بيع البيت؟ تجنب الضرائب على مكاسب رأس المال على العقارات

من الرائع الحصول على سعر مرتفع لبيع منزلك ، ولكن احذر: قد ترغب مصلحة الضرائب في اتخاذ جزء من الإجراء. هذا لأن أرباح رأس المال على العقارات تخضع للضريبة في بعض الأحيان. في ما يلي كيفية تقليل أو حتى تجنب عضة ضريبية من بيع منزلك.

كيف تعمل ضرائب أرباح رأس المال؟

• تقوم مصلحة الضرائب الأمريكية والعديد من الولايات بتقييم ضرائب أرباح رأس المال على الفرق بين ما تدفعه مقابل أصل ما - أساسك - وما تبيعه من أجله.
• يمكن فرض ضرائب أرباح رأس المال على الاستثمارات ، مثل الأسهم أو السندات ، والأصول الملموسة مثل السيارات والقوارب والعقارات.

والخبر السار حول مكاسب رأس المال على العقارات

تسمح لك مصلحة الضرائب عادةً باستبعاد ما يصل إلى:

• 250،000 دولار من مكاسب رأس المال على العقارات إذا كنت واحد.
• 500،000 دولار من مكاسب رأس المال على العقارات إذا كنت متزوجا وتقديم بالاشتراك.

على سبيل المثال ، إذا كنت قد اشتريت منزلاً منذ 10 أعوام مقابل 200000 دولار وباعته اليوم بمبلغ 800000 دولار ، فستحصل على 600000 دولار. إذا كنت متزوجًا وتقدّمت بالاشتراك ، فقد لا يكون مبلغ 500،000 دولار من هذا الربح خاضعًا لضريبة أرباح رأس المال (ولكن قد يكون 100000 دولار من الربح).

الأخبار السيئة حول مكاسب رأس المال على العقارات

عادةً ما يخرج الاستبعاد الذي تبلغ قيمته 250 ألف دولار أو 500000 دولار من النافذة ، مما يعني أنك تدفع ضريبة على المكسب بالكامل ، إذا كان أي من هذه العوامل صحيحًا:

• لم يكن المنزل مسكنك الرئيسي.
• امتلكت العقار لمدة تقل عن عامين في فترة الخمس سنوات قبل أن تبيعه.
• لم تعيش في المنزل لمدة عامين على الأقل في فترة الخمس سنوات قبل أن تبيعها. (يمكن للأشخاص الذين يعانون من إعاقة ، والناس في الجيش ، أو الخدمة الخارجية ، أو مجتمع المخابرات الحصول على استراحة في هذا الجزء ، على الرغم من ذلك ؛ أنظر مقالة مصلحة الضرائب IRS 523 لمزيد من التفاصيل.)
• لقد سبق لك المطالبة باستبعاد مبلغ 250 ألف دولار أو 500000 دولار على منزل آخر خلال فترة عامين قبل بيع هذا المنزل.
• قمت بشراء المنزل من خلال تبادل مماثل (أساسا مبادلة خاصية الاستثمار لآخر ، والمعروف أيضا باسم التبادل 1031) في السنوات الخمس الماضية.
• أنت خاضع لضريبة المغتربين.

هل ما زلت غير متأكد ما إذا كنت مؤهلاً للإقصاء؟ قد تساعد أداتنا ؛ خلاف ذلك ، قم بالتمرير لأسفل للحصول على طرق لتجنب ضريبة أرباح رأس المال على بيع المنزل:

إذا تبين أن كل أو جزء من المال الذي قمت به على بيع منزلك هو خاضع للضريبة ، تحتاج إلى معرفة ما ينطبق معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية.

• معدلات ضريبة مكاسب رأس المال قصيرة الأجل عادةً ما تنطبق إذا كنت تمتلك مادة العرض لمدة تقل عن عام واحد. معدل يساوي معدل ضريبة الدخل العادي الخاص بك ، المعروف أيضا باسم شريحة الضريبة الخاصة بك. (ما قوس الضريبة هل أنا في؟)
• معدلات ضريبة مكاسب رأس المال طويلة الأجل عادةً ما تنطبق إذا كنت تمتلك مادة العرض لأكثر من عام. معدلات أقل من ذلك بكثير مرهقة ؛ العديد من الأشخاص مؤهلين للحصول على معدل ضريبة 0٪. يدفع كل شخص آخر إما 15 ٪ أو 20 ٪. ذلك يعتمد على حالة الايداع والدخل.

كيفية تجنب ضريبة الأرباح الرأسمالية على بيع المنزل

1. العيش في المنزل لمدة عامين على الأقل. يقول كريستوفر أونيل ، المحاسب العام المعتمد في مجموعة نيلسون في بوكا راتون ، بولاية فلوريدا ، إن العامين لا يحتاجان لأن يكونا متتاليين ، ولكن يجب على الزعانف المنزلية أن تكون حذرة. إذا كنت تبيع منزلًا لم تعيش فيه لمدة عامين على الأقل ، فقد تكون المكاسب خاضعة للضريبة. ويضيف أن البيع في أقل من عام يعد مكلفاً بشكل خاص لأنك قد تخضع لضريبة مكاسب رأس المال قصيرة الأجل ، وهي أعلى من ضريبة مكاسب رأس المال طويلة الأجل.
2. تحقق مما إذا كنت مؤهلاً للحصول على استثناء. إذا كان لديك مكسب خاضع للضريبة على بيع منزلك ، فقد لا يزال بإمكانك استبعاد بعض منه إذا قمت ببيع المنزل بسبب العمل أو الصحة أو "حدث غير متوقع" ، وفقًا لمصلحة الضرائب. راجع IRS Publication 523 للحصول على التفاصيل.
3. حافظ على إيصالات التحسينات المنزلية. يقول ستيفن ويل ، وهو وكيل مسجل ورئيس في RMS Accounting في فورت لودرديل بولاية فلوريدا: "إن أساس التكلفة لمنزلك لا يشمل فقط ما دفعته لشرائه ، بل جميع التحسينات التي أجريتها على مر السنين." عندما يكون أساس التكلفة الخاص بك أعلى ، يكون تعرضك لضريبة أرباح رأس المال أقل. ويضيف قائلاً: "إعادة التشكيل ، والتوسعات ، والنوافذ الجديدة ، والمناظر الطبيعية ، والأسوار ، والممرات الجديدة ، وتركيب مكيفات الهواء - إنها جميعًا أمثلة لأشياء يمكن أن تقلل من ضريبة مكاسب رأس المال".

ماذا بعد؟

• تريد اتخاذ إجراء؟

  نرى معدلات ضريبة أرباح رأس المال هذا العام

• تريد الغوص أعمق؟

  يكتشف ما هي شريحة الضرائب التي أنت فيها

• تريد استكشاف ذات الصلة؟

  تعلم كيف يعمل خصم ضريبة الأملاك