تعريف المرفق ومثاله
RIGHTY TO LEFTY CHALLENGE- Pt. 1 *SURVIVOR MODE* (Roblox Flee The Facility)
جدول المحتويات:
ما هو:
ألف منشأة هو في الأساس اتفاق قرض مصرفي يمكن للشركة استخدامه وإيقافه أغراض الاقتراض قصيرة الأجل.
كيف يعمل (مثال):
على سبيل المثال ، لنفترض أن شركة XYZ هي شركة تصنيع مجوهرات. وعادةً ما تكون الشركة متدفقة نقدًا في يوليو عندما يضع تجار التجزئة طلباتهم لموسم عيد الميلاد القادم. وعادة ما تكون الشركة في حالة جيدة من النقد في شهر ديسمبر ، عندما تنخفض الطلبيات وتشتري الإمدادات لتصنيع تصاميم العام القادم.
هذا الانهيار وتدفق النقدية يمكن أن يدمر شركة إذا لم يكن لديها إمكانية الوصول إلى منشأة. إذا حصلت شركة XYZ ، على سبيل المثال ، على تسهيلات بقيمة 2 مليون دولار من البنك ، يمكنها أن تقترض ما يصل إلى مليوني دولار (وليس بالضرورة كل ذلك في نفس الوقت) "للتعاقد" في ديسمبر ، ثم تسدد ذلك النقد بعد ستة أشهر في يوليو عندما هو دافق مع المال مرة أخرى.
التسهيلات البنكية يمكن أن تكون تسهيلات السحب على المكشوف ، والتي تقدم قروضا قصيرة الأجل للشركات فقط عندما تكون حساباتها النقدية جارية بالفعل ، أو التسهيلات الائتمانية ، التي تقدم قروضا قصيرة الأجل للشركات عندما تحتاج إلى أموال تكميلية لأغراض مختلفة. قد تقدم البنوك أيضًا تسهيلات ائتمانية أو حتى تسهيلات قرض لأجل.
التسهيلات عادة لمبالغ محدودة ولا تحتاج إلى ضمانات. في كثير من الأحيان ، تأتي كجزء من عرض الأسهم أو أي حدث مالي آخر قد تقوم به الشركة. تختلف الشروط بشكل كبير ، ولكن في معظم الحالات ، يتطلب البنك تسديدًا شهريًا أو ربع سنويًا ، بالإضافة إلى الفائدة ، على الرغم من أنه في كثير من الأحيان يمكن للشركات "إنهاء" المنشأة ، مما يعني أنها تستطيع التفاوض على فترة سداد أطول مع المقرض لبعض الأرصدة الأكبر.
سبب أهميتها:
إن الغرض من معظم التسهيلات البنكية هو ضمان حصول الشركة على النقود في جميع الأوقات ، ويمكن أن تكون مهمة بشكل خاص للشركات التي لها دورات مبيعات موسمية أو حالات أخرى تكون فيها أرصدة النقد منخفضة بشكل خاص في بعض الأحيان. هذا يمنع الشركة من الاستغناء عن العمال ، والحد من النمو أو إغلاق الأبواب عندما تكون الأموال منخفضة مؤقتًا.
