Risk Risk Definition & Example
Risk Risk - Disconnected Lines
جدول المحتويات:
ما هو:
مخاطر السوق هو تذبذب العوائد الناتجة عن عوامل الاقتصاد الكلي التي تؤثر على جميع الأصول الخطرة.
كيف يعمل (مثال):
مخاطر السوق يشار إليها أيضًا بمخاطر منتظمة أو مخاطر غير قابلة للتنوع.
تتكون مخاطر السوق من "المجهول المجهولة" التي تحدث نتيجة الحياة اليومية. لا مفر منه في جميع الاستثمارات الخطرة. كما يمكن اعتباره تكلفة الفرصة البديلة لوضع الأموال في خطر.
على سبيل المثال ، الخيار أ هو استثمار بقيمة 100 دولار في شهادة إيداع مؤمن عليها خالية من المخاطر ومؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية. الخيار ب هو استثمار بقيمة 100 دولار في SPY ، مؤسسة التدريب الأوروبية التي ترسم مؤشر S & P 500. إذا كان العائد المتوقع على الخيار A هو 1٪ والعائد المتوقع على Option B هو 10٪ ، يطالب المستثمرون 9٪ بتحويل أموالهم من استثمار خالي من المخاطر إلى استثمار في الأسهم محفوفة بالمخاطر.
لماذا إنها مسائل:
يواجه كل مستثمر مخاطر السوق حيث أن سوق الأوراق المالية يتبع المؤشرات الاقتصادية والركود ودورة العمل العادية.
تتمثل أهم استراتيجية أساسية لتقليل مخاطر السوق في التنويع. تشتمل المحفظة المتنوعة بشكل جيد على أوراق مالية من صناعات مختلفة ، وفئات أصول وبلدان ذات درجات متفاوتة من المخاطر. سوف تعوض المخاطر المحددة بعضها البعض ولكن بعض مخاطر السوق ستبقى دائماً.
نظرًا لكفاءة السوق ، لن يتم تعويضك عن المخاطر الإضافية التي تنشأ عن عدم تنويع محفظتك. هذا أمر مهم للغاية بالنسبة لأولئك الذين قد يكون لديهم حصة كبيرة من سهم واحد كجزء من خطة الحوافز التي يرعاها صاحب العمل. مخاطر محددة تعرضك لأحداث سلبية على مستوى الشركة أو الصناعة بالإضافة إلى أحداث سلبية على المستوى الاقتصادي العالمي.
