هل يمكن أن تضع خطة بونزي؟ بيرني مادوف يتحدث.

تم اعتقال بيرني مادوف في ديسمبر 2008 بعد أن اكتشفت السلطات أن شركته ارتكبت أكبر عملية تزوير مالي في تاريخ الولايات المتحدة. اليوم ، سيقوم آدم شابيرو من شبكة فوكس للأعمال بإجراء مقابلة حصرية مع مادوف ، لمحاولة الكشف عن بعض الدوافع وراء مخططه ، بالإضافة إلى أي لاعبين آخرين قد يكونوا على علم بالاحتيال ولكنهم ظلوا صامتين على مدار سنوات عديدة.

ومن بين الأسباب العديدة التي تمكن هذا الاحتيال من الذهاب إليها لسنوات عديدة كما هي ، لم يكن أحد قد أخذ الوقت الكافي للنظر عن كثب في تسجيلات مادوف وعلاقات الحضانة. كان من الممكن أن يلاحظ المرء أنه لم يسجل لدى المجلس الأعلى للتعليم حتى عام 2006 وأنه لم يستخدم أبدًا أمينًا طرف ثالث للإشراف على أصول العميل. قامت Investmentmatome ببناء برنامج "اسأل مستشار" للكشف عن هذه النوعية من المشكلات بالضبط قبل بدء العمل مع مستشار مالي ، والتأكد من حصولك على المعلومات الكاملة قبل تسليم أموالك للإدارة وحفظها.

كان لدينا فرصة للتحدث مع آدم قبل مقابلته مع مادوف ، وأجاب عن بعض الأسئلة حول أهمية الاستمرار في متابعة هذه القصة ، وكيف يمكن للمستثمرين تجنب الوقوع فريسة لهذا النوع من المخطط في المستقبل.

Investmentmatome: لماذا شعرت أنه من المهم التحدث إلى بيرني مادوف الآن؟ ما الذي تغير في السنوات منذ أن حكم عليه؟

آدم: من المقرر محاكمة بعض موظفي مادوف هذا الخريف. في الوقت الحالي ، يوجد شخصان فقط في السجن ، وهما بيرني وشقيقه بيتر ، بينما لا يزال اثنان آخران يشاركان في إجراءات قانونية. وبلغ المبلغ الفعلي للجريمة مبلغ 65 مليار دولار على الورق (استنادا إلى عائدات مادوف الاحتيالية) و 17 مليار دولار من رأس المال الفعلي. يقول مادوف إن معظم رأس ماله الاستثماري الأصلي قد تم استرداده ، لكن هذا ليس صحيحًا. استثمر عشرات الآلاف من المستثمرين الأموال من خلال صناديق المغذيات التي سمحت له بالحفاظ على خطة بونزي على قيد الحياة ، ومن المشكوك فيه أن يحصل هؤلاء المستثمرين على أي شيء. لقد تم القضاء على متوسط ​​مستثمري الطبقة المتوسطة بسبب هذا ، وما زالوا يسعون إلى تحقيق العدالة.

Investmentmatome: كنت تتابع قضية مادوف منذ البداية - ما الذي كان ينبغي أن يكون أكبر علم أحمر لمستخدمي مادوف لأن أنشطته كانت مزورة؟

آدم: كان لدى مادوف عدة أنواع مختلفة من العملاء. لم يكن لدى المستثمرين العاديين أي طريقة حقيقية لتحديد ما إذا كان مادوف يمثل عملية احتيال. كانت بيانات حساباتهم كلها مزورة. الشيء الوحيد الذي ربما رفع العلم الأحمر بالنسبة لهؤلاء المستثمرين العاديين هو شهر إيجابي يعود إلى حساباتهم حتى عندما كانت الأسواق منخفضة. كان ينبغي على المستثمرين المهرة من الناحية المالية ، وصناديق التحوط والأشخاص الذين أداروا تلك الصناديق أن يعرفوا. في بعض الحالات يبدو أنهم يعرفون أن هناك خطأ ما. على سبيل المثال ، فإن جي بي مورغان تشيس متهم في دعوى الوصي التي تبلغ قيمتها عدة مليارات من الدولارات ضد البنك مع علمه بوجود نوع من الغش في مادوف ، لكنه فشل في اتخاذ الخطوات المناسبة لتحذير الحكومة الأمريكية أو عملاء البنوك الذين كانوا يبيعون استثمارات لهم. مرتبطة مادوف. سحب البنك بالفعل جميع استثمارات مادوف الخاصة به ، حوالي 270 مليون دولار ، في خريف عام 2008 ، وأبلغ عن احتيال محتمل للسلطات في المملكة المتحدة. لكن ج. ب. مورجان لم يجمد حساب مادوف في المصرف الذي تدفقت فيه الأموال إلى الداخل والخارج على الرغم من التحذير من الاحتيال.

Investmentmatome: كيف يمكن للمستثمرين اكتشاف مخطط بونزي؟ هل تعتقد أن هناك مستثمرين آخرين في مجال الاستثمار اليوم يديرون بنشاط مخططات بونزي على مقياس مادوف؟

آدم: اكتشاف مخطط بونزي ليس بالأمر السهل ، ولكن عند العمل مع مستشار مالي ، يمكنك طرح بعض الأسئلة التي قد تساعد. أولا ، ما هو نوع العائدات التي قام المستشار بعرضها على عدة فصول؟ هل كانت تلك العائدات جيدة للغاية بحيث يصعب تصديقها؟ بمعنى ، هل قاموا بأداء صناديق استثمارية أو مستشارين مشابهين؟ ثانيًا ، هل سيشرح مستشار الاستثمار بوضوح حتى تفهم كيف يتم استثمار أموالك؟ لم يقدم بيرني أبدًا إجابة واضحة أو سهلة الفهم. إذا كان المستشار يتداول في الأوراق المالية ، فيمكنك أن تسأل من هم الأطراف المقابلة الذين يتم التعامل معهم من I-A ومن هو أمين الأوراق المالية. اطلب من المستشار الذي يقوم بتصفية المعاملات ، وإذا كان يقول أنها تقوم بالتصفية الذاتية ، يجب أن ترفع راية حمراء كبيرة. شيء آخر سهل للغاية هو أن تطلب من مستشار الاستثمار الذي يقوم بتدقيق كتبهم. هل هي شركة معترف بها وطنيا؟ وأخيرًا ، اتصل بـ SEC واكتشف ما إذا كانت الشركة أو المستشار مسجلاً فعليًا معهم. لم يقم مادوف بالتسجيل في SEC حتى عام 2006.

Investmentmatome: ما الذي تتوقع أن يخرج من محادثتك القادمة مع مادوف؟ ما نوع الأسئلة التي تخطط لطرحها عليه؟

آدم: سأتحدث مع مادوف حول ما يقوله هو تواطؤ مختلف البنوك. ويدعي أن الضباط في عدة بنوك كانوا على دراية بأنه كان غشًا ، لكنه لم يشرح أبدًا كيف كان هؤلاء الضباط أو البنوك متواطئين في جريمته. ربما سيقوم بتسمية بعض الأسماء. أخطط لطرح العديد من الأسئلة حول أحد البنوك على وجه الخصوص ، ولكن بما أن المناقشات التي أجريتها مع مادوف فيما يتعلق بهذا البنك كانت خارج السجل ، فأنا متردد في مشاركة أسئلتي معك في هذا الوقت. ترقب!

هل تعتقد أنك تستطيع تحديد مخطط بونزي؟ أخبرنا في التعليقات عن الأسئلة التي تريد طرحها على Bernie.وعندما تكون مستعدًا لطرح الأسئلة والعمل مع أحد المستشارين الماليين ، يمكنك الوثوق بذلك ، قم بزيارة منصة "اسأل مستشار".

انظر المواد ذات الصلة:

نصائح FINRA للبحث عن المستشار المالي الخاص بك

Investmentmatome دراسة تظهر النساء اغلاق الاستشارات المالية

مدخرات التقاعد: ماذا تفعل إذا كنت ثملًا