3 أخطاء استثمارية تحتاج إلى إصلاحها الآن

الاستثمار ينطوي دائمًا على عنصر من المخاطرة. لكن حتى أذكى المستثمرين يمكن أن يقللوا بدرجة كبيرة من تعرضهم للخسائر غير الضرورية عن طريق تجنب بعض أكثر أخطاء الاستثمار شيوعا.

ليس من الصعب فهمها ولا يصعب حلها. ولكن من الضروري أن يكون المستثمرون على دراية بهذه القضايا في الوقت الحالي - قبل أن ينتهي بهم الأمر بتكلفتهم باهظة الثمن.

على كل حال ، هناك مخاطرة كافية في السوق. كمستثمرين ، فإن آخر شيء يتعين علينا القيام به هو تقديم المزيد من خلال جعل واحدة من هذه الأخطاء التي يمكن تجنبها.

1. رفع النقدية عندما تحتاج إليها أقل من 0 دولار. الخطأ الأكثر شيوعًا الذي يميل المستثمرون الذكيون إلى تنفيذه هو نفاد السيولة في الوقت غير المناسب.

بصفتنا مستثمرين ، فقد تم الاعتقاد بأننا حققنا عوائدنا تحتاج إلى أن يكون كل قرش من محفظتنا تعمل بنشاط بالنسبة لنا. إذا لم نكن مستثمرين بالكامل ، فإننا نقارن ذلك بعدم الكفاءة أو الحذر المفرط.

من السهل العثور على متخصص في الاستثمار الذي سيبيع لك على أي شيء - الأسهم والسندات والعقارات والذهب والمنتجات المهيكلة و المعاشات. لكنك لن تجد الكثير ممن يتحدثون عن مزايا النقد. ربما لأنها لا تقوم بعمل عمولة نقدية.

كان أداء الذهب جيداً خلال التراجع الأخير في السوق. لكن احزر ماذا؟ هكذا فعلت النقد. جني المال على نقودي. لقد قمت بزيادة وضعي النقدي بالقرب من أعلى السوق في عام 2007. هل كنت عبقريًا؟ رقم لقد قمت فقط ركوب في هذا روديو وقت طويل.

سمح لي النقدية للنوم من خلال الليل. كما سمح لي بالتقاط الصفقات في قاع السوق دون الاضطرار إلى بيع مراكزي الأخرى بخسارة.

النقد ليس هو العدو. إنه صديقك. والوقت للتفكير في النقد هو عندما تسير الأمور على ما يرام - وليس بعد سقوط القاع. كلما حصلت الأشياء بشكل أفضل ، كلما أردت أن تفكر في النقود.

2. توقف عن حماية مخاطر الهبوط لديك عن طريق الحد من إمكانات الصعود

قال مارك توين مرة ، "القطة ، بعد أن جلست على غطاء موقد ساخن ، لن تجلس على غطاء موقد ساخن مرة أخرى. لكنه لن يجلس على موقد بارد غطاء ، إما. "

حصلت على حرق الجميع تقريبا الذين كانوا في السوق في السنوات الخمس الماضية. والبطانة الفضية هي أنه إذا لم نكن نعرف ما هو التسامح مع المخاطرة ، فإننا نفعل ذلك الآن.

لكن هذا الوحي كان يزعج بعض المستثمرين. انسحبوا من السوق. ولسوء الحظ ، غابوا عن الكثير من الشفاء.

إذا كنت قد أحرقت ، فهذا لا يعني أن عليك الابتعاد عن الموقد. عليك فقط تطوير طرق لقياس التسامح للحرارة ودرجة حرارة الموقد. لم أقم بتغييرات كبيرة في استثماراتي. ومع ذلك ، قمت بإجراء تغيير في كيفية إدارة تلك الاستثمارات.

لمجرد أنني كنت أكثر حساسية للمخاطر مما كنت أعتقد ، لم أحرك كل أموالي في السندات أو الأقراص المدمجة (على الرغم من أنني أمتلكها). على حد سواء). ومع ذلك ، بدأت في استخدام المزيد من الأدوات لحماية مكاسبي والحد من خسائري على الأصول ذات المخاطر العالية.

على سبيل المثال ، اشتريت أسهم

Olin Corporation (NYSE: OLN) مقابل 12.92 دولارًا أمريكيًا للسهم حافظة المخزون من الشهر. في ذلك الوقت ، كان ثلثا إيرادات أولين تأتي من المواد الكيميائية ، مما يجعلها متقلبة للغاية. لكن الثلث المتبقي من عائدات أولين جاء من مبيعات الذخيرة. في ذلك الوقت ، كانت الذخيرة في حالة شدة من العرض - فقد لجأت معظم المتاجر إلى التقنين فقط للحفاظ على مخزون صغير على الرفوف. لقد انخفضت بنسبة 11.4٪ على OLN في يوليو 2009 وقمت بوضع وقف الخسارة للحماية من احتمال خسارة 17 ٪. ارتد السهم وأعدت وقف الخسارة لحماية كسب 20٪. مع استمرار ارتفاع السهم ، استمررت في إيقاف محطتي.

تم إيقافي أخيرًا من وضعي في Olin بسعر 19.62 دولار للسهم في مايو 2010. بما في ذلك أرباح الأسهم ، كان إجمالي العائد 58.0٪.

على الرغم من أنك قد تكون أكثر حساسية للمخاطر مما توقعته من قبل ، فلا يجب عليك التضحية بإمكانيات أعلى. تعلم كيفية إدارة المخاطر التي تنطوي عليها الأصول ذات المخاطر العالية من خلال أدوات بسيطة تقدمها تقريبا كل خدمة وساطة.

3. لا تستثمر في ما تعرفه أفضل

أصبح بيتر لينش نجماً يدير صندوق ماجلان للإستثمار في فيديليتي. من عام 1977 إلى عام 1990 ، عاد الصندوق بمعدل 29.2٪ سنوياً تحت مراقبته. كان أحد مبادئه الاستثمارية الشهيرة هو "الاستثمار في ما تعرفه". ولكن هذا يمكن أن يؤدي إلى خطأ آخر شائع ولكنه مكلف.

لقد توصلت الأبحاث إلى أن الاستثمار في أفضل ما تعرفه ليس فكرة رائعة.

بحثت دراسة حديثة في 10 سنوات من بيانات معاملات الأسهم ، مقارنة مع وظائف المستثمرين. كان التوقع هو أن استثمارات الأفراد في الصناعات التي يعملون فيها يجب أن تتفوق على السوق. بعد كل شيء ، كان لديهم وصول أفضل إلى المعلومات ويمكن أن يفهموا أهمية هذه المعلومات بشكل أفضل.

ولكن هذا ليس ما أظهرته البيانات.

وبدلاً من ذلك ، أظهرت جميع تقديرات الدراسة أنه في الحالات التي يضع فيها المستثمرون المال في الأسهم. وضمن صناعاتهم ، كان أداءهم ضعيفًا في السوق.

من الصعب أن تكون موضوعيًا حول مجال خبرتنا. قد يضخ مطور برامج فعليًا حول تطبيق جديد يعمل عليه. ولكن ربما يكون لدى منافس منتج أفضل ينتظر في الأجنحة. أو حتى لو نجح التطبيق الجديد ، فقد يكون باقي خط منتجات الشركة تحت الضغط.

حتى في بعض الأحيان ، فإن معرفة أن شركتك تفوق المنافسة لا يكفي. تكون الصناعات دورية ، وحتى الكلب الأعلى يمكن أن يرتد على دورة أقل.

آخر شيء تريد القيام به هو الاستثمار فقط في ما تعرفه أو مكان عملك. وعلى سبيل المثال الأسوأ ، كان لدى العديد من موظفي إنرون بيضهم الاستثماري في سلة شركة الطاقة عندما أفلست الشركة في عام 2001.

تأكد من معرفة كل ما تستطيع عن أي استثمار قبل أن تقوم به ، حتى لو كان في الشركة التي تعمل بها.

The Investing Answer

: في نشرة أخباري الشهرية ، أقضي شهريًا في البحث عن فرصة واحدة أعتقد أنها سوف تتفوق على السوق.

ولكن هذا ليس كل ما أقوم به. كما أتأكد من أن لدي رصيدًا نقديًا مناسبًا في محفظتي. أستخدم أدوات التداول لإدارة الأصول الأكثر خطورة. وأنا أحاول أن أكون متشككا بشكل خاص في الصناعات التي أعرفها جيدا. وبهذه الطريقة ، لا أقضي ليلة بلا نوم تقلق بشأن الاستثمار.