الاستثمار في الصناديق الدولية |

لماذا الاستثمار في الصناديق الدولية

أولاً ، توفر الصناديق تنويعاً فورياً عبر العديد من الشركات. شراء حصة من الصندوق هو ما يعادل شراء جزء من العشرات من الشركات في وقت واحد. ومع ذلك ، فإن التنوع بين الصناديق يختلف. تركز بعض الصناديق كمية كبيرة من أصولها في الأسهم المفضلة لدى المدير - إذا تعرضت إحدى الشركات لمتاعب ، فقد يتسبب ذلك في مشاكل خطيرة. لذلك من المهم دراسة محفظة الشركة قبل الاستثمار. وفي الوقت نفسه ، يقدم آخرون ميزة حقيقية للتنويع ، مما يضمن أن ضربة الشركة الواحدة لا يمكن أن تعطل عائدات الصندوق. مرة أخرى ، يجب أن يكون المستثمرون حذرين ، حيث أن تلك الأموال التي تحمل الكثير من الأوراق المالية قد تواجه صعوبة في التغلب على المتوسطات الأوسع.

ثانياً ، قد يكون الاستثمار الدولي صعباً في بعض الأحيان بسبب محدودية المعلومات. لكن الصناديق المغلقة لديها مدراء خبراء وفرق بحث تقوم بهذا العمل نيابة عنك. يمكن أن تختلف فرق الإدارة هذه ، لكنها تتكون عادةً من عدة أشخاص ، حيث يقع العديد منهم في المنطقة أو البلد الذي يركز عليه الصندوق ، مما يسمح بنظرة مباشرة إلى الشركات التي يستثمرون فيها.

علاوة على ذلك ، فإن هذه الإدارة تتكون الفرق من المحللين المحترفين - يمكن لمعرفتهم وتقنياتهم المساعدة في الكشف عن الشركات المشكلة قبل أن تضر بالصندوق أو العثور على شركات واعدة قد تلحق الضرر بمستثمر التجزئة العادي. لذا بدلاً من تتبع شركة أجنبية ، وإجراء أبحاث على أعمالها ومن ثم مواكبة الشركة على أساس ثابت ، يقوم الصندوق بذلك بشكل مناسب من أجلك.

ثالثًا ، لا تزال بعض البلدان صعبة على المستثمرين الأفراد للوصول إليها (حتى على الرغم من أن العوائق أمام الاستثمار عبر الحدود آخذة في الانخفاض بسرعة). ومع ذلك ، فمع وجود كميات كبيرة من رأس المال والتجارة تعرف كيف يمكن للأموال شراء الأسهم الأجنبية بسهولة.

ونعلم أن بعض المستثمرين قد يكونون حذرين من الاستثمار في البورصات الأجنبية ، أو ربما لا يكون لديهم القدرة على ذلك. حساب السمسرة الحالي. ومع ذلك ، فإننا نعلم أيضًا أن الكثيرين سيظلون يحبون السلامة التي تأتي مع التنوع على المستوى الدولي. بالنسبة لهؤلاء المستثمرين ، فإن الصناديق الدولية مفيدة بشكل خاص. في الواقع ، تتداول جميع الأموال الواردة في تقرير اليوم في بورصة كبرى في الولايات المتحدة. وبما أنها صناديق مغلقة وأموال متداولة في البورصة (ETFs) ، يمكنك بسهولة تداولها مع وسيطك العادي ، تمامًا كما تفعل أي سهم.

رابعًا ، أصبح تخصيص الأموال أكثر جاذبية للعديد من مستثمري الدخل. اليوم ، هناك أموال لا تركز فقط على منطقة محددة أو بلد معين ، ولكن أيضا على نوع واحد من أهداف الاستثمار - القيمة أو النمو أو الدخل. والآن أصبح لدى مستثمري الدخل الدوليين خيارات أكثر من أي وقت مضى من بين الصناديق التي لا توفر فقط الوصول إلى الأسواق الدولية المربحة ، ولكن أيضا للأرباح الدولية عالية التحليق كذلك.

ثلاث طرق للعب الأموال الدولية

للمستثمرين ثلاثة خيارات أساسية عند البحث عن صندوق دولي: الصناديق المفتوحة ، الصناديق المغلقة ، والصناديق المتداولة في البورصات.

الصناديق المفتوحة هي الصناديق المشتركة التقليدية التي يعرفها معظم المستثمرين - والتي تشكل الجزء الأكبر من معظم العروض في خطط التقاعد ، بما في ذلك 401 (ك) ق. تقوم شركة إدارة الأموال بجمع الأموال من المستثمرين وتضعها في مجموعة من الأسهم (أو غيرها من الأوراق المالية) التي يختارها مدير المحافظ أو فريق الإدارة ، وفقًا للمعايير المنصوص عليها في نشرة التمويل. والأهم من ذلك ، أن عدد الأسهم في الصندوق غير محدود - حيث يتم إصدار أسهم جديدة كلما أراد أي شخص الدخول إليها. لذلك ، يأتي المال ويخرج على أساس يومي ، كلما استرد المساهمون الحاليون أسهمهم أو أراد القادمون الجدد شراء المزيد. يتم الإبلاغ عن سعر السهم أو صافي قيمة الأصول (NAV) من قبل شركة الصندوق اليومية على أساس القيمة الأساسية لحيازات محفظة الصندوق.

الأموال المغلقة حصة بعض الخصائص مع الصناديق المفتوحة - يستثمر مدير مال محترف أو فريق مديرين في محفظة أوراق مالية وفقاً للمعايير المنصوص عليها في نشرة الإصدار ، ويتم الإبلاغ عن الصندوق كل يوم. ومع ذلك ، فإن الصناديق المغلقة لديها عدد محدد من الأسهم ، التي يشتريها المستثمرون ويبيعونها لبعضهم البعض في السوق المفتوحة ، يشبه إلى حد كبير الأسهم. وبما أن هناك عدد محدود من الأسهم (ومن هنا يكون المصطلح مغلق) ، يمكن أن ينحرف سعر سهم الصندوق عن صافي قيمة الأصول ، على أساس العرض والطلب على أسهم الصندوق. عندما يكون سعر السهم أعلى من صافي قيمة الأصول ، يقال إنه يتم التداول بسعر أعلى. عندما يكون سعر السهم أقل من NAV ، يتم تداول الصندوق بخصم. يشير قسط التأمين بشكل عام إلى أن المستثمرين متفائلون بشأن الأداء المستقبلي للحافظة. يمكن أن يشير الخصم إلى التشاؤم - أو يعكس ببساطة المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار. NAV

الصناديق المتداولة في البورصة تشبه الصناديق المغلقة في أن أسهمها تتداول في البورصات ، تماماً مثل الأسهم. ومع ذلك ، فإن ETFs مصممة بحيث تعكس بدقة قيمة مؤشر معين للأسهم أو الأوراق المالية الأخرى. فبدلاً من توفير طريقة للمشاركة في عوائد المحفظة التي يتم اختيارها وتداولها من قبل مدير محترف ، تسمح صناديق الاستثمار المتداولة بتداول سلة من الأسهم أو سندات مالية أخرى دقيقة بل دقيقة. بما أن هذا المؤشر يمكن تتبعه في الوقت الفعلي ، فإن أي انحراف بين قيمة ETF والمؤشر يتم عادةً إغلاقها من قبل المتداولين. (مع صندوق مغلق ، هذا مستحيل - يمكن أن تتغير الحيازات في أي وقت ، وعادة ما يتم الإبلاغ عنها مرتين فقط في العام.)

بالنسبة للاستثمار الدولي عالي الغلة ، فإن الصناديق المغلقة هي عادة الطريق اذهب. ذلك لأن قلة الصناديق المفتوحة تركز على الأسهم الأجنبية ذات العائد المرتفع ، وتلك التي تميل إلى أن تكون متنوعة لدرجة أنها تكافح من أجل تحقيق عوائد قياسية. أما بالنسبة لمؤشرات صناديق الاستثمار المتداولة ، فإن تركيزها على مؤشر أساسي يعني عادة أنها لا تستبعد الأسهم ذات العوائد المنخفضة أو لا توزيعات أرباح على الإطلاق. لكن العديد من الصناديق المغلقة ذات الجودة تشترك في تركيزنا على البلدان والمناطق التي تميل إلى امتلاك الكثير من الأوراق المالية ذات العائد المرتفع وبعض الأموال حتى بشكل واضح لإنتاج عوائد عالية.