل من E-Trade و Fidelity و Vanguard و Charles Schwab جميع عروض المستشارين الروبوتية ، بعد مسار مهد من قبل شركات ناشئة مثل Betterment و Wealthfront.

كان فانجارد وتشارلز شواب أول سماسرة عبر الإنترنت من البوابة مع عروض المشورة عبر الإنترنت ، وشهدت كلتا الخدمات نموًا مثيرًا للإعجاب. تمتلك خدمات المستشار الشخصي في Vanguard ما يزيد عن 40 مليار دولار من الأصول تحت إدارتها. في الآونة الأخيرة ، تجاوزت محفظة Schwab Intelligent Portfolio مبلغ 10 مليارات دولار.

ويأتي إطلاق محفظة Essential Portfolio في أعقاب إعادة إصدار TD Ameritrade في شهر يونيو من حقائب Amerivest Managed Portfolio بعد ترقية رقمية. Amerifest أزواج المشورة الرقمية مع توجيه من المستشارين البشريين ، مصممة على قدر من التفاعل أو القليل كما يريده المستثمرون.

المحافظ الأساسية مقارنة مع غيرها من المستشارين عبر الإنترنت

مستشار	الرسوم الادارية	نفقات الاستثمار	الحد الأدنى للحساب
TD Essitrade Essential Portfolios	0.30%	0.06٪ إلى 0.08٪	$5,000
الإخلاص العودة	رسوم الكل في 0.35 ٪ إلى 0.40 ٪	وشملت في الرسوم في كل شيء	$5,000
تحسن	0.25 ٪ إلى 0.50 ٪ ، اعتمادا على الخطة	0.09٪ إلى 0.17٪	$0
Wealthfront	يتم إدارة أول 10،000 دولار مجانًا ، ثم 0.25٪	متوسط ​​0.12 ٪	$500
رأس المال الشخصي	0.49٪ إلى 0.89٪ ، اعتمادًا على رصيد الحساب	متوسط ​​0.10 ٪	$25,000
خدمات المستشار الشخصي الطليعي	0.30%	0.05٪ إلى 0.19٪	$50,000
محفظة شواب الذكية	لا شيء	المتوسط ​​المرجح من 0.08٪ إلى 0.24٪	$5,000
حافظة التجارة الإلكترونية	0.30%	0.20٪ إلى 0.45٪ لصندوق الاستثمار المشترك / صندوق ETF. متوسط ​​حافظة جميع الصناديق المتداولة في البورصة 0.20٪	$10,000

" قراءة المزيد: كيف تجد أفضل المستشار المالي لك

Arielle O’Shea هي كاتبة موظفين في Investmentmatome ، موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected] . تغريد: arioshea .