ما هو الاستثمار المسؤول اجتماعيا؟

لم يكن لدى المستثمرين الذين يرغبون في مواءمة أموالهم مع قيمهم تاريخياً سوى خيارات قليلة ، معظمهم فقراء. هذا يتغير مع صعود الاستثمار المسؤول اجتماعيا.

وفي وقت من الأوقات اعتبرت SRI - التي تُعرف أيضًا بالاستثمار القائم على القيم أو الاستثمار المستدام - ذات يوم من الاستراتيجيات الجذرية ، قد اكتسبت شعبية متزايدة على مدى السنوات العديدة الماضية. وقد نما هذا النوع من الاستثمار بنسبة 33٪ بين عامي 2014 و 2016 ، وفقًا لتقرير مورجان ستانلي الأخير.

فهم الاستثمار المسؤول اجتماعيا

الاستثمار المسؤول اجتماعيا يتعلق بقدر كبير بالاستثمارات التي لا تختارها كما تفعل أنت: الشركات التي تولد إيرادات من الصناعات المثيرة للجدل مثل الأسلحة والوقود الأحفوري والمقامرة أو الكحول غالبا ما يتم استبعادها. يمكن تضمين الشركات التي تروج للصالح الاجتماعي ، من خلال ممارسات مثل الأجور العادلة أو الالتزام بالاستدامة البيئية.

وهذا يعني أن المستثمرين المهتمين بـ SRI يختارون الاستثمارات ليس فقط من خلال المقاييس النموذجية - الأداء والمصروفات وما شابه - ولكن أيضًا عن طريق ما إذا كانت مصادر أرباح الشركة وممارساتها التجارية تتوافق مع قيمها.

كيفية بناء محفظة استثمارية مسؤولة اجتماعيًا

يمكنك القيام بالعمل لاختيار الأسهم الفردية للشركات مع الممارسات التجارية التي تدعمها ، ولكن سيكون ذلك فقط: العمل. في هذه الأيام ، هناك صناديق مشتركة ، وصناديق مؤشرات ، وأموال متداولة في البورصات قامت بالفعل بهذا النوع من العناية الواجبة.

»احصل على مزيد من المعلومات: دليلنا للصناديق المشتركة

مثل صناديق الاستثمار المشتركة الأخرى ، تسمح لك صناديق SRI بشراء قطع صغيرة من العديد من الاستثمارات في صفقة واحدة. في هذه الحالة ، تكون تلك الاستثمارات في الشركات التي تستوفي معايير الصندوق ، والتي يمكن أن تختلف بشكل كبير. إذا كنت ملتزمًا حقًا بدعم ممارسات تجارية معينة وعدم الاستفادة من الآخرين ، فستحتاج إلى الاطلاع على مقتنيات الصندوق ، والتي يمكن العثور عليها في نشرة التمويل.

ستحتاج أيضًا إلى الانتباه إلى نسب نفقات الصناديق المدرجة في نشرة الإصدار. غالبًا ما تكون نسب المصروفات أعلى ، ولكن ليس دائمًا ، أعلى بشكل طفيف بالنسبة لأموال SRI ، وفقًا لمقارنة Morningstar لنفقات الصناديق في مارس 2017.

وكما هو الحال دائمًا ، فإن التنويع وتخصيص الأصول أمران أساسيان. يجب عليك أن تقترب من بناء محفظة لأسعار السلع الإستهلاكية كما تفعل مع أي محفظة أخرى ، من خلال تخصيص الأموال التي تحتاجها للاستثمار عبر فئات الأصول المناسبة - أي الأسهم أو السندات - ثم اختيار الاستثمارات في كل فئة من فئات الأصول لتنويعها حسب الموقع الجغرافي وحجم الشركة و صناعة.

»هل تحتاج إلى الأساسيات؟ في ما يلي التنويع وسبب أهميته

أين تشتري أموال SRI

يمكن العثور على أموال SRI من خلال العديد من وسطاء الإنترنت هذه الأيام ، ولكننا قمنا بتبسيط الأمور من خلال مراجعة الخيارات وتجميع خياراتنا لأفضل الوسطاء للاستثمار الاجتماعي المسؤول.

ستلاحظ أن القائمة تتضمن بعض شركات السمسار الكبيرة ، مثل Charles Schwab. لكن لا تتغاضى عن الخدمات الاستثمارية الأحدث: يقدم مستشار بيترو بيترمنت الآن مجموعة متنوعة من خيارات محفظة السلع الاستهلاكية ، ويدعم "استثمار العائد" - الذي يسمح للمستثمرين بشراء ما يصل إلى 30 صندوقًا أو أسهمًا في صفقة واحدة - التركيز على الاستثمارات الموجهة نحو القيم.

أداء استثماري مسؤول اجتماعيا

أخيراً ، السؤال الكبير: هل تؤدي استراتيجية الاستثمار الجيدة إلى جانب المعايير القياسية؟ كانت هناك شكوك حول هذا النهج ، حيث يقول المعارضون إن تضييق مجال خيارات الاستثمار يؤدي أيضًا إلى تضييق عوائد الاستثمار - وبعبارة أخرى ، يأتي بعد قلبك بتكلفة.

لكن التحليل الأخير ، بما في ذلك هذا التقرير من نوفين ، وهو فرع من شركة الخدمات المالية TIAA ، يشير إلى أن مؤشرات SRI يمكن أن تقدم عائدات مماثلة لمعايير السوق العريضة مثل مؤشر ستاندرد أند بورز 500 ، دون مخاطر إضافية. نظرة أخرى على هذه الأموال من تشارلز شواب تبين أنه على المدى الطويل والقصير ، أثبتت أنها قادرة على المنافسة مع الأموال غير SRI - حتى ضربها في بعض الحالات.

المزيد من المشورة الاستثمارية

• كيف تستثمر دون التضحية بقيمك
• الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة مقابل الصناديق المشتركة
• ما هي نسبة نفقات الصناديق الاستثمارية التقليدية؟