الآن Robo-Advisor Betterment Syncs Outside Accounts

قامت خدمة الاستثمار المؤتمتة (Betterment) بتوسيع عروضها مع إطلاق تجميع الحساب ، والذي يسمح للعملاء بمزامنة جميع حساباتهم الاستثمارية داخل لوحة بيانات الشركة.

يقول Betterment أن الوظائف الجديدة ستتيح للعملاء الوصول إلى نصائح أفضل شخصية ، بما في ذلك زيادة المعرفة حول تخصيص الاستثمار ورسوم الحساب.

وقال الرئيس التنفيذي جون شتاين في بيان: "نهدف إلى أن نكون العلاقة المركزية في حياتك المالية ، ونعتقد أن رؤية كل ثرواتك في مكان واحد هي خطوة واضحة في الاتجاه الصحيح".

Investmentmatome هي أداة مجانية لتجد لك أفضل بطاقات الائتمان ، ومعدلات cd ، والمدخرات ، والتحقق من الحسابات ، والمنح الدراسية ، والرعاية الصحية وشركات الطيران. ابدأ هنا لتعظيم المكافآت أو تقليل معدلات الفائدة الخاصة بك. ارييل اوشي

العثور على أفضل روبو المستشارين

• معرفة المزيد عن المستشارين عبر الإنترنت
• قارن رسوم الإدارة والخدمات
• فتح وتمويل حسابك

قارن بين مستشاري الروبوت

كما تنبه الخدمة الجديدة المستثمرين إلى الأموال غير المستغلة ، وتوضح أين وكيف يمكن استثمارها ، وتلاحظ الحسابات والحسابات التي تحمل رسومًا عالية. يمكن للمستخدمين مقارنة ذلك بمحفظة Betterment.

الحسابات التي يمكن مزامنتها تشمل الحسابات البنكية والاستثمارية ، والقروض ، وبطاقات الائتمان والرهون العقارية ، مما يعطي العملاء - والأفضل - نظرة ثاقبة على إجمالي القيمة الصافية.

وقد تم إطلاق أحدث ميزة إضافية للشركة ، RetireGuide ، في عام 2015 والسماح للعملاء بربط 401 (k) s. وقد ساعدت هذه الأداة على تحسين عرض نصيحة التقاعد لشركة بترهوم ، مما سمح للشركة بالنظر في حسابات التقاعد الخارجية ومقارنة مستويات المدخرات الحالية بمستويات الإنفاق المتنبأ بها. يحسب RetireGuide ما إذا كان المستخدم ينقذ ما يكفي ، والمشاريع عندما يكون قادرًا على التقاعد ، ويقيّم ما إذا كان يستخدم مركبات الادخارات والاستثمارات الصحيحة.

تستمر مسابقة Robo-advisor في البناء

إن دعم كل هذه الميزات ، بالطبع ، هو دفع لجلب المزيد من الأصول إلى التحسين. تمتلك الشركة حالياً 3.5 مليار دولار تحت الإدارة ، مما يجعلها المستشارة الإلكترونية الرائدة في سوق تتزايد فيه المنافسة. كما يمتلك "بتر" أيضًا خطة لإدارة الأعمال والاستشارات الاستثمارية 401 (k) بين شركات الأعمال ، وتسمى "بيترمنت للأعمال".

وأطلق أقرب منافس لها ، "ويثلفرونت" ، مؤخراً أداة لمراجعة المحافظ ، تهدف أيضاً إلى مساعدة المستثمرين على خفض الرسوم ورؤية القيمة في خدمتها. هذه الأداة مجانية ومفتوحة لجميع المستثمرين ، بما في ذلك أولئك الذين ليسوا عملاء Wealthfront.

وتقوم كلتا الشركتين ، شأنها شأن معظم مستشاري الروبوت الآخرين ، ببناء حافظات العملاء من الصناديق المتداولة في البورصات منخفضة التكلفة.

»على استعداد لبدء الاستثمار؟ اختيار أفضل مستشار الروبوت لك

Arielle O’Shea هي كاتبة موظفين في Investmentmatome ، موقع إلكتروني للتمويل الشخصي. البريد الإلكتروني: [email protected]. تويتر:arioshea.