يمكنك أن تفعل خطة العقارات الخاصة بك ، ولكن يجب عليك؟

قد تكون أخطاء التخطيط العقاري باهظة الثمن - أي عندما يمكن إصلاحها على الإطلاق.

هذه هي الفكرة التي تلاحق محامية نيويورك مارى جالفين ما إذا كانت تضع خطة عقارية لأحد العملاء أو تواجه العواقب عندما لا يخطط الناس بشكل صحيح.

"يعتقد الناس ،" أوه ، لدي حياة بسيطة ، ولكن عليك أن تفهم [أنه إذا] ارتكبت خطأ ولديك نتائج غير مقصودة ، لا يمكنك إعادة الشخص إلى التوقيع على إرادة جديدة ، "يقول Galvin شريك في شركة المحاماة كاسين وكاسين.

يقوم جالفين حاليًا بفرز ملكية 12 مليون دولار لرجل اعتقد أن وضعه كان بسيطًا بما فيه الكفاية للتخطيط مع برنامج "افعل ذلك بنفسك". تركت اخطائه منفذيها دون ما يكفي من المال لدفع الضرائب على الممتلكات ، مما أدى إلى صراعات بين الورثة والتأخير ورسوم المحاماة كبيرة.

"إنها فوضى مطلقة" ، كما تقول.

بالنسبة للكثيرين ، قد تكون خيارات "افعل بنفسك" أفضل من عدم وجود أي خطة. وجد استطلاع للرأي أجرته مؤسسة غالوب للاستطلاع في عام 2016 أن 44 في المائة فقط من الأمريكيين لديهم إرادة ، مما يعني أن معظمهم ليس لديهم خطة لتوجيه عائلاتهم أو تحديد من سيعتني بالأطفال القصر. الناس الذين ليس لديهم خطط عقارية عالقون في حالة إنكار ، بالتأكيد ، لكن الكثير منهم يتعرضون للترهيب بسبب التعقيد والتكلفة المحتملين.

"هناك الكثير من الناس الذين يخشون من هذه العملية ، لا تفهموها ، لا يعرفون من أين تبدأ ، لا أعرف إلى أين أذهب ، أنهم لا يفعلون شيئاً" ، يقول تشاس رامبنتال ، مستشار عام لموقع المساعدة الذاتية LegalZoom. "هذا صحيح هناك مأساة حقيقية ، في رأيي".

لحسن الحظ ، هناك أرضية مشتركة بين القيام بذلك بنفسك ودفع آلاف الدولارات لمحامي.

LegalZoom ، على سبيل المثال ، يوفر للمستخدمين خيار التشاور مع محام مستقل أثناء استخدام البرنامج الخاص به. تبلغ الإرادة الأساسية بدون مشورة قانونية 69 دولارًا ، في حين أن الحزمة التي تتضمن النصيحة هي 149 دولارًا. في Rocket Lawyer ، وهي خدمة مساعدة ذاتية أخرى تعمل على نموذج الاشتراك ، يدفع المستخدمون 40 دولارًا شهريًا لتخطيط البرامج والوصول غير المحدود إلى المحامين.

قد تكون الخطط القانونية المدفوعة مقدمًا ، والتي يقدمها أرباب العمل في كثير من الأحيان ، بديلاً آخر. (لا تقدم Quicken Willmaker ، من بين أفضل برامج البرامج المعروفة ، نصيحة كجزء من التكلفة التي تبلغ 70 دولارًا ، لكن ناشرها ، Nolo ، يقدم دليلاً للمحامين يمكن للمستخدمين استئجاره لمراجعة وصيتهم).

سيكون الذهاب إلى المحامي أكثر تكلفة ، لكن الأسعار تختلف. قد تكون الإرادة الأساسية 300 إلى 1000 دولار. وتبدأ تكلفة الثقة الحية ، التي تعد بديلاً للوصايا المصممة لتفادي إثبات الوصايا ، بنحو 1500 دولار وترتفع من هناك ، اعتمادًا على تعقيد المنشأة.

تقول جينيفر ساودا ، محامية التخطيط العقاري في TLD Law في لونغ بيتش ، كاليفورنيا ، إن الناس يمكنهم توفير المال عن طريق طلبهم من CPA أو غيرهم من متخصصي الضرائب للإحالة والبحث عن المحامين الذين يعلنون ، لأنهم قد لا يزالون يبنون ممارساتهم.

"اعلم أن معظم خطط العقارات يتم صياغتها فعليًا بواسطة البرامج ، لذا فإن ما تدفعه هو النصيحة بشأن المستندات التي تحتاجها ، مع إعداد الوثائق بشكل صحيح ، وقيامك بتسجيل أعمالك العقارية" ، يقول سودي.

يقول جالفين ، إن إحدى أهم الخدمات التي يقدمها محامي التخطيط العقاري هي الفرصة لمناقشة وضعك مع خبير شهد العديد من خطط العقارات ، ويعرف ما يمكن أن يحدث بشكل خاطئ.

"مع وجود نموذج على الإنترنت ، لديك خيارات ، ولكن ما تفتقر إليه هو هذه التشاور مع كونك قادرًا على التحدث إلى شخص ما …" يمكنك المشي من خلال هذا. واسمحوا لي أن أحصل على هذا المستوى من الراحة حول كيف يمكن أن يحدث هذا بالنسبة لي حقا لعائلتي ، "يقول جالفين.

حتى أولئك الذين يدافعون عن خيارات المساعدة الذاتية يحذرون من أن بعض المواقف ليست مناسبة لـ DIY. ويمكن أن تشمل هذه الحالات أشخاصا يمتلكون ملايين الدولارات ، وأطفال معاقين يحتاجون إلى صناديق خاصة للاحتياجات ، وعائلات ممزوجة (خاصة حيث قد يكون هناك عداوة بين الأطفال والزوج الجديد) ، والممتلكات في البلدان الأجنبية والشركات العائلية المعقدة ، كما يقول رامبينتال.

يمكن للأشخاص الآخرين استخدام البرامج على الأقل للبدء في العملية ، مع فكرة أنه يمكنهم تسليمها إلى محام ، إذا لزم الأمر. الأهم هو أن تنجزه.

يقول رامبنتال: "من بين أكثر الأشياء المحبة التي يمكنك القيام بها ، لا تجعل الناس يخمنون ما تريده".

»هل تبحث عن نصيحة مالية شاملة؟ كيفية اختيار واحد مستشار مالي

تمت كتابة هذه المقالة بواسطة Investmentmatome وتم نشرها في الأصل من قبل The Associated Press.