هذه الاستثمارات عالية العائد لديها حماية مدمجة للتضخم

تبحث عن استثمار مرتفع العائد تم تصميمه أيضًا لحماية أنت من التضخم على المدى الطويل؟ إذا كنت ترغب في النظر إلى الشمال والقيام ببعض أعمال الحفر ، فيمكن أن يكون نوع معين من الأسهم الكندية المفضلة هو ما تبحث عنه.

معظم الأسهم المفضلة هي السلع الثابتة الثابتة - فهي تقدم معدل أرباح ثابت ولا استحقاق تاريخ. بما أن المعدل محدد إلى الأبد ، فقد لا يحتفظوا بقيمته عندما ترتفع أسعار الفائدة. تعمل الأسهم المفضلة بسعر فائدة عائم على إصلاح هذه المشكلة ، ولكنها عادة ما تكون مربوطة بمعايير قصيرة الأجل وبأسعار أقل.

أدخل "إعادة تعيين السعر"

إعادة تعيين المعدل عبارة عن مشاركة مفضلة في كندا للتضخم يعطيك أفضل ما في العالمين - العوائد الأعلى للأبواب الثابتة وحماية التضخم لمعدلات عائمة مفضلة. تم اختراع إعادة ضبط السعر في مارس 2008 من قبل ديجاردان سيكيوريتيز ، وهي شركة تابعة لمجموعة ديسجاردان ديسكريبت ومقرها كيبيك ، أكبر اتحاد لنقابات الائتمان في أمريكا الشمالية.

المستثمرون يحبونهم لمرونتها ، وتقريبا جميع القضايا المفضلة الكندية الجديدة هي إعادة تعيين السعر. كما أنه يساعد على أن تكون أرباحها تراكمية ، بمعنى أنه يجب دفع أي توزيعات أرباح فائتة في النهاية ، وأن أرباح الأسهم مؤهلة للحصول على معدل ضريبي أقل في كندا ، والذي يجب أن يكون هو نفسه بالنسبة إلى الولايات المتحدة

How Rate Resetting Preferred Shares Work

تحتوي معظم عمليات إعادة ضبط السعر على معدل أرباح ثابت لمدة خمس سنوات من تاريخ الإصدار. يتم ربط سعر الفائدة هذا بسعر سندات بنك كندا لمدة خمس سنوات بالإضافة إلى الفارق. تقدم بعض جهات الإصدار فروق أسعار أعلى من غيرها ، ويعتمد ذلك جزئياً على تصنيفها الائتماني.

في نهاية خمس سنوات ، يتم إرجاع القضية إلى قيمتها الاسمية (عادةً 25 دولارًا) ويتم عرض سعر جديد للسوق.

لديك خيار. خلال السنوات الخمس المقبلة ، يمكنك ربط أسهمك بالسعر الحالي لسندات بنك كندا لمدة خمس سنوات بالإضافة إلى الفارق الأصلي أو إلى معدل فواتير الخزانة الكندية لمدة ثلاثة أشهر بالإضافة إلى نفس الفارق. يوفر معدل السندات لأجل خمس سنوات عائدًا أعلى ، ولكن معدل الثلاثة أشهر (والذي يتم إعادة تعيينه ربع سنويًا) يمنح مزيدًا من الحماية إذا كانت الأسعار ترتفع بسرعة.

في نهاية كل فترة خمس سنوات ، يكون المصدر أيضًا خيار لاسترداد الأسهم في الاسمية. وهذا يحمي الشركة من دفع أسعار الفائدة فوق المتوسط ​​إذا كان الفارق مرتفعًا.

ميزة المشاركة المرتفعة ، والمزايا المفضلة

في سبتمبر 2011 ، الأسهم الشائعة لشركة تأمين عالمية مقرها تورونتو Fairfax Financial (TSE: FFH) المتداولة مع توزيعات أرباح حول 2.5٪. ولكن في نفس الوقت ، فإن سلسلة C الخاصة بها الأسهم الممتازة (TSX: FFH-PC) دفعت 1.4375 دولارًا كنديًا للسهم سنويًا ، مساوية لعائد 5.6٪ (C $ 1.4375 / C $ 25.66). تم تصنيف سهم Pfd-3 من قبل خدمة تصنيف الدين دوميندا الكندية (DBRS) ، والتي تساوي "BBB" صلبة من Standard & Poor's ، وهذا يعني أن الأرباح يجب أن تكون آمنة.

# - ad_banner_2- # ليس فقط يمكنك أكثر من مضاعفة عائدك مع الأسهم المفضلة ، يمكنك أيضا إثبات الدخل ضد التضخم إذا ارتفعت أسعار الفائدة. يأتي 31 ديسمبر 2014 ، يعيد السعر لسندات كندا لمدة خمس سنوات بالإضافة إلى 315 نقطة أساس (3.15 ٪). بلغ متوسط ​​سعر السندات لأجل خمس سنوات حوالي 1.4 ٪ خلال الأشهر القليلة الماضية ، لذلك من شأنها أن تعطيك حوالي 4.6 ٪ في معدلات اليوم وأكثر من ذلك مع ارتفاع معدلات السندات.

هذه هي المفضلة هي قابلة للاستدعاء ، لذلك إذا كانت معدلات بشكل كبير أعلى ، قد تقرر فيرفاكس لممارسة خيارها لتخليص الأسهم بسعر 25 دولار لكل منهما.

في هذه الحالة ، سيكون العائد الخاص بك لتاريخ المكالمة الأولى حوالي 4.9 ٪ بسعر الشراء اليوم. حتى لو تم استدعاء الأسهم ، فسوف تحصل على عائد قوي يصل إلى 5٪ ، مما يشير إلى أنها ذات قيمة جذابة بسعر اليوم

[انقر هنا لاستخدام عائد InvestingAnswers لحساب المكالمة]

بعض النقاط للنظر قبل الغطس في

يرجى ملاحظة أنه إذا قمت بشراء أسهم متداولة فوق المستوى ، وتم استدعائها ، فسوف يصل معدل العائد خلال فترة الانتظار إلى حوالي 2٪ -3٪ سنويًا ، بعد احتسابها في $ 2 - $ 3 خسارة رأس المال في الفداء. لذلك تحتاج إلى أن تكون انتقائية. يمكنك العثور على قائمة بإعادة تعيين السعرات الكندية على prefInfo.com.

كل هذه الأسهم تدفع أرباح نقدية بالدولار الكندي ، لذلك يمكن للمدفوعات إلى المستثمرين الأمريكيين أن ترتفع مع سعر صرف الدولار الكندي مقابل الدولار الأمريكي. أيضا ، تخضع أرباح الأسهم لضريبة اقتطاع أجنبية بنسبة 15 ٪ للمستثمرين الأمريكيين ، ولكن يمكن استرجاع الضريبة إذا تم الاحتفاظ بها في حساب الوساطة الخاضع للضريبة.

من أين تبدأ التداول

يتم تداول الأسهم في بورصة تورونتو في كندا (TSX)) ، والتي يمكنك الوصول إليها مباشرة من خلال معظم خدمات الوساطة ، إما عبر الإنترنت أو من خلال مكالمة هاتفية. مثل العديد من الأسهم الممتازة ، فإنها تتداول في أحجام منخفضة ويمكن أن يكون لها انتشار كبير بين الطلب والعطاء. على هذا النحو ، قد ترغب في شراء أسهم في مجموعات صغيرة من أقل من 1000 مرة في كل مرة وتعيين حد سعر عقلي على الأقل قريب من سعر البيع الحالي.

الجواب الاستثمار: إن الأفكار الاستثمارية التي قدمها هنا توفر نقطة انطلاق جيدة لمزيد من البحث. يجب عليك أيضا الخصائص الأساسية لكل فرصة استثمارية محتملة. بالإضافة إلى ذلك ، قم بتقييم مدى تطابق المخزون / الصناديق الخاصة مع احتياجاتك الاستثمارية. وقم بإجراء العناية الواجبة الخاصة بك على الأوراق المالية لتقرير ما إذا كان ذلك مناسبًا لمحفظةك.

ملاحظة المحرر: في إصدار أكتوبر 2011 من استثمارات عالية العائد ، أعطت كارلا لمشتركيها أسماء خمسة إعادة تقييم الأوراق المالية مع العائد أكثر من 6 ٪. لمعرفة المزيد حول النشرة الإخبارية التي تكرسها حصريًا للأوراق المالية ذات العوائد المرتفعة بشكل غير طبيعي ، انقر هنا.