وقف المحتالين من سرقة الدفع الخاص بك

عملية احتيال جديدة ساخنة تستهدف مشتري المنازل: أسفل الغش سلك الدفع.

يرسل المخترقون رسائل بريد إلكتروني مزيفة ، ويخبرون المشترين بمكان توصيل أموال المدفوعات. المال المسروق يختفي. وينتهي المشتري المنزل مع حساب مصرفي فارغ وقلب مكسور.

وقد سرقت مئات الملايين من الدولارات بهذه الطريقة. ولكن يمكنك تجنب هذا المصير من خلال إجراء مكالمة هاتفية واحدة. بكل بساطة.

كيف يحدث خداع الرهن العقاري

استُهدِف ستايسي هينيسي ، وهو وكيل عقارات في فولز تشيرش بولاية فرجينيا ، بهذه الفضيحة ، لكنها لم تسقط من أجلها. إذا اتبعت مثالها ، فلن تتعرض للاحتيال أيضًا.

كان هينيسي يشتري منزلاً في ميريلاند. قبل حوالي أسبوع من الإغلاق المقرر ، تلقت بريدًا إلكترونيًا يبدو أنه من وكيلها العقاري. أخبرها البريد الإلكتروني أن التعليمات الخاصة بتوصيل الدفعة المقدمة قد تغيرت ، وأعطتها رقم حساب يجب أن ترسل له مبلغ 30،000 دولار.

كانت هينيسي مشبوهة لثلاثة أسباب:

• "كانوا يطلبون مني أن أحصل على مبلغ دفع غير صحيح ، أقل مما كان ينبغي أن يكون ،" تقول. "لماذا أحصل على إيداع جزئي؟"
• "ولماذا أفعل ذلك الآن ، قبل عدة أيام من الإغلاق؟" عادة ، يتم سداد الأموال المدفوعة مقدماً قبل يوم من إغلاق الحساب.
• عنوان البريد الإلكتروني للمرسل كان عنوان البريد الإلكتروني لوكيل وكيلها تقريبًا وليس تمامًا.

كيف لوقف المحتالين

منعت هينيسي المحتالين من سرقة مبلغ 30000 دولار من خلال إجراء مكالمة واحدة إلى وكيلها العقاري.

"قلت ،" مهلا ، هل أرسلت لي هذا يقول لي لنقل الأموال؟ وقالوا ، "لا." وقلت ، 'تم اختراق جهاز الكمبيوتر الخاص بك لأنهم يعرفون أنني مشتر ، تغلق قريبا."

لو اتبعت Hennessey تعليمات المخادع ، فمن المؤكد أنها كانت ستفقد المال. في ذلك الوقت ، لم تكن تعرف حتى من كانت يجب أن تدعو إذا كانت قد سقطت بسبب الفضيحة.

إذا كنت تحصل على خداع ، إسقاط كل شيء والاتصال البنك الذي تتعامل معه على الفور. بعد ذلك ، اتصل بمكتب التحقيقات الفيدرالية (FBI) ولجنة التجارة الفيدرالية ، بهذا الترتيب.

ارتفاع الاحتيال في الدفع

يحقق مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ويتتبع هذه الفضيحة ، حيث يفيد بأن عدد الشكاوى المقدمة لشركات الملكية قد انفجر بنسبة 480٪ في عام 2016. إن الاحتيال في السداد المباشر هو واحد من العديد من عمليات الاحتيال التي تشمل حسابات البريد الإلكتروني المخترقة وعمليات التحويل الإلكتروني الاحتيالية ، التي تحدث غالبًا داخل الشركات أو بين الشركات.

في عام 2016 ، احتلت هذه الفئة من الاحتيال المرتبة 16 من حيث عدد الشكاوى المبلغ عنها (0000 12) ولكنها احتلت المركز الأول من حيث الخسائر بالدولار (أكثر من 360 مليون دولار). ينتهي معظم المال في آسيا.

لا تثق ، تحقق دائمًا

تقول سينثيا بلير ، وهي محامية مغلقة في مجال العقارات السكنية في كولومبيا ، في ولاية كارولينا الجنوبية: "يجب على المستهلكين أن يكونوا مثيرين للشك عند شراء كميات كبيرة من الأموال لشراء عقار".

الأهم من ذلك ، يقول بلير: "بغض النظر عن المكان الذي تحصل فيه على تعليمات الأسلاك ، ما زلت تتصل بها وتتحقق منها".

إذا بدا أن البريد الإلكتروني جاء من وكيل عقارك ، اتصل بالوكيل. إذا كان البريد الإلكتروني يبدو أنه قد جاء من وكالة ملكية أو شركة ضمان أو مكتب محامٍ ، اتصل بهذا المكتب للتأكيد ، ثم اتصل بوكيلك ، للتأكد من ذلك.

لكن افعلها ذكية: ابحث عن أرقام الهواتف بنفسك. لا تتصل برقم هاتف مدرج في البريد الإلكتروني. افترض أن أحد المخادعين سوف يجيب ويقول: "نعم ، هذه تعليماتنا الخاصة بالأسلاك" ، يقول بلير.

كيف تحكي الحقيقية من المزيف

إذا أرسل إليك وكيل عقارك أو شركة تسوية بريدًا إلكترونيًا ، فأرسل إليك تعليمات حول الأموال المالية ، أكملها برقم حساب ، فهم يفعلون ذلك بشكل خاطئ.

وفي تحذير مشترك للمستهلكين العام الماضي من لجنة التجارة الفيدرالية والرابطة الوطنية للوسطاء العقاريين: "إذا كنت تشتري منزلاً واحصل على رسالة بريد إلكتروني تحتوي على تعليمات توصيل الأسلاك ، قم بإيقافها. البريد الإلكتروني ليس طريقة آمنة لإرسال المعلومات المالية ، ويجب أن تعرف شركة العقارات أو الشركة العقارية الخاصة بك ذلك ".

من المفضل نقل معلومات الأسلاك شخصيًا أو عن طريق البريد.

وتقول بلير إن لدى مكتب المحاماة الخاص بها كتلة توقيع في أسفل البريد الإلكتروني لكل موظف يقول ، في نص أحمر ، أن الشركة لن تغير تعليماتها الخاصة بالأسلاك.

وعندما تقوم بتمويل الأموال ، اطلب من المصرف تأكيد رقم الحساب والاسم الموجود على الطرف المتلقي ، حيث توصي رابطة العنوان الأمريكي للعقارات في مقطع فيديو متحرك. بعد ذلك ، فور إرسال الأموال ، اتصل بوكيلك أو شركة العنوان للتحقق من استلام الأموال.

إذا وقعت لتزوير الأسلاك …

قد تكون قادرة على استعادة أموالك إذا كنت تعمل دقائق أو حتى بعد ساعات من الوقوع فريسة لهذا الفضيحة. اتصل بالمصرف الذي تتعامل معه وركز على أنك ضحية لعملية احتيال واطلب من المصرف الاتصال بالمصرف المتلقي لإبلاغه بأنه تم إرسال سِجل احتيالي وأنه يجب عليه رفض السلك.

تقرير الجريمة

إليك كيفية الإبلاغ عن الجريمة:

1. الإبلاغ عن عملية احتيال لمكتب مكتب التحقيقات الفدرالي الإقليمي الخاص بك. لنفترض أنك أحد مشتري المنازل وأنك هدف "اختراق حساب البريد الإلكتروني" الذي أوصتك فيه المخترق بسحب أموال الدفع إلى حساب احتيالي. وفقا لمكتب التحقيقات الفيدرالي ، قد يكون المكتب قادرا على المساعدة في إعادة الأموال أو تجميدها.
2. أرسل شكوى عبر الإنترنت إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت في مكتب التحقيقات الفيدرالي.
3. يمكنك تقديم شكوى إلى لجنة التجارة الفيدرالية من خلال تحديد عمليات الاحتيال والتزييف ، ومن ثم يغش المحتال.

لا تتردد ولا تشعر بالخجل. الآلاف من الناس يقعون ضحية لهذه الجريمة. من خلال توخي الحذر ومن خلال إجراء مكالمة هاتفية أو اثنتين ، يمكنك التأكد من أن الدفعة المقدمة تنتهي في الحساب المصرفي الصحيح.

أكثر من Investmentmatome

• كيفية التنقل في عملية إغلاق الرهن العقاري
• 8 نصائح لخفض تكاليف الإغلاق
• كيفية تجنب الاحتيال تحقق الصراف