5 استراتيجيات سوق الأسهم للمبتدئين
اÙÙضاء - عÙÙ٠اÙÙÙÙ ÙÙÙر٠اÙØاد٠ÙاÙعشرÙÙ
جدول المحتويات:
- 1. أولا النظر في التقليدية أو روث الجيش الجمهوري الايرلندي
- 2. استثمري فقط النقد الذي لن تحتاج إليه لمدة خمس سنوات
- 3. تسخير قوة استراتيجيات سوق الأسهم السلبية
- 4. الحد من تداول الأسهم النشطة إلى 10 ٪ من المحفظة
- 5. قم بعمل خطة استثمارية منتظمة
- ماذا بعد؟
- تجد أفضل الوسطاء لبدء المستثمرين
- تفهم أساسيات سوق الأسهم
- تعلم أحدث اتجاهات سوق الأسهم
خطة التقاعد الخاصة بك في العمل ، مثل 401 (ك) ، هو جزء أساسي من بناء الثروة. ولكن بما يتجاوز المساهمة بما يكفي للحصول على مباراة صاحب العمل الكاملة ، قد تشعر بالحكة لتوسيع نطاق الوصول إلى الاستثمار الخاص بك.
للبدء ، تحتاج إلى مقعد على الطاولة: يجب عليك فتح حساب الوساطة لبدء التداول. بعد ذلك ، هناك بعض استراتيجيات سوق الأسهم البسيطة التي يجب وضعها في الاعتبار.
1. أولا النظر في التقليدية أو روث الجيش الجمهوري الايرلندي
حسنًا ، الآن بعد أن ضبطت الرقم 401 (k) ، حان الوقت للمغامرة في استثمارات تتجاوز الخطط التي يرعاها صاحب العمل. تتمثل أول نقطة توقف أولى لاستراتيجية سوق الأوراق المالية للمبتدئين في الاستثمار في الحسابات ذات الامتيازات الضريبية ، مثل حساب تقاعد فردي أو تقليدي.
يمكنك المساهمة بمبلغ يصل إلى 5،500 دولار في السنة (6500 دولار إذا كان عمرك 50 عامًا أو أكثر) إلى أي من هذين النوعين من حسابات ضريبة الدخل أو الجمع بينهما. لكل منها مزايا ضريبية مختلفة ، لذا تحقق من أفضل IRA بالنسبة لك. إلى جانب المزايا الضريبية ، سيكون لديك خيار أفضل للاستثمارات من خلال Roth التقليدي أو Roth من الخيارات القليلة أو القليلة في معظم خطط 401 (k).
2. استثمري فقط النقد الذي لن تحتاج إليه لمدة خمس سنوات
عيب كبير ل Rath التقليدية و IRAs: يمكن أن يكون هناك عقوبات وعواقب ضريبية إذا قمت بسحب الأموال قبل سن 59 ½. Roth IRAs أكثر تسامحًا بشأن عمليات السحب المبكر ، ولكنك لا تستطيع عمومًا إخراج مساهمات أو أرباح كاملة لمدة خمس سنوات على الأقل.
هذه قاعدة أساسية يجب وضعها في الاعتبار مع أي استراتيجية لسوق الأسهم: لا تستثمر الأموال النقدية التي ستحتاجها في غضون خمس سنوات. ويدفع الصبر عند الاستثمار - تحتاج إلى إعطاء الأصول الخاصة بك الوقت لتجاوز الصعود والهبوط في السوق.
قاعدة أساسية يجب وضعها في الاعتبار مع أي استراتيجية لسوق الأسهم: لا تستثمر الأموال النقدية التي ستحتاجها في غضون خمس سنوات.
لن يؤثر حساب الوساطة الخاضع للضريبة على عمليات السحب المبكر ، ولكنه لن يعرض أيضًا المزايا الضريبية لحساب IRA أو الحساب المدعوم من صاحب العمل (يعرض معظم الوسطاء حسابات ضريبية وخاضعة للضرائب).
" جاهز للبدء؟ العثور على أفضل مزودي IRA
3. تسخير قوة استراتيجيات سوق الأسهم السلبية
من الناحية المثالية ، تريد إنشاء محفظة متوازنة مع الحفاظ على انخفاض التكاليف. الاستراتيجيات التي يعتمد عليها معظم المستثمرين هي الصناديق المشتركة ، صناديق المؤشرات والصناديق المتداولة في البورصات. بدلا من المراهنة على أي سهم شركة واحدة ، فإنها تجمع مخزونات متعددة معا ، وتحقيق التوازن بين الخاسرين المحتالين والفائزين.
وهذه الصناديق مبنية على استراتيجيات الإدارة السلبية. لا يسعى الاستثمار السلبي إلا لمواءمة المكاسب في الأسواق على نطاق أوسع ، في مقابل الاستثمار النشط الذي يحاول التفوق في أداء السوق عن طريق شراء وبيع الأسهم بشكل متكرر. ومع ذلك ، فعلى مدار 30 عامًا ، نمت الصناديق المدارة بفعالية بنسبة 3.7٪ سنويًا ، بينما نما النهج السلبي باستخدام الأموال التي تتبع مؤشرات السوق بنحو 10٪ سنويًا ، وفقًا لدلبار ، وهو محلل مستقل للأداء المالي.
| صندوق نشط | صندوق السلبي | |
|---|---|---|
| * على مدى 30 عامًا ، وفقًا للتحليل الكمي السنوي الثاني والعشرين لسلوك المستثمر Dalbar لعام 2016 ** منظور البحوث ICI ، مايو 2017 | ||
| عائدات | 3.7%* | حوالي 10 ٪ مع مرور الوقت ، ومتوسط السوق |
| نفقات | مرتفع ، بنسبة 0.82٪ ** | منخفض ، بنسبة 0.09٪ ** |
| موضوعي | تغلب على عوائد السوق | تطابق عائدات السوق |
كما يؤدي الاستثمار السلبي إلى خفض الرسوم التي قد تؤدي إلى تآكل نمو الاستثمار على المدى الطويل. وقد أثار ذلك مجموعة متنامية من مستشاري الروبوت الذين يقومون بأتمتة إدارة المحافظ ، وهو ما يسمح لهذه الشركات بتقاضي رسوم أقل بكثير من رسوم الحسابات التي تتم إدارتها بنشاط.
4. الحد من تداول الأسهم النشطة إلى 10 ٪ من المحفظة
إذا كنت ترغب في شراء وبيع أسهم الشركات الفردية ، فحاول الاحتفاظ بها إلى 10٪ أو أقل من إجمالي محفظة استثماراتك. ومرة أخرى ، فإن استراتيجيات سوق الأسهم المدارة بفعالية والتي تسعى إلى التغلب على السوق بشكل منتظم تؤدي إلى ضعف أداء الاستراتيجيات السلبية.
إذا قمت برمي جميع أموالك في شركة واحدة أو عدد قليل من الشركات ، فأنت تعتمد على النجاح الذي يمكن إيقافه بسرعة من خلال مشكلة تنظيمية واحدة أو منافسة جديدة أو كارثة علاقات عامة. إذا كان لا يزال لديك اهتمام قوي بالتداول بنشاط مع جزء من محفظتك ، فاختر وسيطًا يوفر تكاليف تجارية منخفضة أو تخفيضات كبيرة. بعض السماسرة أيضا ميزة الأدوات التعليمية وأجهزة المحاكاة التي تسمح لك بممارسة التداول قبل الغوص.
إذا قمت برمي جميع أموالك في شركة واحدة أو عدد قليل من الشركات ، فأنت تُعتمد على النجاح الذي يمكن إيقافه بسرعة.
5. قم بعمل خطة استثمارية منتظمة
يسارع المستثمرون النشطون إلى الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع ، ولكن هذا أسهل من فعله. يقول الخبراء إن الاستراتيجية الأفضل هي القيام باستثمارات جديدة على فترات منتظمة. الاستثمار الناجح لا يتعلق بتوقيت السوق بشكل أقل من إعطاء محفظة واسعة من الاستثمارات الوقت الكافي للنمو. وسيتخلى العديد من الوسطاء عن الحد الأدنى من متطلبات الرصيد إذا قمت بإيداع 100 دولار أو أكثر شهريًا.
على عكس الصورة المسعورة التي قد تكون لديك في سوق الأوراق المالية ، فإن البطيئة والثبات يفوز عادة بالسباق المستثمر.
