ما الذي يعجبك استخدام المستشار المالي؟

إن الطبيعة المنخفضة التكلفة والميسورة لمستشاري الروبوت تقلل من الحواجز التي تحول دون مجرد المضي قدمًا في تحقيق أهدافك المالية.

إن الطبيعة المنخفضة التكلفة والميسورة لمستشاري الروبوت تقلل من الحواجز التي تحول دون مجرد المضي قدمًا في تحقيق أهدافك المالية. هذا مهم لأن تجنب السوق قد يعيق تقاعدك. يمكنك البدء بروبو وإضافة مستشار بشري في وقت لاحق إذا لزم الأمر.

هل تحتاج إلى مساعدة شاملة؟ بالنسبة لأولئك الذين يتلاعبون بأولويات متعددة - مثل الادخار للكلية ، والتقاعد ، والتشطيب الجديد ، والعمل الأنفي - يمكن لمخطط مالي معتمد تقديم مشورة شاملة واحدة حتى لأكثر الحالات المالية تعقيدًا. يشير تصنيف CFP الرسمي إلى أن مقدم الرعاية قد مر بعملية تدريب واختبار رسمية صارمة.

وعادة ما تتقاضى رسوم CFP مقابل رسوم عادةً بالساعة (عادة ما تكون من 200 إلى 400 دولار) أو حسب المهمة (رسم مسطح يتراوح بين 1000 و 3000 دولار ، على سبيل المثال). عادة ما تكون الاستشارة الأولية لمناقشة احتياجاتك وخدماتها مجانية.

اسأل ما إذا كان الشخص الذي تفكر فيه هو ائتمان ائتماني أم لا ، وهو مصطلح يعني أنهم ملزمون بوضع أفضل اهتمامات العميل أولاً. (يقوم أعضاء شبكة تخطيط غاريت والرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين بملء المتطلبات الائتمانية والرسوم فقط).

تريد شيئا بين؟ يجمع العديد من مستشاري الروبو بين إدارة المحافظ التي تعتمد على الكمبيوتر والوصول إلى الحياة والتنفس المستشارين الماليين. اعتمادًا على حجم الحساب أو نموذج اشتراك robo-advisor ، يختلف مستوى الخدمة - من الاستشارات عبر الإنترنت والبريد الإلكتروني فقط مع الموظفين المدربين ، إلى المؤتمرات الهاتفية المجدولة مع مستشار مخصص.

»هل أنت مستعد لمساعدة الروبوت؟ انظر موقعنا أعلى مختارات روبو المستشار

التعرف

سواء أكنت تستعين بمساعدات بشرية أو تختار إدارة الأموال الإلكترونية ، فستبدأ بمراجعة المكان الذي تقف فيه. سيتم سؤالك عن:

• أهدافك: ما هي أولوياتك المالية قصيرة وطويلة الأجل؟
• صورتك المالية الحالية: كم من المال يأتي ويخرج؟ ماذا تملك ، وماذا تدين؟
• التسامح مع المخاطر الخاصة بك: هذه السلسلة من الأسئلة حول مدى تقلبات سوق الأسهم الهزيلة تجعلك تعلم كم من محافظتك يجب أن تكون في الأسهم مقابل الاستثمارات الأخرى مثل السندات.

تقدم الاستشارات عبر الإنترنت جولات افتراضية وعروض تجريبية وحتى فرصة لاختبار النظام الأساسي للاستثمار قبل الاشتراك. حتى يقفز Wealthsimple الحق في وضع المشورة عن طريق إجراء مراجعة محفظة مجانية للعملاء المحتملين ومناقشة مدخراتهم والديون.

إن االجتماع األولي مع مخطط مالي بشري ، وحتى االستشارة المجانية ، هو أكثر مشاركة. مثل التاريخ الأول ، إنها فرصة للتعرف على بعضكما البعض ومعرفة ما إذا كنت تتشابك على المستوى الشخصي والفلسفي. اغتنم هذه الفرصة لاكتشاف كل ما يمكنك فعله ، بما في ذلك المبلغ الذي يمكنك توقع دفعه ، وطريقة عرض الخطة المالية ، وعدد المرات المتوقعة لتوقع التواصل المستمر. (إليك 10 أسئلة لنطلب من أحد المستشارين جمع المعلومات ومعرفة ما إذا كنت تنقر.)

العمل سويا

بغض النظر عمن تقوم بتوظيفه ، ضع في اعتبارك أن فعالية الخطة المالية تعتمد على جودة المعلومات التي توفرها واكتمالها. لا تخجل من الكشف عن مشاكل أموالك. تريد أن تشعر بالراحة في مشاركة التفاصيل المالية الخاصة بك ، من أجل الحصول على مشورة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجاتك وأهدافك الفريدة.

ماذا بعد؟

• تريد اتخاذ إجراء؟

  تعلم كيفية اختيار مستشار مالي

• تريد الغوص أعمق؟

  تفهم ما يفعله مستشاري الروبوت

• تريد استكشاف ذات الصلة؟

  انظر كم تكاليف المستشار المالي