مستشار الاستثمار المسجل (RIA) التعريف & مثال

ما هو:

A مرشد الاستثمار المسجل (أو RIA) مدير الاستثمار المسجل لدى هيئة الأوراق المالية (SEC) والذي يجب أن يلتزم بلوائح SEC.

كيف يعمل (مثال):

مدير الاستثمار الذي هو RIA لم يكمل بالضرورة مستوى التعليم الذي يؤهله لتوفير مستوى أعلى من الخدمة. يعني تصنيف RIA ببساطة أن مدير الاستثمار مسجل لدى SEC ويجب أن يتوافق مع اللوائح المحددة فيما يتعلق بأي إجراء يتم اتخاذه بشأن الأصول التي يديرها. يكون التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات إلزامياً بمجرد أن يقوم شخص ما بإدارة ما يزيد عن مبلغ معين في الأصول (25 مليون دولار أو أكثر). وفي كل عام ، يجب عليهم التسجيل لدى سلطات الولاية المحلية ، بالإضافة إلى الكشف عن موقفهم فيما يتعلق بالأصول التي يديرونها.

للتوضيح ، لنفترض أن بوب هو مدير استثمار هو RIA. هذا لا يشهد له كمستشار فعال. ومع ذلك يجب أن يطمئن عملاءه بأنه يجب أن يلتزم بلوائح هيئة الأوراق المالية والبورصية ، وينبغي بالتالي ، عقد معايير أخلاقية ومهنية أعلى.

لماذا يهم:

RIA ، ولكن ليس تعيين ، يجبر أولئك الذين يديرون عدة ملايين من الدولارات في أصول الآخرين للالتزام بشكل قانوني مع اللوائح SEC. هذا يحمي عملاء RIA ويعطيهم راحة البال مع العلم أن الفرد الذي يدير أصوله يجب أن يكون متوافقًا مع SEC.