تعريف متوسط ​​القيمة & مثال

ما هو:

قيمة المتوسط ​​ هي إستراتيجية يضع فيها المستثمر مبلغًا متغيرًا بالدولار في استثمار معين (عادة ما يكون المخزون عادةً) على أساس منتظم لضمان نمو الاستثمار بمقدار دولار أو نسبة مئوية معينة بمرور الوقت.

يتم الاستثمار بشكل عام كل شهر بغض النظر عما يحدث في الأسواق المالية.

كيف يعمل (مثال):

لنفترض أن لدى John Doe مبلغ 5000 دولار في حسابه الجديد. يريد أن ينمو إلى 10،000 دولار بحلول نهاية العام المقبل. وبناءً على ذلك ، فهو يحتاج إلى أن ينمو الحساب بمبلغ 416 دولارًا في الشهر.

إذا استخدم جون منهجًا لقيمة المتوسط ​​، فإنه سيستثمر مبلغ 5000 دولار في صندوق ABC المتبادل في بداية العام. إذا كان أحد الصناديق قد حصل في نهاية الشهر على 100 دولار مثلاً ، فإن جون يساهم بـ 316 دولار فقط في ذلك الشهر. في نهاية الشهر الثاني ، إذا حصل الصندوق على 50 دولارًا فقط ، فإن جون يساهم بـ 366 دولارًا في ذلك الشهر. إذا خسره الصندوق في الشهر الثالث 75 دولارًا ، فإن جون يساهم بـ 491 دولارًا. وبهذه الطريقة ، يضمن John أن يساوي رصيد الحساب 10،000 $ في نهاية السنة.

سبب أهميته:

قيمة المتوسط ​​مفيد للأشخاص الذين يساهمون في استثماراتهم على أساس منتظم ، ويساعد على القضاء على إغراء لمحاولة وقت السوق. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يوفر بعض راحة البال أن المستثمر سيكون لديه بالفعل المبلغ المطلوب في نهاية فترة الاستثمار.

لاحظ أنه في مثالنا ، ومع نمو رصيد الحساب ، قد يصبح من الصعب على جون تمويل أي عجز شهري في الحساب. وبالتالي ، إذا أصبح النقص مشكلة ، فقد يحتاج جون إلى إعادة توازن الحساب لإضافة أصول ذات أداء أعلى.