جيل الألفية الخوف من الضرائب أكثر من معظم الأميركيين ، ويظهر مسح

قد يلصق جيل الألفية بشاشاتهم وتغذياتهم على الشبكات الاجتماعية ، ولكن عند تقديم الإقرارات الضريبية ، فإن هؤلاء السكان الرقميين هم أكثر عرضة للرجوع إلى الورق من أي فئة عمرية أخرى ، حسب استطلاع أجرته Investmentmatome.

من المثير للدهشة أن جيل الألفية - دافعو الضرائب في الفئة العمرية ما بين 18 و 34 عامًا - يبلغون عن معدل أعلى من عوائد الأوراق البريدية (17٪ مقابل 8٪ بين دافعي الضرائب الذين تبلغ أعمارهم 35 عامًا فأكثر) ، وفقًا لمسح عبر الإنترنت بتكليف من Investmentmatome وأجري من قبل هاريس استطلاع لأكثر من 1600 من البالغين الأمريكيين الذين قدموا الضرائب العام الماضي ويخططون لتقديم ضرائب هذا العام.

مخاوف من الضرائب

ويجد المسح أن دافعي الضرائب الألفيين يشعرون بالقلق من إعداد الضرائب ، حيث تبلغ نسبة 80٪ عن المخاوف مثل ارتكاب خطأ ، أو عدم الحصول على رد كامل أو دفع مبالغ كبيرة (مقارنة بـ 60٪ من البالغين الذين يبلغون 55 عامًا فما فوق) ، من بين آخرين. حوالي ثلث (34 ٪) من دافعي الضرائب الألفية يتحولون إلى الأصدقاء أو العائلة مع الأسئلة بدلا من خبراء الضرائب (27 ٪) أو مصادر عبر الإنترنت (20 ٪).

"من كان يعلم أن العديد من جيل الألفية سيكون عتيق الطراز؟" تقول ليز ويستون ، كاتبة عمود في Investmentmatome وخبيرة مالية شخصية. "ولكن من بعض النواحي ، من المنطقي أن يميل جيل الألفية إلى خبرة أقل في قانون الضرائب المربك ، ونقد أقل للحصول على مساعدة مهنية ، وأقل الحاجة إلى العوائد الأكثر تعقيدًا التي قد يجلبها الأطفال أو الرهن العقاري".

خطط لاسترداد الأموال

وجد استطلاع الرأي أن جيل الألفية والمجموعات العمرية الأكبر يتفقون في مجال واحد. لقد ازداد عدد دافعي الضرائب الأمريكيين الذين يعتقدون أن عليهم أن يدخروا أو يستثمروا أموالهم هذا العام مقارنة بعددهم الذين فعلوا ذلك في العام الماضي. يقول حوالي 4 من كل 10 من دافعي الضرائب الذين تلقوا استردادًا في العام الماضي إنهم أنقذوا الأموال أو استثمروها. غير أن 54٪ ممن يتوقعون استرداد الأموال هذا العام يعتقدون أنه ينبغي عليهم الاستثمار أو إنقاذ المكاسب غير المتوقعة.

يمكن للأميركيين الذين يستطيعون تحمل المشورة المهنية خلال موسم الضرائب المغازلة مع خطر عند توظيف معدي الضرائب. أقل بقليل من النصف (49٪) من دافعي الضرائب الذين استأجروا موظفًا ضريبيًا ليقوموا برسومهم في العام الماضي لم يسألوا بعض الأسئلة الأساسية - مثل الشهادة - عن مُعِدهم الضريبي.

يقول ويستون: "هناك أربع دول فقط لديها لوائح خاصة بمقدمي الضرائب".

"كما تشير مؤسسة بيو الخيرية ، فإن" المعدين المستقلين أقل تنظيما من مصففي الشعر ، وهي مهنة تتطلب تراخيص على مستوى البلاد "، كما تقول. "لذا في بيئة المشتري التي تتوخى الحذر ، يتعين على المستهلكين طرح الأسئلة الصحيحة".

جيل الألفية: غير مؤكد والقديم؟

وجد الاستبيان أن الطريقة الأكثر شيوعًا لتقديم الضرائب العام الماضي عبر جميع الفئات العمرية كانت برامج ضريبية مثل TurboTax أو TaxAct أو H & R Block: استخدم 36٪ من دافعي الضرائب الألفيين هذه الطريقة ، مقارنة بمعدل 35٪ لكل الفئات العمرية.

غير أن دافعي الضرائب الألفيين كانوا أكثر احتمالا من أي فئة عمرية أخرى لتقديم عائد ورقي: حيث قام 17٪ من دافعي الضرائب الأصغر سناً بإثبات عائداتهم في البريد ، مقارنة بـ 8٪ بين دافعي الضرائب الذين يبلغون من العمر 35 عامًا أو أكبر.

الوجبات السريعة الأخرى

• يقول أربعة وثلاثون في المائة من دافعي الضرائب الألفيين إنهم يسألون أسئلة تتعلق بالضرائب من الأصدقاء أو العائلة - بدلاً من متخصص في الضرائب (27٪) ، أو مصادر عبر الإنترنت (20٪) أو مصلحة الضرائب (9٪) - وهو معدل يقترب من ضعف ما المتوسط ​​الوطني من 19 ٪. على الصعيد الوطني ، يتوجه 38٪ من دافعي الضرائب إلى متخصص في الضرائب ، يليه الأصدقاء والعائلة ومصادر الإنترنت بنسبة 19٪ لكل منهم ، و 10٪ يتصلون بـ IRS بالأسئلة المتعلقة بالضرائب.
• كان دافعو الضرائب الألفية أقل احتمالا بكثير من متوسط ​​توظيف أخصائي الضرائب (17 ٪ مقابل المعدل الوطني من 29 ٪).
• تعد المخاوف المحيطة بالإعداد الضريبي شائعة في جميع الفئات العمرية: حوالي 7 من بين 10 من دافعي الضرائب (69٪) لديهم قلق بشأن الإعداد الضريبي. ويتمثل القلق الأكبر في ارتكاب خطأ (17٪) ، يتبعه عن كثب دفع ضرائب أكثر من اللازم (15٪) ، وعدم الحصول على أكبر رد ممكن (14٪) والحصول على مراجعة (11٪).
• قلق جيل الألفية عن الضرائب أكثر من الفئات العمرية الأخرى: أربعة من خمسة (80٪) دافعي الضرائب الألفيين يذكرون المخاوف المتعلقة بالتحضير الضريبي - مثل ارتكاب خطأ (22٪) ، عدم الحصول على أكبر رد ممكن (17٪) أو الدفع أيضًا الكثير في الضرائب (13 ٪).
• من بين الذين حصلوا على رد أموال في العام الماضي ، يقول رجل واحد من كل خمسة آلاف رجل (19٪) إنهم غير واثقين من أنهم حصلوا على أقصى رد ممكن ، مقارنة مع 5٪ فقط من الرجال الذين يبلغون من العمر 45 عامًا فأكثر وغير واثقين.

يقول ويستون: "إن جيل الألفية لديهم معظم المخاوف بشأن الضرائب ، ولكن ما لم يكن أصدقائهم وعائلاتهم محاسبين ، فإن التحول إلى ذويهم للحصول على المشورة الضريبية هو المصدر الأقل موثوقية للحصول على معلومات دقيقة وحديثة".

برد: حفظ ، تفاخر أو الاستثمار؟

كمجموعة ، يقول المزيد من دافعي الضرائب إنهم سيوفرون أو يستردوا أموالهم المستردة هذا العام مقارنة مع أولئك الذين فعلوا ذلك في العام الماضي. لقد سألنا دافعي الضرائب عن كيفية إنفاق أي أموال في العام الماضي ، وما الذي يعتزمون القيام به هذا العام:

• 41٪ من الذين حصلوا على استرداد الضريبة في العام الماضي يقولون إنهم استثمروه / أنقذوه ؛ ومع ذلك ، فإن 54٪ ممن يتوقعون استرداد الضرائب هذا العام يعتقدون أنه يجب عليهم الاستثمار / حفظه.
• 50٪ من الذين يتوقعون استرداد الضريبة هذا العام يقولون إن عليهم حفظه ، مقارنة بـ 37٪ ممن حصلوا على رد أموال العام الماضي وحفظوه.
• 7٪ من أولئك الذين يتوقعون الحصول على استرداد ضريبي يقولون إن عليهم أن يستردوا أموالهم في سوق الأسهم ، مقارنة مع 5٪ ممن فعلوا ذلك عندما حصلوا على استرداد في العام الماضي.
• ومع ذلك ، فإن من بين الذين يتوقعون استرداد المبلغ ، يقول عدد أكبر من الناس مقارنة بالعام الماضي إن عليهم إنفاقها - 34٪ يرغبون في إنفاقها في إجازة ، أو تحسين المنزل ، أو الانغماس في المتجر ، مقارنة مع 31٪ ممن حصلوا على استرداد في العام الماضي ، ويقولون إنهم قضيت.

من أولئك الذين حصلوا على استرداد الضريبة في العام الماضي *

• 37٪ من دافعي الضرائب أنقذوها
• 5 ٪ استثمرت في سوق الأوراق المالية
• 38 ٪ تدفع من الديون
• 31 ٪ قضاها في اجازة ، تحسينات المنزل أو التفرغ

من أولئك الذين يتوقعون استرداد الضريبة *

• خطة 50 ٪ لانقاذها
• 7٪ تخطط للاستثمار في البورصة
• 41٪ يخططون لسداد الديون
• يخطط 34٪ لإنفاقها في إجازة أو تحسين منزلي أو تفاخر

* ملاحظة: طُلب من المشاركين في الاستطلاع التحقق من كل ما ينطبق ، لذلك لا تضيف الأرقام ما يصل إلى 100.

يقول ويستون: "يُظهر الرد كيف تمزّق في كثير من الأحيان بين ما نريد القيام به مع استرداد ضرائب الدخل لدينا مقابل ما نشعر أنه يجب علينا فعله". "لكن النتائج تظهر بشكل عام أن لدى الأمريكيين الفكرة الصحيحة حول استرداد الضرائب: يجب أن تكون أولوياتنا أولاً تسديد الديون ذات الفائدة المرتفعة ، ومن ثم تعزيز مدخراتنا".

لا يزال ، الاستثمار هو أفضل طريقة لدافعي الضرائب لتنمية أموالهم. على سبيل المثال ، كان متوسط ​​المبلغ المسترد في العام الماضي أقل بقليل من 2800 دولار. ومع بلوغ الاستثمارات طويلة الأجل عائداً يبلغ 7٪ ، فإن هذا الرقم سوف يتضاعف تقريباً خلال 10 سنوات إلى حوالي 5500 دولار إذا استثمر.

يقول ويستون: "إن أولئك الذين لديهم الانضباط والصبر لاستثمار الأموال المستردة سوف يجني ثمارًا أكبر في النهاية".

المحاسبة للمحاسب الخاص بك

من بين أولئك الذين وظفوا محترفاً لتقديم ضرائب العام الماضي (29٪) ، طرح ثلث (33٪) السؤال التالي: "بناءً على وضعي ، ما هي الخصومات الضريبية التي أتأهل لها؟"

في الاستطلاع ، قال 23٪ إنهم سألوا مسؤول الضرائب الخاص بهم ، "هل تمثلونني في حالة التدقيق؟" و 1 من 5 سألوا: "ما هي شهاداتك؟" و "هل سبق لك أن أعدت عوائد مماثلة لضرائبي؟ موقف؟"

لكن 8٪ فقط سألوا كل هذه الأسئلة قبل توظيف أخصائي الضرائب ، في حين طلب 49٪ من دافعي الضرائب لا شيء من هذه الأسئلة.

"لا يمكنك أن تفترض أن محرري الضرائب يعرفون ما يفعلونه" ، يقول ويستون. "على الأقل ، يجب أن تتأكد من أن لديك رقم تعريف ضريبي تم إعداده ، وهو مطلوب الآن من مصلحة الضرائب الأمريكية ، وشهادة مناسبة".

نصيحة Investmentmatome لاسترداد الضرائب

الحصول على استرداد؟ في ما يلي توصيات موقعنا لتحديد أولوية الإنفاق على رد الضرائب:

• دفع الديون ذات الفائدة العالية أولا ، مثل فواتير بطاقات الائتمان.
• ضع المال في حساب IRA أو حساب توفير التقاعد الآخر.
• بناء صندوق للطوارئ.

ضع في اعتبارك ما إذا كان يجب عليك استرداد أموالك. من خلال تعديل الخصم الخاص بك ، يمكن أن يكون لديك المزيد من المال في كل شيك أجر لسداد الديون أو زيادة المدخرات الخاصة بك.

يقول ويستون: "إن استرداد الأموال ليس أسوأ شيء في العالم ، لكن ربما يكون لديك أشياء أفضل للقيام بها بأموالك أكثر من منح العم سام قرضًا بدون فوائد".

يعود ملف الضرائب إلكترونيا. يقول ويستون: "الإيداع الإلكتروني أكثر أمانًا وأكثر دقة ، نظرًا لأن عملية الإيداع الإلكتروني تكتشف الكثير من الأخطاء". "بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك استرداد أموالك بشكل أسرع".

منهجية

تم إجراء استطلاع الرأي هذا عبر الإنترنت بواسطة Harris Poll نيابة عن Investmentmatome من 20 إلى 22 كانون الثاني 2016 ، من بين 2،046 من البالغين في الولايات المتحدة ممن أعمارهم 18 عامًا فما فوق. من إجمالي عدد الذين شملهم الاستطلاع ، قام 1،643 أميركيا بتقديم الضرائب العام الماضي ويخططون لتقديم ضرائب هذا العام. لا يستند هذا الاستطلاع عبر الإنترنت إلى عينة احتمالية ، وبالتالي لا يمكن حساب أي تقدير لخطأ العينة النظري. لمنهجية المسح كاملة ، بما في ذلك متغيرات الوزن ، اتصل [email protected].

صورة عبر iStock.