قائمة التحقق من الضرائب الضريبية: ما يجب جمعه قبل الإيداع

سواء كنت تستأجر محترفاً أو تقوم بنفسك ، فإنك تحتاج إلى معلومات ووثائق معينة لتقديم إقرارك الضريبي. في ما يلي قائمة بالعناصر التي يحتاج إليها دافعو الضرائب عادةً لإكمال المهمة.

معلومات شخصية

لنبدأ بالواضح.

• ضرائب العام الماضي ، عائد الولاية الفيدرالية و- إن أمكن-. هذه ليست ضرورية بشكل صارم ، لكنها منتعشة جيدة لما قدمته العام الماضي والمستندات التي استخدمتها.
• أرقام الضمان الاجتماعي لنفسك ، وزوجك وجميع المعالين.تذكر ، بالإضافة إلى الأطفال ، يمكن أن يشمل المعالين الآباء المسنين وغيرهم.

الإيرادات

اجمع كل المستندات التي تؤكد الأموال التي تلقيتها خلال العام السابق.

• نماذج W-2. يجب على أصحاب العمل إصدار هذه المعلومات بحلول 31 كانون الثاني / يناير ، لذا راقب صناديق البريد الخاصة بك ، سواء كانت مادية أو إلكترونية.
• 1099 أشكال. وينتهي كل من هذه الإضافة بلاحقة مختلفة ، اعتمادًا على نوع الدفع الذي تلقيته. على سبيل المثال ، يكون نموذج 1099-MISC مخصصًا للعمل التعاقدي. إذا كنت تدفع عن طريق طرف ثالث مثل PayPal أو Amazon ، فستحصل على 1099-K على الأرجح. تظهر أرباح الاستثمار على 1099-INT للفائدة ، 1099-DIV لأرباح الأسهم و 1099-B للمعاملات التي تتم معالجتها بواسطة الوسيط.

الخصومات

تساعد الخصومات على تقليل الدخل الخاضع للضريبة ، وهو ما يعني عمومًا فاتورة ضريبية أقل. إن المفتاح للمطالبة بالحسومات هو وثائق - وليس فقط يمكن أن يحميك إذا تم تدقيقك من قبل ، يمكنه خفض فاتورتك الضريبية عن طريق مساعدتك على تذكر ما يجب عليك المطالبة به. قد يستغرق جمع هذه السجلات بعض الوقت ، ولكن يمكن أن تؤتي ثمارها ، كما يقول نور بلاتنر ، وهو CPA في Blatner & Mineo في Buffalo ، نيويورك.

"دعنا نقول ، كما تعلمون ، 150 دولارًا ، 200 دولارًا إضافيًا [في] استرداد ضرائبك. هل كان الأمر يستحق قضاء ساعة أو ساعتين للحصول على 150 دولارًا إضافيًا أو 200 دولار؟"

لا يتعين عليك تفصيل العناصر للاستفادة من بعض الخصومات. يتم سرد هذه مباشرة في نموذج 1040 أو ، إلى حد أقل ، في نموذج 1040A. يتوفر المزيد من الخصومات إذا قمت بتصنيف النفقات في الجدول أ.

إليك بعض الخصومات الضريبية الشائعة. تأكد من حصولك على وثائق لكل ملف قبل تقديمه:

• مساهمات حساب التقاعد. يمكنك خصم الاشتراكات في حساب التقاعد التقليدي أو لحساب التقاعد الخاص بك. فقط تأكد من البقاء داخل حدود المساهمة.
• مصاريف تربوية. يمكن للطلاب المطالبة بخصم الرسوم الدراسية والرسوم التي دفعوها ، وكذلك للفوائد المدفوعة على قرض الطالب. لن تقبل مصلحة الضرائب الأمريكية مطالبتك بالخصم بدون Form 1098-T ، التي تعرض معاملاتك التعليمية. يحتوي نموذج 1098-E على تفاصيل حول قرض الطالب.
• فواتير طبية. يمكن أن توفر التكاليف الطبية وفورات ضريبية ، ولكن فقط إذا كان مجموعها أكثر من 7.5٪ من الدخل الإجمالي المعدل لمعظم دافعي الضرائب.
• الضرائب على الممتلكات والرهن العقاري الفائدة. إذا كان دفع الرهن العقاري الخاص بك يتضمن مبلغًا مستحقًا لضرائب الملكية ، فسيتم تضمينه في نموذج 1098 الذي يرسله لك المقرض. سيوضح هذا المستند أيضًا مقدار الفائدة على قرض السكن الذي يمكنك المطالبة به في الجدول أ.
• التبرعات الخيرية. لضمان كرمك يدفع في وقت الضرائب ، والحفاظ على إيصالاتك للتبرعات الخيرية. يمكن لمصلحة الضرائب الأمريكية عدم السماح بمطالبتك إذا لم يكن لديك إثبات ملكية.
• نفقات الفصل الدراسي. إذا كنت مدرسًا بالمدرسة أو معلمًا مؤهلًا آخر ، يمكنك خصم ما يصل إلى 250 دولارًا تم إنفاقها على لوازم غرفة الصف.
• الدولة والضرائب المحلية. يمكنك خصم ضرائب أخرى مختلفة ، بما في ذلك الضرائب على الدخل المحلي أو المحلي أو المبيعات. لست بحاجة إلى إيصالات لضريبة المبيعات ؛ توفر IRS جداول بمتوسط ​​المبالغ التي يمكنك المطالبة بها. ومع ذلك ، يمكن إضافة الضريبة على عملية شراء رئيسية إلى مبلغ الجدول ، لذلك احتفظ بهذه الإيصالات.

لاحظ أن ضريبة الدخل التي تدفعها الدولة يجب أن تكون على W-2 ، ولكن تذكر أن تضيف أي ضرائب مقدرة للدولة التي دفعتها خلال العام.

" أكثر من: قم بتقدير فاتورتك الضريبية 2018 أو استردادها باستخدام حاسبة الضرائب المجانية

قروض

الائتمانات هي عبارة عن ابناء عمومة أكثر قيمة: فهم يقدمون تخفيضات بالدولار مقابل الدولار في أي ضرائب مستحقة عليك. ولكن كما هو الحال مع الخصومات ، تحتاج إلى وثائق للمطالبة بها. في ما يلي بعض الاعتمادات الضريبية الشائعة:

• فرصة أمريكية وفترة تعلم التعلم. هذه الاعتمادات المتعلقة بالتعليم يمكن أن توفر لك القليل من المال. كما هو الحال مع الرسوم الدراسية وخصم الرسوم ، يُطلب من النموذج 1098-T المطالبة إما.
• ائتمان الطفل. تبلغ قيمة ائتمان الطفل القياسي ما يصل إلى 1000 دولار لكل طفل يعتمد على السنة الضريبية لعام 2017. إذا أضفت إلى عائلتك من خلال التبني ، فقد تكون مؤهلاً للحصول على أرصدة ضريبية إضافية.
• الائتمان الضريبي الممتاز. إذا كنت قد اشتريت تغطية قانون الرعاية بأسعار معقولة من خلال سوق الحكومة ، فكن على اطلاع على نموذج 1095-A. سيساعدك هذا في المطالبة بالخصم الضريبي الممتاز أو التوفيق بين المبلغ الذي حصلت عليه مقدمًا.
• رصيد إدخارات التقاعد التقاعد (المعروف أيضا باسم ائتمان سيفر).قد تسمح لك المساهمات في 401 (ك) ، أو الخطة المماثلة التي يرعاها صاحب العمل أو الجيش الجمهوري الإيرلندي بالحصول على هذا الرصيد.

" أكثر من: اطلع على 20 خصمًا وائتمانات ضريبية شائعة يمكن أن توفر لك المال هذا العام

المدفوعات

معظمنا لديه ضرائب دخل محتفظ بها من شيكاتنا لتغطية التزاماتنا الضريبية. هذا المبلغ على نماذج W-2 لدينا. ولكن إذا قمت بسداد مدفوعات الضرائب التقديرية الفيدرالية خلال العام ، فاحصل على هذا المبلغ أيضًا.

تغطي قائمة التحقق من الضرائب هذه قضايا التحضير الشائعة لمعظم المدونين ، ولكن الضرائب تختلف بالنسبة لكل واحد منا.كن مستعدًا لتخصيص القائمة أعلاه وفقًا لحالتك.

ساهمت الكاتبة تيدا أوريم من Investmentmatome في كتابة هذا المقال.