حالة الاحتيال في Western Union: كيفية تقديم مطالبة

في يناير 2017 ، وافقت خدمة تحويل الأموال العالمية Western Union على دفع 586 مليون دولار للحكومة الأمريكية كجزء من تسوية مع وزارة العدل ، ولجنة التجارة الفيدرالية وغيرها من الوكالات الحكومية "لفشل متعمد في الحفاظ على مكافحة غسيل أموال فعالة ("AML) البرنامج والمساعدة والتحريض على الاحتيال السلكي" ، وفقا لبيان صحفي صادر عن وزارة العدل.

سوف تستخدم وزارة العدل هذه الأموال لإعطاء المبالغ المستردة للأشخاص المتضررين من المعاملات الاحتيالية ، والتي شملت المحتالين الذين يدعون أنهم أقارب بحاجة إلى المال أو طلب المال من خلال ويسترن يونيون في مقابل الحصول على جوائز أو فرص عمل.

إذا كنت تعتقد أنك مستحق للمال ، سيكون لديك 31 مايو لتقديم مطالبة. وإليك نظرة على كيفية سير العملية.

من يجب تقديم مطالبة

إذا كنت تعتقد أنك تأثرت بقضية الاحتيال في Western Union في الفترة من 1 كانون الثاني (يناير) 2004 و 19 كانون الثاني (يناير) 2017 ، ففكر في تقديم مطالبة. توصي لجنة التجارة الفيدرالية بأن تقوم بذلك عبر الإنترنت من خلال زيارة موقع FTC.gov/WU ، الذي يحتوي على روابط إلى موقع المطالبات ، بالإضافة إلى معلومات أخرى مفيدة. يمكنك أيضًا تقديم مطالبة عبر البريد العادي ، ولكن نظرًا لأن المستند سيحتوي على رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ، توصي FTC بذلك عبر الإنترنت.

إذا كنت قد وصلت بالفعل إلى Western Union ، أو FTC ، أو وكالة حكومية مختلفة ، فربما تم إرسال نموذج مطالبة تم ملؤه مسبقًا بالبريد. يمكنك استخدام المعلومات في هذا النموذج لتقديم مطالبتك عبر الإنترنت. إذا لم تتلق نموذج مطالبة مملوء مسبقًا ، فلا يزال بإمكانك إرسال مطالبة عبر الإنترنت.

ما ستحتاجه لتقديم مطالبة

عند تقديم مطالبة ، سيُطلب منك تقديم معلومات أساسية ، مثل اسمك وعنوانك ، بالإضافة إلى أكبر قدر ممكن من المعلومات حول معاملاتك في Western Union ، بما في ذلك مبلغ المال الذي نقلته وتاريخ المعاملة. سيُطلب منك أيضًا تقديم رقم الضمان الاجتماعي أو رقم تعريف دافع الضرائب الفردي.

يمكن أن تساعد نسخ من إيصالات Western Union أو إرسال نماذج الإرسال في إثبات مقدار الأموال التي فقدتها بالضبط. إذا كانت لديك هذه الأنواع من المستندات ، فأرفق صورًا أو نسخًا من المستندات الأصلية بمطالبتك.

كم من المال قد تتلقى

إذا تم التحقق من مطالبتك ، فسيعتمد حجم المبلغ المسترد على مقدار الأموال التي فقدتها وعدد المطالبات التي يمكن لوزارة العدل إثباتها. يمكن أن تستغرق العملية بأكملها ، بما في ذلك التحقق من المطالبة وإرسال الشيكات ، سنة واحدة.

الخلفية الدرامية

وقالت إيديث راميريز ، رئيسة لجنة التجارة الفيدرالية في ذلك الحين ، في بيان صحفي أصدرته في يناير / كانون الثاني 2017 ، إن "نظام ويسترن يونيون سهّل المحتالين والمضايقات" ، وذكر أيضًا أن العمل انتهك القوانين الأمريكية من خلال معالجة "مئات الآلاف من المعاملات لوكلاء ويسترن يونيون وغيرهم من المعنيين". في نظام الاحتيال على المستهلك الدولي ".

كان Western Union على علم بهذه المخالفات ولكنه فشل في اتخاذ "إجراءات تصحيحية ضد عملاء الاتحاد الغربي المشاركين في أو تسهيل المعاملات المتعلقة بالاحتيال" ، وفقًا للنشرة الصحفية لوزارة العدل. حدث الجزء الأكبر من سوء السلوك بين عامي 2004 و 2012 ، وشارك فيه 2000 من عملاء ويسترن يونيون.

اتصل المحتالون بالناس وطلبوا منهم إرسال الأموال عبر Western Union في مقابل الحصول على جوائز أو فرص عمل. وقد شارك عملاء ويسترن يونيون في هذه المعاملات ، "غالبًا ما يقومون بمعالجة دفعات الاحتيال للمحتالين مقابل خفض حصيلة عمليات الاحتيال" ، حسبما جاء في البيان الصحفي لمركز التجارة الفيدرالية.

كجزء من التسوية ، تم أيضًا طلب Western Union بإدراج ممارسات مكافحة الاحتيال في نموذج أعماله.

في بيان صحفي للشركة ، قال ويسترن يونيون إنه "سيدفع ما مجموعه 586 مليون دولار إلى الحكومة الفيدرالية ، والتي سيتم استخدامها لتسديد المستهلكين الذين كانوا ضحايا الاحتيال خلال الفترة المعنية".

نصائح لتجنب الاحتيال

هناك احتياطات يمكنك اتخاذها لتجنب الاحتيال في تحويل الأموال:

• لا تقم أبداً بتحويل الأموال إلى أشخاص لا تعرفهم. قد يتظاهر المحتالون بأنهم من أفراد العائلة أو ربما يقولون أنك ربحت اليانصيب أو اليانصيب. لا ترسل لهم المال.
• لا ترسل الأموال إذا كنت تشعر بالاندفاع أو الارتباك.إذا طُلب منك إرسال الأموال فورًا ، فتأكد أولاً من معرفة هوية المستلم وسبب مطالبتك بالمال.

قم بزيارة موقع FTC على الويب لمزيد من النصائح حول تجنب عمليات الخداع.

ساهم الكاتب Investmentmatome Spencer Tierney في هذا التقرير.