هل سينتهي رالي ترامب؟ 3 استراتيجيات الاستثمار

منذ أن تم انتخاب دونالد ترامب رئيسًا ، ارتفعت أسواق الأسهم ، وخاصة أسهم البنوك ، بشكل كبير. ارتفع مؤشر ستاندارد آند بورز 500 بنسبة 10٪ وسط توقعات بأن تقوم إدارة ترامب بتطبيق جدول أعمال ملائم للأعمال ، مما يؤجج الاستثمار والنمو.

ومع مرور أكثر من شهرين على فترة ترامب ، فإن الحديث عن التعريفات الجمركية والقيود على قيود الهجرة جعل الأجانب والمواطنين يشعرون بالقلق. كما أن الفشل الأخير في اجتياز إصلاح الرعاية الصحية جعل بعض المستثمرين يشككون في قدرة الإدارة على سن جدول أعمالها. نتيجة لذلك ، أصبح العديد من المستثمرين أكثر حذرا.

أين يذهب سوق الأسهم من هنا؟ لا أحد يعرف الإجابة على ذلك. ولكن إذا كنت تعتقد أن الاقتصاد لن يبرر الارتفاع في سعر الأسهم ، فإليك ثلاث استراتيجيات - تتراوح بين المحافظ والعدوانية - لتجاوز النهاية المحتملة لسباق ترامب في السوق.

1. ابق على الدورة

ربما تكون هذه الاستراتيجية المحافظة الأكثر ذكاءً. استمر في الاستثمار ولا تقلق كثيرًا بشأن تأثير العناوين الرئيسية اليوم على محفظتك. ركز على المدى الطويل واعرف أن السوق عندما يكون هذا العام ليس له تأثير كبير على شكل محفظتك خلال 10 أو 15 أو 20 سنة. في الواقع ، إذا انحسر السوق ، فمن المحتمل أن تبدو محفظتك أفضل ، بما أنك سوف تشتري عندما تنخفض الأسهم ، وهو أفضل وقت لتحقيق مكاسب على المدى الطويل.

هذه هي أسهل استراتيجية لتنفيذها ، وتركيزك على المدى الطويل يعني أن الاستثمارات العادية ستسمح لك بتسجيل صفقة على الأسهم في حالة سقوطها.

سهولة الإستراتيجية: سهل جدا.

»الاستثمار للتقاعد؟ تحقق من المكان الذي تقف فيه مع الآلة الحاسبة لدينا

2. تقليل مشترياتك الأسهم

تسمح لك هذه الإستراتيجية المتوسطة الأمد بالاستمرار في الاستثمار بشكل منتظم ولكن مع تقليل التخصيص إلى الأسهم الأكثر تقلبًا حتى يتحرك السوق إلى الأسفل. خفض مشترياتك الأسهم بنسبة 50 ٪ ، على سبيل المثال ، والحفاظ على النصف الآخر نقدا في حسابك.

في حساب تقاعد فردي أو حساب خاضع للضريبة ، اترك بعض مساهماتك الشهرية نقدًا. في برنامج 401 (k) ، سترغب في مواصلة تكديس أي مباراة لأرباب العمل ، لذا احتفظ بمساهمتك بنفس الطريقة ولكن مع تقليل تخصيص الأسهم وتحريك جزء إلى صندوق سوق المال ، وهو آمن.

عندما ينخفض ​​السوق ، قم بزيادة مخصصك مرة أخرى ، وتحويل الأموال النقدية وحسابات سوق المال إلى الأسهم.

يتمثل خطر هذه الاستراتيجية في أنه في حال سقوط السوق ، قد تكون خائفًا من إعادة تشغيل عمليات شراء الأسهم الخاصة بك وقد تستمر في انتظار انخفاض الأسهم ، مع فقدان مكاسب على المدى الطويل. سيكون عليك أيضًا مراقبة السوق عن كثب لتحديد موعد بدء الشراء أو تعديل تخصيصك 401 (k) لشراء المزيد من الأسهم.

سهولة الإستراتيجية: متوسط.

3. شراء خيارات البيع

هذه الاستراتيجية هي الأكثر عدوانية والأكثر مخاطرة من الثلاثة ، وعليك بالفعل أن تستثمر بعض المال لتأسيس مركز. ومع ذلك ، يمكن للاستراتيجية إعادة الكثير من الأرباح - فكر بنسبة 100٪ أو أكثر - إذا كنت على حق.

يتضمن تداول الخيارات وشراء الأوراق المالية على الأسهم أو المؤشرات التي تتوقع انخفاضها قريبًا. خيار البيع يمنح المشتري الحق في بيع الأسهم بسعر محدد سلفا - سعر الإضراب - في تاريخ محدد في المستقبل. إذا انتهى السهم في وقت لاحق من هذا التاريخ دون سعر التنفيذ ، فإن الوضع "في المال" ، وتقوم بتجميع الفرق بين سعر السهم وسعر المضاربة. إذا انتهى السهم من سعر التنفيذ ، تنتهي صلاحيته عديمة القيمة. لذا فإن الخيارات غالباً ما تكون استراتيجية عالية المخاطر وعالية الثواب.

سهولة الإستراتيجية: متوسطة صلبة إلى صعبة.

دعونا نجرب مثال سريع لنرى كيف يعمل. تخيل تداول الأسهم بسعر 22 دولار للسهم. يمكنك شراء عقد البيع بسعر مخفض يبلغ 20 دولارًا وينتهي في غضون ثلاثة أشهر. ويكلف ذلك سعر 1 دولار للسهم الواحد ، ويمثل كل عقد 100 سهم من الأسهم الأساسية ، وبالتالي فإن عقد $ 1 في التكاليف الإجمالية 100 دولار.

إليك كيفية تنفيذ ذلك:

• وينخفض ​​السهم إلى 18 دولارًا في نهاية الثلاثة أشهر ، ويبلغ هذا الخيار 2 دولار للسهم الواحد أو 200 دولار أمريكي. ونتيجة لذلك ، يمكنك تحقيق 100 دولار.
• ينخفض ​​السهم إلى 19 دولارًا ، ويبلغ هذا الخيار دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد أو 100 دولار ، وهو نفس سعر الشراء. أنت تكسر
• يبقى السهم فوق 20 $ للسهم الواحد ، والوضع ينتهي عديم القيمة. ولكنك تبلغ 100 دولار لتكلفة عقد البيع.

نعم ، الجانب الإيجابي المحتمل عظيم ، لكن الجانب السلبي كذلك. ليس فقط عليك أن تكون على صواب بأن الأسهم سوف تسقط ، ولكن الإطار الزمني يجب أن يكون صحيحًا أيضًا. هذا تحد كبير للمستثمرين الكبار. والخبر السار هو أن الخيارات تأتي في العديد من الأشكال المختلفة ، بما في ذلك الأنواع الأقل خطورة.

سواء انتهى رالي ترامب أم لا ، فمن المهم النظر في جميع خياراتك الاستثمارية. بالنسبة لأولئك الذين لديهم أفق زمني طويل وأعصاب ثابتة ، فإن القيام بأي شيء قد يكون أفضل خيار. قبل كل شيء ، استثمر بالاستناد إلى الحقائق ، وليس سياساتك.

جيم رويال هو كاتب في موقع Investmentmatome ، وهو موقع تمويل شخصي. البريد الإلكتروني: [email protected].