تعريف المحفظة المنظمة ومثال

ما هي:

> محفظة منظمة هي نوع من المحفظة المدارة بشكل سلبي والتي تم تصميم التدفقات النقدية الخاصة بها للوفاء بمتطلبات التدفق النقدي للوفاء بالتزام مستقبلي.

كيف يعمل (مثال):

ويشار أيضًا إلى محفظة منظمة كمحفظة مخصصة.

على سبيل المثال ، الشركة التي لديها التزامات معاشات تقاعدية والتي ستبدأ في غضون 5 سنوات قد تنشئ محفظة منظمة لها هدفان من أ) بقيمة 10 دولارات أمريكية في 5 سنوات ، و ب) سيولد Y $ في التدفق النقدي السنوي لمطابقة التدفق النقدي اللازم استيفاء التزامات المعاشات التقاعدية.

تتألف المحفظة المنظمة عمومًا من أوراق مالية ذات درجة استثمارية (عادةً سندات) لها مخاطر منخفضة جدًا للتخلف عن السداد. وبسبب المخاطر المنخفضة للمحفظة واستخدام الأوراق المالية ذات درجة الاستثمار ، نادرًا ما تحتاج المحفظة المهيكلة إلى إعادة موازنتها (بمعنى أنه يمكن إدارتها بشكل سلبي).

لماذا هي مسائل:

المهمات المنظمة مهمة وأكثر مفيد للمستثمرين الذين يحتاجون إلى مصدر دخل موثوق للمستقبل (مثل التقاعد). نظرًا لأن الهدف من المحفظة المهيكلة هو إنتاج تدفقات نقدية مستقرة ، فيجب استثمارها بشكل أساسي في السندات ذات الدرجة الاستثمارية والأصول الأخرى المدرة للدخل مع تقلبات منخفضة للغاية.

[InvestingAnswers Feature: Retirement Solutions: تجنب الـ 11 مطبات تدمير بيتك عش]