Portfolio Management Definition & Example |

ما هو:

إدارة المحافظ يشير إلى الإدارة المهنية للأوراق المالية والأصول الأخرى. ويشار إليه أيضًا باسم "إدارة الأصول" و "إدارة الثروات".

كيف يعمل (مثال):

تشتمل إدارة الحافظة على مجموعة من الخدمات الاحترافية لإدارة الأوراق المالية للأفراد والشركات ، مثل الأسهم و السندات وغيرها من الأصول ، مثل العقارات. يتم تنفيذ الإدارة وفقاً لهدف استثماري محدد وملف استثماري محدد وتراعي مستوى المخاطر والتنويع وفترة الاستثمار والنضج (أي عندما تكون العوائد مطلوبة أو مطلوبة) التي يسعى المستثمر إلى تحقيقها.

في الحالات من إدارة المحافظ المتطورة ، قد تشمل الخدمات البحث والتحليل المالي وتقييم الأصول والرصد والإبلاغ.

يمكن أن تختلف رسوم خدمات إدارة المحافظ المالية بشكل كبير بين شركات الإدارة. من حيث الهيكل ، قد تتضمن الرسوم رسوم إدارة قائمة على الأصول ، والتي يتم حسابها على أساس تقييم الأصول في بداية الخدمة. نظرًا لأن هذه الرسوم مضمونة للمدير ، فعادةً ما يكون المبلغ أقل. بدلاً من ذلك ، قد تكون الرسوم مرتبطة بالأرباح التي يحققها مدير المحفظة للمالك. في مثل هذه الحالات ، تكون الرسوم المبنية على المخاطر عادة أعلى من ذلك بكثير.

لماذا يهم:

يمكن أن يكون الاستثمار في الأوراق المالية والأصول الأخرى معقدًا ومحفوفًا بالمخاطر. يمكن الاعتماد على مدير محفظة لخدمات الإدارة المهنية أن يكون استثمارًا جديرًا بالاهتمام لضمان أن تكون الأهداف الاستثمارية في متناول اليد وأن مستويات المخاطر تقع ضمن مستويات التسامح للمستثمرين.