يمكن أن يؤدي الخوف والجشع إلى تقويض استراتيجية الاستثمار في DIY

بقلم بليك فامبرو

تعرف على المزيد حول Blake على Investmentmatome’s Ask a Advisor

لقد بنى الإنترنت اعتقادًا بأنه يمكننا معرفة كل شيء بمفردنا بنقرات قليلة. هذا يوفر ميزة استثنائية في كثير من الحالات ، وبذلك كمية غير محدودة تقريبا من المعلومات والمعرفة لشاشات الكمبيوتر لدينا.

هناك الكثير من النصائح حول كيفية اختيار الأسهم بنفسك - إن بحث Google عن "الاستثمار بنفسك" يولد أكثر من 41 مليون نتيجة. ومع ذلك ، فإن ممارسة التعلم عبر الإنترنت والقيام بمفردها قد يكون أمرًا غير حكيم بالنسبة للمستثمرين الذين يحاولون إدارة محافظهم الخاصة. لماذا ا؟ إلقاء اللوم على الطبيعة البشرية.

يتم توصيل معظمنا بشكل غير صحيح عندما يتعلق الأمر بإدارة أموالنا الخاصة. في كثير من الأحيان ، نسمح للجشع والخوف بقيادتنا لقراراتنا ، بدلاً من اتباع استراتيجية استثمارية سليمة والسماح لصعود وهبوط السوق بالفرز. النتائج يمكن أن تكون كارثية ماليا.

دورة الجشع دوت كوم

تعتبر طفرة شركات الإنترنت في أواخر التسعينات مثالاً رائعًا. من عام 1997 إلى عام 2000 ، وصلت الأسهم المرتبطة بالإنترنت إلى أرقام قياسية وأصبح المستثمرون جشعين. ومع اعتقادهم بأن الأسعار سوف تستمر في الارتفاع إلى الأبد ، تدفق الناس إلى السوق لشراء الأسهم بأسعار لا يمكن تبريرها. ووصف آلان جرينسبان ، رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي في ذلك الوقت ، هذه العقلية بأنها "الوفرة اللاعقلانية".

تسببت موجة الشراء هذه في ارتفاع أسعار الأسهم إلى حد كبير ، وخلقت فقاعة سوق انفجرت في منتصف عام 2000 ، مما أدى إلى انخفاض المؤشرات الرئيسية خلال عام 2002. وقد استقر المستثمرون على هذه الخسائر.

يمكن أن يكون الخوف ضارًا بنفس القدر لنمو محفظتك الاستثمارية. على سبيل المثال ، تسبب الخوف في جعل العديد من المستثمرين يحتفظون بأموالهم نقدًا خلال السوق الهبوطية في الولايات المتحدة في الفترة من 2007 إلى 2009 عندما خسر مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ما يقرب من 50٪. كما خسر مؤشر داو جونز الصناعي 20٪ من قيمته بحلول يونيو 2008. وبعبارة أخرى ، أصبح الألم خلال تلك السنوات شديدًا لدرجة أن المستثمرين لجأوا لتغطية الأموال ، أو الاحتفاظ بأموالهم نقدًا ، أو الاستثمارات التي لا تنطوي على أي أرباح. ومع تعافي السوق ، فقد أهدر فرصة تعويض خسائره.

إن المفتاح لتجنب هذا الوضع هو وجود نظام لإدارة الاستثمار يعتمد على الأدلة والتحليلات التي تم اختبارها بالوقت. على سبيل المثال ، تأخذ إدارة المحفظة التكتيكية المشاعر خارج العملية لتقليل المخاطر وتنمية محفظة استثماراتك مع مرور الوقت. ويشمل ذلك وجود استراتيجية تنويع تستحوذ على الاتجاه الصعودي لمختلف فئات الأصول ، وتوجد بديلاً لاستراتيجيات الاستثمار "الشراء من الشراء" ، والتي لا تؤدي دائمًا إلى أسواق متقلبة. باستخدام مثل هذه الاستراتيجيات ، يمكن وضع محفظتك الاستثمارية في سوق هابطة (عندما تنخفض الأسعار) أو سوق صاعدة (عندما ترتفع الأسعار).

العمل مع خبير مالي

وهناك طريقة أخرى للحفاظ على الجشع والخوف من عرقلة استراتيجية الاستثمار الخاصة بك عن طريق تعيين مستشار مالي. في عام 2014 ، كشفت ورقة بحث أجرتها شركة Vanguard للصناديق الاستثمارية المشتركة ، والتي تلبي احتياجات المستثمرين الذين يعملون مع المستشارين الذين يستخدمون إطار إدارة الثروة في Vanguard ، أن العائدات الصافية تزيد بنسبة 3٪ تقريبًا (على الرغم من أن الدراسة أشارت إلى أن الزيادة كانت متقطعة بدلا من السنوية).

عند تحديد نوع المهنيين الماليين للعمل معه ، ابحث عن مستشار استثمار مستقل مستقل لا ينتمي إلى وسيط / تاجر. يطلب من هؤلاء المستشارين قانونًا الالتزام بالمعيار الائتماني ، مما يعني أنهم ملزمون بوضع مصالح عملائهم قبل مصالحهم الخاصة عند تقديم المشورة أو الخدمات الاستثمارية. يجب عليهم أيضًا ممارسة الشفافية لتجنب أي ارتباك عميل أو تضارب في المصالح. يجب على مستشاري الاستثمار المسجّلين الذين يكونون أيضًا مصدّقين ماليين معتمدين الالتزام بالسلوك المهني لمدونة CFP لقواعد السلوك ومدونة أخلاقيات المهنة.

من خلال وضع استراتيجية استثمارية ، ويفضل أن يكون ذلك بمساعدة مستشار مالي مدرّب ، فإنك ستحظى بفرصة أفضل لتجنب الجشع والخوف الذي يغرق العديد من المحافظ الاستثمارية.

بليك Fambrough هو مخطط مالي معتمد ومستشار مالي مع Dubots Capital Management في تيميكولا ، كاليفورنيا.