ماذا يقول Buffett عن التنويع سوف يصدمك؟
Warren Buffett talks Berkshire Hathaway and investing [Supercut]
العمل من أجل StreetAuthority ، أفعل الكثير من الأشياء المختلفة.
في سياق في اليوم ، ربما أكون قد كتبت مقالا ، ناقشت فيه اختيارات محتملة مع موظفينا ، وبحثت في نقطة الاستثمار التالية - حتى أتناول أفكار شهر الأسهم مع زملائي
ومع هذا القدر الكبير ، أجد نفسي قليلا مع مروعة اليوم.
لمحاربة هذا ، أحاول الوصول إلى العمل قبل ساعة من بقية الموظفين. أحيانا أعمل من البيت قبل أن أغادر للمكتب.
أنا لا أفعل هذا للتباهي. لقد اكتشفت ببساطة أنني أستطيع فعل المزيد في تلك الساعة (عندما أتمكن من التركيز على مهمة واحدة دون تشتيت الانتباه) أكثر مما أستطيع في ساعتين عندما يكون باقي الموظفين مصابًا بأزيز المكتب.
إيقاف ضوضاء الخلفية يسمح لي لتبسيط الأمور - والحصول على نتائج أفضل.
ما علاقة هذا بالاستثمار؟ عليه.
لماذا التنويع مثل الشرب من حريق خرطوم
في بعض الأحيان تكون مياه الاستثمار واضحة مثل الطين بالنسبة للمستثمرين الأفراد. بعد كل شيء ، هناك حرفيا الآلاف من المسرحيات المحتملة هناك.
يمكنك محاولة لعب انتعاش في شركات صناعة السيارات. هل يمكن أن التجارة اليومية في البنوك. يمكنك التمسك بأموال المؤشرات وامتصاص أي عاصفة. يمكنك حتى محاولة العثور على الشركات التي يتم تقييمها بأقل من قيمتها الحقيقية وسوف تنهض بمجرد ظهور إشعارات السوق.
ولكن المشكلة هي أن هناك العديد من الخيارات - مثل محاولة شرب من خرطوم الحريق. هناك اختيارات كثيرة للغاية تجعل من الصعب تدوين الاستثمار الذي سيجعل محفظتك هي الفائزة.
بدلاً من ذلك ، كما أفعل كل صباح عن طريق البدء المبكر ، أعتقد أن المستثمرين الناجحين بحاجة إلى إيقاف الانحرافات وتركيز انتباههم إلى مجموعة صغيرة من أفضل الأفكار - اشرب كأسًا من الزجاج بدلاً من خرطوم الحريق.
من خلال تقليص محفظتك ، ستجد:
من الأسهل أن تبقى على رأس استثماراتك: إذا لديك محفظة من 50 سهم ، إلى أي مدى يمكنك الاهتمام بكل منها؟
حتى إذا كنت تقضي ساعة واحدة فقط كل أسبوع في القراءة على كل واحدة ، سيكون لديك وظيفة بدوام كامل (بالإضافة إلى 10 ساعات من الوقت الإضافي) فقط لإعطاء كل عقد المستحق.
ومع هذا السوق ، من المهم أكثر من أي وقت مضى مشاهدة ممتلكاتك. بدلاً من ذلك ، ستحتاج حافظة مكونة من 10 إلى 12 من أفضل اختياراتك إلى وقت أقل بكثير لتتبع كل أسبوع ، ومن المحتمل أن تنام بشكل أفضل في الليل مع العلم أنك قمت بأداء واجبك المنزلي.
أداء حافظة أفضل: ما هو برأيك متوسط أعلى في الاختبار: فئة كاملة مليئة بالطلاب ، أو حفنة من أذكى الطلاب كما اختارها المعلم؟
الجواب واضح - وهو نفس الشيء مع محفظتك.
انظر من خلال مقتنياتك. إذا كان لديك ما يزيد عن 30 أو 40 أو حتى 50 حصة أو أكثر ، أراهن أنك ستجد بعض ما تعتقد أنه موافق. هيك ، لن يفاجئني إذا كان لديك بعضًا لا تحبه ، ولكن ببساطة لم تبعه بعد.
بدلاً من ذلك ، ماذا لو قمت بإعفاء محفظتك إلى مجرد اللقطات المفضلة لديك؟ ألن تكون محفظتك في وضع أفضل بكثير في المستقبل؟ سيكون لديك كريم المحصول ، بدلاً من الحقل بأكمله. تذكر أنه من الصعب التفوق على السوق إذا كانت محفظتك هي السوق.
أنت لست وحدك في تقليص محفظتك: Warren Buffett's Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) hold فقط 42 الأسهم الأمريكية المتداولة علنا. هذا كثير للمستثمر الفرد ، ولكن بالنسبة لشركة ذات المليارات تحت تصرفها ، فإنه قليل بشكل مدهش. علاوة على ذلك ، تشكل حيازات بيركشاير الخمسة الأولى 73٪ من محفظتها.
بافيت داعم لوضع محفظة لاستغلال أفضل الخيارات. لقد ذهب حتى بقدر ما يقول:
"إذا كانت لعبتك ، فإن التنويع لا معنى له. من الجنون وضع المال في اختيارك العشرين بدلاً من خيارك الأول. إنه تشبيه ليبرون جيمس. إذا كان لديك كرة السلة الظاهرة ليبرون جيمس على فريقك ، لا تخرجه من اللعبة فقط لإفساح المجال لشخص آخر. "
إذا كان أكبر مستثمر في العالم يتابع هذا النهج ، أليس كذلك؟
الأسهم الفردية يمكن أن لا تزال جيدة ، لا يهم السوق
مدرسة فكر وارن بافيت هي واحدة من المبادئ الرئيسية في النشرة الإخبارية لرصيد الأسهم الشهرية ومحفظة الأموال الحقيقية التي تبلغ 100000 دولار. فكر في الأمر: يستمر اقتصادنا في الجري والسخونة. لا يزال المستثمرون يتأثرون بالبطالة ، أسعار الفائدة ، الإسكان ، الشرق الأوسط - القائمة مستمرة.
ولكن بغض النظر عما يحدث ، هناك دائما بعض الأسهم تبلي بلاء حسنا. وإذا ركزت على مجموعة مختارة من أفضل خياراتك ، يمكنك الربح بشكل كبير.
ألقِ نظرة على بعض خياراتي الأخيرة:
كوستكو (ناسداك: COST) ارتفع بنسبة 27٪ منذ أن اشتريته منذ عام تقريبًا. Yahoo (Nasdaq: YHOO) ارتفعت بنسبة 51 ٪ في الأشهر التسعة التي امتلكتها. في كل الصفقات الـ 41 المغلقة ، لم يكن هناك سوى سبعة أشخاص قد فقدوا المال. وأعاد معظمهم عوائد من رقمين.
الإجراء الواجب اتخاذه -> أفهم أن سنوات من التكييف من قبل وسائل الإعلام المالية قد دفعت الملايين من المستثمرين إلى الاعتقاد بأن التنويع أمر حاسم للنجاح. وهذا هو ، إذا كنت ترغب في مجرد مطابقة السوق. (ناهيك عن خط الجيب الوسيط الخاص بك.) ولكن هذا ليس ما أسعى إلى القيام به. أشك في أنك إما.
