X حقائق مثيرة حول صناديق الاستثمار والتقاعد |

بالنسبة لكثير من الأميركيين ، والتقاعد والصناديق المشتركة معا تماما. مثل زبدة الفول السوداني والهلام. مثل كرة القدم والأحد.

مثل التقاعد والذعر.

حسنا ، قد يكون الذعر كلمة قوية جدا ، ولكن ربما لا …

1. سجل رقم قياسي بلغ 77.4 مليار دولار في الصناديق المشتركة للأسهم المدرجة في الولايات المتحدة ومؤشر صناديق الاستثمار المتداولة في يناير 2013 ، وفقًا لـ TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) تدفق أكثر من 40 مليار دولار إلى صناديق السندات.

2. وقد تم استثمار مبلغ 23.8 تريليون دولار في جميع أنحاء العالم في صناديق الاستثمار المشتركة في نهاية عام 2011 ، وفقاً لكتاب 2012 الخاص بمعهد الاستثمار. وهذا يساوي أساسًا إجمالي الناتج المحلي الإجمالي لعام 2011 بالنسبة للولايات المتحدة والصين (23.9 تريليون دولار ، وفقًا لكتاب الحقائق العالمي الخاص بوكالة المخابرات الأمريكية CIA).

3. في عام 1980 ، تملك 5.7٪ فقط من الأسر الأمريكية صناديق استثمار مشتركة. في نهاية عام 2011 ، كان هذا العدد 44.1 ٪ ، وفقا ل ICI Factbook

4. ارتفعت نسبة الأمريكيين المشاركين في صناديق الاستثمار المستهدَفة المستهدفة بنسبة 19٪ في عام 2006 إلى 36٪ في نهاية عام 2010 ، وفقًا لكتاب حقائق ICI.

5. كان هناك 1،134 ETFs في نهاية عام 2011 ، وفقا ل ICI Factbook. هذا هو زيادة 11 أضعاف منذ عام 2001 عندما كان هناك 102.

6. في نهاية عام 2011 ، كان متوسط ​​موجودات صناديق الاستثمار المشترك التي تملكها أسرة تملك صناديق الاستثمار المشترك هو 120،000 دولار ، وفقًا لكتاب حقائق ICI.

7. في نهاية عام 2011 ، كان العدد الوسطي للصناديق المشتركة المملوكة للأسر التي تمتلك صناديق الاستثمار المشترك هو أربعة ، وفقًا لكتاب حقائق ICI.

8. تمتلك العائلات الأمريكية 21.5 ٪ من أصولها في الأسهم في عام 2010 ، وفقا للمسح الاحتياطي الفيدرالي للمالية المستهلك. بحلول عام 2010 ، انخفض هذا الرقم إلى 14 ٪.

9. وقال نفس الاستطلاع أن 38.1 ٪ من أصول العائلات الأمريكية في عام 2010 تم الاحتفاظ بها في حسابات التقاعد. هذا من 29 ٪ في عام 2001.

10. أكثر من نصف (58.1٪) من العائلات البيضاء ، غير الأمريكية من أصل اسباني ، لديها حسابات تقاعد في عام 2010 ، وفقا لمسح بنك الاحتياطي الفيدرالي. فقط 34.4٪ من العائلات الأمريكية غير البيض أو ذوي الأصول الأسبانية.

11. فقط 7.9 ٪ من العائلات الأمريكية غير البيض أو الأمريكيين من أصل اسباني تملك الأسهم في عام 2010 ، وفقا لمسح البنك الفيدرالي لأموال المستهلكين. هذا أقل من نصف النسبة المئوية (18.6٪) من العائلات الأمريكية البيضاء وغير اللاتينية التي تملك الأسهم.

12. فقط 45.9٪ من أولئك الذين يعيشون في الجنوب الأمريكي حصلوا على حسابات تقاعد في عام 2010 ، وفقا لمسح التمويل الاستهلاكي للاحتياطي الفيدرالي. كل منطقة أخرى من الولايات المتحدة تجاوزت 50 ٪ ، مع الغرب الأوسط تقود الطريق بنسبة 54.6 ٪.

13. ويتوقع نصف الأمريكيين تقريبا (47٪) الحصول على استرداد الضرائب في عام 2013 ، وفقا لمسح من TD Ameritrade. 15٪ فقط ممن يتوقعون استرداد الأموال يقولون إنهم سيستثمرون ما يعودون من العم سام. هذه هي النسبة المئوية نفسها التي تخطط لإنفاقها على العناصر التقديرية. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. الذكور أكثر احتمالا بكثير من النساء (58 ٪ إلى 41 ٪) ليقولن إنهن يديرن حقيبة تقاعدهن ، وفقا لمسح من مستشار الاستثمار عبر الإنترنت Jemstep.com. بالإجمال ، قال نصف البالغين في الولايات المتحدة ممن لديهم محفظة تقاعد إنهم يديرونها بمفردهم. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. لا يزال الركود العظيم يعاني من تراود الناس في وقت لاحق. في عام 2008 ، كانت 36 ٪ من الأسر التي تملك المال المشترك ترغب في تحمل مخاطر الاستثمار "فوق المتوسط ​​أو الكبير" ، وفقا لمعهد شركة الاستثمار. في عام 2012 ، انخفض هذا الرقم إلى 28٪ فقط. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. على الرغم من الركود الكبير ، زادت مواليد بيبي بومز من مدخراتهم المنزلية المتوسطة في حسابات التقاعد من 75،000 دولار إلى 99،000 دولار من عام 2007 إلى عام 2012 ، وفقا لمركز Transamerica للدراسات التقاعدية. نمت مدخرات الجيل Xers من $ 32،000 إلى $ 42،000.