لماذا يجب أن تنظر في استثمار الذهب؟

وقد أظهر التاريخ أن الذهب كان حساسا ، سواء كان ذلك يأتي من التضخم ، والإنتاج ، أو توافر. إن مجرد الإدراك بأن الأسعار العالمية قد تكون على وشك الارتفاع كان كافياً لزيادة قيمتها. ومع ارتفاع الأسعار ، شهدنا معدلات فائدة أعلى بشكل عام. لذلك ، عندما يصبح التضخم راسخًا ، يميل المستثمرون إلى التحول من الذهب إلى أدوات دين ذات عائد مرتفع ، مثل السندات.

مثال على هذه الاتجاهات المتضاربة والمتعلقة بالتضخم حدثت في أواخر السبعينيات وأوائل الثمانينيات. أولا ، كانت هناك أزمة النفط والقلق من بداية ارتفاع الأسعار ، مما تسبب في ارتفاع كبير في قيمة الذهب. بعد ذلك ، وفي وقت قصير نسبيًا ، أعطت السوق معظم تلك المكاسب التي حققها التضخم بالفعل ، واختار المستثمرون أسعار الفائدة المرتفعة التي أصبحت متاحة في سوق السندات. خاصية أخرى جديرة بالاهتمام هي الاتجاه نحو الاستجابة للأزمات.. كلما كان هناك انهيار مالي أو نزاع دولي ، ازداد الطلب على الذهب. على الرغم من أن هذه السيناريوهات تختلف عن التضخم ، إلا أنها تتشارك في الأثر المشترك لتهديد القيم الأساسية للعملات المعنية.

في بعض الأحيان ، أثرت الخصائص المميزة على سوق الذهب في الوقت نفسه. أحد هذه الأمثلة حدث في عام 2007 ، وهو العام الذي ارتفعت فيه قيمة الذهب بنسبة 40٪. خلال تلك السنة ، كانت الاقتصادات الناشئة في الهند والصين تشتري الموارد بمعدل محموم ، وكانت أسعار السلع ترتفع بسرعة. في الوقت نفسه ، كانت هناك أزمة دولية في الشرق الأوسط تشمل حربين محدودتين وخطرًا بهجوم على المنشآت النووية الإيرانية. يمثل هذا المزيج من الظروف بيئة مثالية للزيادة الحادة في سعر الذهب.

كانت هناك أوقات أيضًا في الماضي عندما تم القضاء على الذهب تقريبًا كاستثمار مضاربي. وقد نتج عن ذلك عندما اعتمدت البلدان معيار الذهب من خلال ربط عملاتها باحتياطياتها من الذهب.

علاوة على ذلك ، أثرت التداولات الضخمة أيضًا على السوق. وعادة ما تكون هذه المعاملات معاملات من قبل المؤسسات المالية الوطنية مثل صندوق النقد الدولي.

على الرغم من المخاطر المصاحبة والتغيرات السريعة في الأسعار التي كانت متورطة في بعض الأحيان ، فهناك عدد من الأسباب التي تجعل الذهب مكونًا حيويًا محفظة استثمارية متوازنة ، خاصةً كوسيلة تحوط فعالة ضد التضخم والأزمات الدولية.

يمكن أن يشكل استخدام الذهب وسيلة للتحوط ضد تهديدات العملات الأخرى. قد يخسر الدولار قيمة إذا كان اليورو سيكتسب المزيد من الأهمية مثل المناقصة القانونية الدولية للاختيار. أو يمكنك الاحتفاظ بالذهب لأن السلعة كانت تعمل بشكل جيد خلال الفترات التي انخفضت فيها أسعار الأسهم. أحد هذه الأمثلة حدث بعد أن أنشأ الرئيس نيكسون سعر السوق الحرة للذهب في عام 1971 عن طريق كسر ارتباطه بالدولار. على مدى السنوات التسع التالية - في حين فشل سوق الأسهم في مواكبة معدل التضخم - ارتفع سعر الذهب بأكثر من 600٪.

بناءً على العرض والطلب ، يمكنك ببساطة الاستثمار في المعادن نفسها ، ندرة دائما أوامر قسط. وبينما يشهد العالم المزيد من الاقتصادات تنمو وتصبح منتجة ، كان هناك طلب أكبر على جميع الموارد الأساسية. أحد أكبر مستهلكي الذهب في السنوات الأولى من القرن الحادي والعشرين ، على سبيل المثال ، كان الاقتصاد الناشئ في الهند.

ليس هناك ما يضمن أن التاريخ سيعيد نفسه ، ولكن إذا كنت تميل إلى إضافة الذهب إلى محفظتك. هناك عدة طرق يمكنك القيام بها ، وهي تنطوي على مستويات مختلفة من المخاطر.

واحدة من أكثر الطرق أمانًا هي امتلاكها بشكل مباشر. في هذا الصدد ، سيكون من الجيد تجنب العملات النادرة أو أي شيء آخر لا تفهمه بشكل كامل. يعتبر جنوب أفريقيا كروجراند معترفًا به على مستوى العالم باعتباره استثمارًا حذرًا في الاختيار. يمكنك التحقق من موثوقية الوكيل الخاص بك من خلال الإنترنت والتحقق من أسعاره عن طريق إجراء بعض عمليات المقارنة.

إذا اخترت هذا المسار ، فقد تتمكن من الشراء على الهامش ، مما يعني أنك ستقترض جزءًا من استثمارك. ومع ذلك ، كن على علم ، في مثل هذه الحالات ، قد يكون انخفاض السعر كارثيا.

خيار آخر هو النظر في صندوق مشترك أو صندوق متداول في البورصة (ETF) يستثمر في سبائك الذهب و / أو في الأسهم الأكثر خطورة إلى حد ما في شركات تعدين الذهب.

تتقاضى الصناديق المشتركة رسوم تحميل للواجهة الأمامية حوالي 5٪ مع الحد الأدنى من الاستثمارات ما يقرب من 1000 دولار. نسب تشغيل التشغيل الخاصة بهم عادة ما تعمل من 1٪ إلى 1٪. اثنين من هذه الصناديق يمكنك أن تنظر في ذلك هو Van Eck Intnl. المستثمرون Gold A و Oppenheimer Gold & Special Minerals.

# - ad_banner_2- # إن الحد الأدنى من استثمارات ETFs منخفض جدًا ونسب نفقاتهم عمومًا أقل من 1٪. وبما أنها ليست منظمة بشكل وثيق كصناديق مشتركة ، فإنها قد تكون أكثر خطورة إلى حد ما. في الوقت نفسه ، قد تكون مكاسبهم المحتملة أكبر. هناك مثالان على ETF للنظر فيهما هما i Shares COMEX Gold Trust و SPDR Gold Trust.

طريقة أخرى يمكنك الاستثمار بها في الذهب هي إجراء استثمار مباشر في الأسهم العادية لواحدة أو أكثر من شركات تعدين الذهب. هنا ، ومع ذلك ، فإن مسألة استمرار استقرار الشركات يمكن أن تصبح مصدر قلق إضافي. يمكن طرح المخاطر ليس فقط من قبل قيادة الشركة ولكن أيضا من خلال أنشطة التعدين والاستكشاف. إذا كنت مستثمرًا جديدًا ، فإن الإدارة اليومية التي يقدمها صندوق مشترك أو ETF قد تكون أكثر ملاءمة.

الخيار الأكثر خطورة هو الاستثمار في عقود الذهب الآجلة ، إما مباشرة أو من خلال صندوق. في هذا السوق ، ستراهن على سعر الذهب في مرحلة ما من المستقبل. إذا لم تنجح المقامرة ، يمكن أن تضيع كل قرش.

عند اتخاذ قرار بشأن أفضل نهج لنفسك ، يجب أن يكون مستشارك المالي قادراً على مطابقة احتياجاتك ورغباتك مع البديل المناسب ، على الرغم من أن القرار النهائي يجب أن يكون ، بالطبع ، كن ملكًا لك. فقط فهم ، كل ما يلمع ليس ذهب.