هل أنت مستعد لهذا الانخفاض في السوق هذا العام؟

من قبل دان كريمنز

اعرف المزيد عن دان على موقعنا اسأل مستشار

نتائج سوق الأوراق المالية لعام 2013 في.بالنسبة لأولئك المستثمرين الذين ظلوا منظمين ويركزون على أهدافهم طويلة الأجل ، كان عام 2013 عاما جيدا بالفعل. ارتفع مؤشر S & P 500 ، الذي يقيس أداء أكبر الأسهم الأمريكية ، نحو 30٪ في عام 2014 ، في حين أن مؤشر MSCI ، الذي يقيس أداء الأسواق العالمية المتقدمة (باستثناء كندا) ، كسب 23٪.

ومع ذلك ، فقط المستثمرون الذين بقوا صبورة ومنضبطة على مدار العام ، واستثمروا الأموال قبل بداية العام في هذه الفئات من الأصول أدركوا هذه المكاسب في سوق الأوراق المالية لعام 2013. لقد سُئلت في وقت متأخر من العام من قبل مستثمر واحد "ماذا عزز سوق الأوراق المالية لخطة 401 (ك) الخاصة به؟"

قلت: "يعتمد الأمر - هل يشمل توزيع أصولك الاستثمار في هذه الشركات؟" "لا" كان جوابه وهو لا يستثمر إلا في النقد والسندات. وبالتالي ، فقد غاب عن المكاسب المنشورة على مدار العام في سوق الأسهم.

لماذا استثمر فقط في محفظة سندات / نقد؟ الخوف بالطبع: الجاني - الخوف من تقلبات سوق الأسهم - صعودا وهبوطا من السوق. تراجعت إلى محفظة "أكثر أمنا" بعد انهيار السوق في عام 2009. هذا الانهيار الأخير - الذي انتهى في مارس 2009 - لا يزال على عقله وشعور الآخرين.

إذاً - هل أنت مستعد لتراجع السوق هذا العام؟ هذه ليست توقعات لأن سوق الأوراق المالية تنخفض بانتظام خلال كل عام مما يزيد من حدة الخوف. تتم مناقشة التراجع السنوي المتوقع في وسائل الإعلام على أنه احتمال حدوث "انهيار السوق" التالي ، تليها قصص عما ينبغي على المستثمرين فعله الآن "لحماية" أنفسهم.

حتى عندما ارتفع مؤشر S & P 500 بنسبة 30٪ في عام 2013 ، انخفض هذا المؤشر بنسبة 6٪ خلال العام. هل كان الانخفاض نتيجة القصة المنسية الآن فيما يتعلق بإنقاذ جزيرة قبرص الصغيرة في مارس؟ لا - كانت في نهاية سبتمبر وسط أنباء سيئة في كينيا وأثناء إغلاق الحكومة الأمريكية.

ومع ذلك ، فإن الانخفاضات السنوية في السوق شائعة. يظهر الرسم البياني أدناه أنه على مدى السنوات الـ34 الماضية ، حقق مؤشر ستاندرد آند بورز 500 عوائد إيجابية سنوية في 26 من تلك السنوات. ومع ذلك ، كان متوسط ​​الانخفاض خلال العام 14.4 ٪ خلال هذه الفترة (لا تشمل توزيعات الأرباح المستلمة). لذلك ، في شروط غير المهنيين ، في نقطة ما في المتوسط ​​، انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أكثر من 14 ٪ خلال العام حتى عندما كان المؤشر في طريقه إلى مكسب سنوي للسنة التقويمية.

في الصفحة 16 من إحصاءات السوق للربع الأول من عام 2014 في جي بي مورغان لإدارة الأصول ، يظهر الرسم البياني انخفاضاً في سوق الأوراق المالية خلال العام (نقطة ورقم وردي) ، بالإضافة إلى عائد السوق للسنة كاملة (شريط رمادي).ما هو واضح هو أن السوق قادر على التعافي من الانخفاضات خلال العام والانتهاء من السنة في المنطقة الإيجابية ، والتي ينبغي أن تشجع العملاء على الاستمرار في المسار عندما تتقلب الأسواق.

لذلك ، فإن سعر "تجاهل" أو على الأقل البقاء منضبطًا والمريض خلال كل هذه الانخفاضات السنوية كان يحقق عوائد قدرها 1،689٪ خلال هذه الفترة. حيث ارتفع مؤشر ستاندارد آند بورز 500 من 106 في بداية عام 1980 ليغلق في 31 ديسمبر 2013 عند 1،848 ، دون أن يشمل حتى فوائد تلقي الأرباح.

إذا كان لديك خطة ، يجب أن تتضمن خطتك إدراك أن تقلبات السوق على المدى القصير تمت مكافأتها على الدوام على المدى الطويل. سوف ينتج عن المكافأة للحفاظ على تعرض أسهمك على المدى الطويل أن تكون قادراً على التقاط مكاسب سوق رأس المال هذه وتساعدك على عيش الحياة التي تتصورها. تأكد من أن محفظة الاستثمار الخاصة بك - وخاصة خطة 401k - لديها تخصيص كبير لأسواق الأسهم العالمية من أجل الوصول إلى الأهداف المرجوة. العمل مع مستشار يساعدك على تحديد التخصيص المناسب ، ثم يساعدك على البقاء منضبطًا وصبورًا أثناء انخفاضات السوق التي ستحدث هذا العام وكل عام.