Fiduciary أو الصلاحية ، سلسلة مستمرة

Breach of Fiduciary Duty By the Trustee and the Legal Repercussions | Learn About Law

بقلم مارتن ويل

تعرف على المزيد حول مارتن على Investmentmatome’s Ask a Advisor

إن أي شخص قرأ رسائلي يعلم أنني أخرج الكثير من الفروق التي لا تحظى بتقدير كبير بين معايير الرعاية المطلوبة للمستشارين وبين السماسرة. يتم تعيين مستشارو الاستثمار المسجلون إلى معايير ائتمانية ويجب أن يخدموا مصلحة العميل. يتم الاحتفاظ بالوسطاء وفقًا لمعايير الملاءمة ويجب على الوسيط أن يحكم بشكل معقول على الاستثمار الموصى به ليكون مناسبًا. في حين أن هذا قد يبدو اختلافًا طفيفًا في اللغة ، إلا أن النتائج المترتبة على المستثمر كبيرة في الممارسة العملية.

ونظراً للشروط الأكثر صرامة للإستثمار المؤسسي ، فليس هناك شك في أن المقياس الائتماني يحمي المستثمرين الأفراد والمؤسسات بشكل أفضل من معيار الملاءمة.

من Investopedia

يمكن للمستهلك الذي يرغب في معرفة ما إذا كان أي من الطرفين لديه سجل من انتهاك أي من هذه المعايير التحقق من المصادر التالية: صفحة البحث مستشار المجلس الأعلى للتعليم لمستشاري الاستثمار المسجلين و FINRAs وسيط تحقق للوسطاء الأسهم والتجار. سوف تسجل هذه المواقع ما إذا كانت أية شكاوى أو إجراءات تنظيمية قد رفعت ضد الأطراف. لكن ، انتظر لحظة ، ما هذا؟

يبدو أن FINRA (وهي هيئة عضوية ذاتية التنظيم من الوسطاء / المتعاملين) تقوم على نحو متزايد "بمحو اللائحة النظيفة" للوسطاء الذين تحتوي سجلاتهم على تاريخ من الشكاوى وحتى الإجراءات القانونية. قال أحد المحامين "يستخدم المستهلكون السمسار الآن مثل TripAdvisor … ولا أحد يريد أن يرى هذه الأعلام الحمراء على سجلاته". أليس هذا بعد كل شيء؟

وبالنظر إلى هذا الكشف الأخير عن الطريقة التي تخدم بها صناعة السمسرة مصالحها الخاصة أولاً ، يُنصح المستهلكون بالبحث عن متخصصين في الاستثمار من مستشاري الاستثمار المسجلين ، الذين يعملون وفقًا لمعايير ائتمانية دائمًا ، يطلبون مستند الإفصاح عن ADV ويفضلون البحث عن تلك المدفوعة تحت رﺳﻮم "رﺳﻮم ﻓﻘﻂ" ﻟﻠﺤﺪ ﻣﻦ اﺣﺘﻤﺎل ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ.