قصة نجاح الأعمال الصغيرة: ماغنوليا تخمير شركة ترفع $ 150،000 مع Bolstr

منذ عام 1997 ، تخدم شركة Magnolia Brewing شركة San Franciscans بيرةها الحرفية الشهيرة والطعام في متجر Haight Street brewpub الذي تبلغ مساحته 3500 قدم مربع.

ومع مرور السنوات وتزايد نجاح الشركة ، ازدادت حاجتها إلى توسيع الإنتاج. لهذا السبب قررت ماغنوليا فتح موقع ثانٍ في جميع أنحاء المدينة ، في حي دوغباتش الصاعد.

يقول دايف ماكلين ، أحد مؤسسي شركة ماغنوليا: "لقد تجاوزنا بالفعل مصنع الجعة الأصلي ، وما زلنا نتغذى هناك ، لذا فليس الأمر كما لو أننا ابتعدنا عنه ، لكننا كنا بحاجة إلى المزيد من الطاقة الإنتاجية".

لكن الطريق إلى النمو لم يكن بالتأكيد سهلاً. مرت الشركة بفترة طويلة من السماح والتصميم للمساحة الجديدة التي بدأت في عام 2011 ؛ بدأ البناء في عام 2012 واستمر عامين.

وإلى جانب فترة البناء الطويلة ، كان هناك حاجز آخر للتمويل. يتطلب بدء مصنع الجعة كميات كبيرة من المال مقدمًا للحصول على كل المعدات التي تحتاجها لتختمر وتقديم البيرة (وفي حالة ماغنوليا ، معدات الطعام أيضًا). مع زيادة حجم مصنع الجعة ، تحتاج إلى ضخ المزيد من المال في الشركة لمجرد تلبية الطلب المتزايد - على سبيل المثال ، شراء معدات أكبر لسعة تخمير إضافية.

تقول ماكلين: "إذا بنيت مطعمًا أو brewpub ، فستكون كل نفقاتك الرأسمالية في المقدمة". "ورأيت أنه كلما نمى ، فإن كل خطوة في طريق النمو تنطوي على المزيد من جمع الأموال."

يقول توم ماكورميك ، المدير التنفيذي لرابطة كاليفورنيا كورنر برويرز ، إن التمويل الفعال ضروري لمصانع الجعة الجديدة.

"هناك شيئان تحتاجان إلى توسيعهما: الأول هو الفولاذ المقاوم للصدأ ، وهو سعر مرتفع ، واثنان ، بصمة أكبر ، والعقارات باهظة الثمن ، سواء كنت تشتري أو تستأجر" ، كما يقول. "إنها عملية مستمرة لمواكبة النمو والطلب ، وبالطبع في جذور ذلك التمويل لتمويل هذا النمو".

وانتقل إلى Bolstr للحصول على مساعدة

وإلى جانب مساحة جديدة تبلغ 10000 قدم مربع في Dogpatch ، تشمل خطة التوسع في Magnolia أيضًا تعبئة بيرة خاصة بها للتوزيع. يتوفر Magnolia حاليًا في شكل مسودة فقط (في النظارات والنباتات) ، ويتم توزيع البيرة على الحانات والمطاعم في منطقة Bay وفي عدد قليل من المدن في ولاية كولورادو. إلا أن القارورات ستصل بحلول نهاية عام 2015 ، مما سيتيح لباقات Magnolia الأكثر مبيعًا ، مثل Proving Ground IPA ، و Kalifornia Kolsch و Blue Bell Bitter ، الوصول إلى جمهور أوسع.

ماغنوليا المؤسس المشارك ديف ماكلين.

لمساعدتهم على تحقيق التوسع ، تحولت شركة McLean and Magnolia Brewing Co. إلى شركة Bolstr ، وهي شركة مقرض تعمل في السوق وتساعد الشركات الاستهلاكية والبيع بالتجزئة والتصنيع على زيادة رؤوس أموال النمو من المستثمرين المعتمدين من القطاع الخاص (الذين يملكون ما لا يقل عن مليون دولار من الدخل الصافي أو 200000 دولار).

يعمل Bolstr على هذا النحو: ينطبق أصحاب الشركات الصغيرة مباشرةً على موقع الويب. أثناء عملية التقديم ، يحتاج النشاط التجاري إلى تقديم إقرارات ضريبية تاريخية ، وميزانية عامة ، وبيان أرباح وخسارة من سنة إلى تاريخ ، وبيانات مصرفية لآخر 12 شهرًا ، واتفاقيات قروض على أي دين قائم.

ثم تدير بولستر تحليلاً مالياً حول العمل لتحديد ما إذا كان قد تمت الموافقة عليه ، وإذا كان الأمر كذلك ، فما هو المبلغ الذي تستطيع جمعه. للتأهل ، يجب أن يكون لدى الشركة سنة واحدة على الأقل من الإيرادات التاريخية ، يجب أن تكون مربحة أو قريبة من الربحية ، ويجب أن تبحث عن تمويل للاستثمار في مبادرة النمو (مثل شراء معدات تخمير جديدة تزيد المبيعات).

من هناك ، يعود الأمر إلى مالكي الشركات الصغيرة ليقرروا ما إذا كانوا يرغبون في التقدم إلى الأمام مع بولستر ، وفقا لما ذكره لاري بايكر ، المؤسس المشارك لبولستر.

يقول بيكر: "بمجرد إطلاق ملف التعريف في السوق ، يمكن للمستثمرين تسجيل الدخول ومراجعة الفرصة ، وتحديد ما إذا كانوا يرغبون في الاستثمار في الصفقة من عدمه".

عندما تكون إحدى الحملات نشطة ، يشارك مالك النشاط التجاري ملخصًا للأعمال ، ويجيب على بعض الأسئلة حول عوامل الخطر الخاصة بالنشاط التجاري ، ويقدم بيانات مالية تاريخية ومتوقعة.

هيكل سداد فريد

مع التمويل من خلال Bolstr ، لا يتخلى أصحاب الشركات الصغيرة عن أي أسهم في أعمالهم. وتصف الشركة عملية السداد بأنها "اتفاقية لتقاسم العائدات": في مقابل التمويل من المستثمرين ، تقوم الشركات الصغيرة بتسديد المستثمرين على أساس نسبة مئوية ثابتة من إيرادات الأعمال الشهرية ، إلى أن تستوفي التزامها بالسداد.

يختلف هذا الهيكل عن القروض التقليدية ، التي يتم سدادها عادةً على أقساط شهرية ثابتة ، وهو أكثر شبهاً بكيفية عمل سلفة نقدية للتاجر ، ولكن بتكلفة أقل ، وفقًا لبيكر. "نحن أرخص بكثير من التقدم النقدي للتاجر ؛ "لدينا مرونة السداد التي تشبه ذلك ، ولكن يتم تنظيم القروض أشبه قرض الأجل من منظور التكلفة والمدة ،" يقول بيكر.

وفقا لشركة McLean ، كان تمويل Bolstr حلا جيدا حيث تستعد الشركة للتوسع.

مؤسسي بولستر لاري بيكر (يسار) وتشارلي ترببيت.

يقول ماكلين: "كانت هذه الجولة تساعدنا حقاً في وضعنا على نحو أفضل للانتقال إلى المرحلة التالية: التوسع في طلب سفن تخمير أكثر لتوسيع السعة ، وفي المقام الأول المعدات المختبرية التي يمكن أن تساعدنا في ضمان مراقبة الجودة أثناء سيرنا". "لقد بذلت العناية الواجبة وراجعت النموذج بالكامل ، وبدا الأمر جذاباً."

بالنسبة إلى ماغنوليا ، ملأت بولستر الحاجة إلى التمويل خارج الأسهم العادية أو الديون. يقول ماكلين إن ماغنوليا كانت تستخدم تمويل الأسهم في مرحلة البناء ، ولم تكن مستعدة تمامًا للقيام بجولة أخرى في الأسهم ، حيث أن هذا "مشروع كبير وشيء تحتاجه إلى الوقت المناسب". كما حصلت ماغنوليا على قرض ولم تحصل على قرض. ر تريد زيادة عبء الديون.

يقول ماكلين: "كنا نحاول إدارة مستويات الديون ونحافظ على المساواة"."وبما أننا قمنا بالفعل بتجميع حزمة تمويل تمويلي قبل عام من ذلك ، فقد ملأنا نوعًا ما وسطًا صغيرًا بين تلك".

وقال ماكلين إن بولستر اتصل به في البداية ، حيث نجحت الشركة في تمويل مصانع الجعة الأخرى.

"الجعة الحرفية بشكل عام هي في الواقع صناعة رائعة بالنسبة لنا - فأنت تتحدث عن قطاع بهامش عالية إلى حد ما ، إنها تجارة كثيفة رأس المال ، ومعدلات النمو جذابة للغاية أيضًا" ، كما يقول بيكر. "مع اتفاق تقاسم العائدات ، مع نمو أرباح الشركة ، تصبح مدة الاسترداد أقصر."

Bolstr تقوم بأموالها بتطبيق مضاعف على مبلغ القرض الأصلي وإضافته إلى السداد. على سبيل المثال ، قرض بقيمة 100،000 دولار مع مضاعف 1.15 سيؤدي إلى سداد الأعمال 115،000 دولار. سيتم سداد الأموال على أساس نسبة ثابتة من العائد الشهري حتى يتم سداد مبلغ 115000 دولار بالكامل (على سبيل المثال ، 2٪ من العائد الشهري). مدة السداد المستهدفة هي 12 إلى 36 شهرا.

"هناك قيمة كبيرة في مرونة ذلك الهيكل ، نظرًا لأن أرباح النشاط التجاري ترتبط ارتباطًا مباشرًا بملف التدفق النقدي الخاص به. لذلك عندما ترتفع المبيعات ، تدفع أكثر ؛ عندما تنخفض المبيعات ، تدفع رواتب أقل »، كما يقول بيكر.

هناك أيضًا احتمال لإغلاق سريع. كانت زيادة استثمارات ماغنوليا على Bolstr واحدة من الأسرع على الإطلاق في المنصة: تم إنجازه في أقل من 24 ساعة وتمويله في غضون ثلاثة أيام. وعلى الرغم من أن القرض لم يتم سداده بالكامل بعد ، فإن الشركة تنمو بسرعة كبيرة ، وفقاً لبيكر.

كما تتقاضى بولستر رسومًا تبلغ 1500 دولارًا لكل حملة ، وهناك بعض رسوم الإيداع التنظيمية للامتثال لقوانين بلو سكاي في كل ولاية ، والتي يمكن أن تكلف ما بين 500 دولار إلى 2000 دولار ، اعتمادًا على عدد المستثمرين لديك والحالة التي تقع فيها يقول بيكر.

ماذا لو فشلت شركتك ولا تستطيع سداد المستثمرين؟ في ظروف معينة ، يقول بيكر ، ستحتاج بولستر إلى ضمان شخصي من أصحاب الأعمال الكبار (مما يجعلك مسؤولاً شخصياً عن الدين ويضع درجات الائتمان الخاصة بك والأصول في خطر) ، أو تشمل نوعًا من أمن الأصول ، حيث سيأخذ بولستر مصلحة في أصول محددة للشركة. كان معدل فشل بولستر 0٪ منذ إطلاق السوق قبل 18 شهرًا ، وفقًا لبيكر.

"لقد حصلنا بالفعل على أربعة قروض مدفوعة بالكامل ، وقد نجحت كل صفقة قمنا بإطلاقها على المنصة في تحقيق هدفها بنجاح ، ووصلوا إلى هدفهم في غضون خمسة أيام ، لذا فقد تم الوصول بسرعة إلى رأس المال". هو يقول.

موقع ماغنوليا الجديد في Dogpatch في سان فرانسيسكو.

المستقبل لماغنوليا

أما ماغنوليا ، فقد جاء التمويل في الوقت المناسب تمامًا للشركة.

يقول ماكلين: "نحن في طريقنا إلى نوع من مسار النمو المكثف في الوقت الحالي". "سنسعى إلى جمع المزيد من الأموال على الطريق ربما بمبالغ أكبر بينما نواصل توسعنا ، لكن هذا يؤدي وظيفة جيدة حقًا لما هو عليه الآن."

في حين أن القرض لم يتم سداده بالكامل بعد ، فقد ساعد ماغنوليا على توسيع الإنتاج وإطلاق موقعها الثاني, التي ساعدت الشركة في السنة الأولى من التشغيل على تجاوز توقعاتها.

"تأتي القوارير بحلول نهاية العام ، ونحن نتطلع فقط إلى توسيع نطاق أعمالنا وتوزيع الجعة بطريقة أكثر شمولًا في جميع أنحاء منطقة الخليج وما وراءها ، من خلال الحصول على منتج معبأ في زجاجات وكذلك مسودة منتجنا" ، McLean يقول.

لمزيد من المعلومات حول كيفية بدء وتشغيل مشروع تجاري ، قم بزيارة موقعنا على الإنترنت دليل الأعمال الصغيرة . للحصول على إجابات شخصية ومجانية عن الأسئلة حول بدء وتمويل نشاطك التجاري ، تفضل بزيارة أعمال صغيرة قسم من صفحة اسأل مستشار في Investmentmatome.

ستيف Nicastro هو كاتب الموظفين التي تغطي التمويل الشخصي ل Investmentmatome . اتبعه على تويتر StevenNicastro و على في + Google .

الصور عبر iStock ، ماغنوليا تخمير شركة و Bolstr.