Balanced Fund Definition & Example
Nothing Boring About Balanced Funds
جدول المحتويات:
what is is:
A fund balance هو عبارة عن صندوق مشترك يحتفظ بشكل عام بـ50-50 مزيج من استثمارات الأسهم والسندات.
كيف يعمل (مثال):
الصناديق المتوازنة هي واحدة من نوعين عامين من صناديق الدخل (النوع الآخر هو صناديق أسهم رأس المال ، والتي تستثمر في الغالب في الأسهم المدفوعة الأرباح). تسعى صناديق الدخل إلى توليد الدخل ، لكنها تولي بعض الاهتمام لزيادة رأس المال - أي أن ارتفاع رأس المال هو أمر ثانوي للحفاظ على الدخل الحالي والحفاظ على رأس المال.
الصناديق المتوازنة (وصناديق الدخل بشكل عام) متشابهة ميكانيكياً إلى حد كبير مع صناديق السندات ولكنها تشمل كميات متفاوتة من الأدوات غير الدينية مثل الأسهم الممتازة ، الأسهم العادية ، أو حتى العقارات. وعادة ما ينتجون عوائد أعلى من عائدات سوق المال والسندات ولكنهم لا يزالون محافظين نسبيا ، ويستثمرون في الأوراق المالية من الشركات الراسخة ذات الجدارة الائتمانية التي تحقق مدفوعات أرباح ثابتة.
ولكن مثل صناديق السندات ، يمكن للأموال المتوازنة أن تغطي مجموعة واسعة من المخزونات. وسيظل بعضها مستثمراً بكثافة في الأوراق المالية منخفضة المخاطر والخالية من المخاطر ، في حين سيختبر البعض الآخر المياه مع صناديق REITs والسندات غير المرغوب فيها. من المهم قراءة نشرة أي صندوق متوازن لفهم أنواع الأدوات التي سيستثمرها مدير الصندوق.
لماذا يهم:
توفر مجموعة واسعة من الصناديق المتوازنة العديد من البدائل للمستثمرين. بشكل عام ، فإن تقلب الأموال المتوازنة (مقابل الاستثمارات المتحفظة أو السيولة النقدية) يعني أنه لا ينصح به للمستثمرين الذين يستثمرون لمدة عام أو أقل. لكن المستثمرين الذين يحتاجون إلى تدفقات نقدية منتظمة طويلة الأجل ، غالباً ما يختارون أموالاً متوازنة لأنهم يستطيعون تعزيز العوائد ويساعدون في تنويع المحافظ ذات السندات الثقيلة مع السماح لبعض نمو رأس المال. يمكن إعادة توزيع التوزيعات تسريع هذا النمو أيضًا.
