عدم تحميل صندوق التعريف & مثال |

ما هو:

A صندوق بدون تحميل هو صندوق مشترك يقوم لا تتقاضى عمولة مبيعات للمستثمرين. يتم شراء أسهم صناديق عدم التحميل مباشرة من شركات الصناديق بدلاً من السماسرة.

كيف يعمل (مثال):

لنفترض أنك قمت باستثمار 10،000 دولار في الصندوق المشترك لشركة XYZ ، وهو صندوق بدون حمولة. من أجل الوصول إلى قيمة 11000 دولار بعد عام واحد ، يجب أن يحقق صندوق عدم التحميل عائدًا قدره 10٪. ومع ذلك ، إذا كان لدى الصندوق نسبة 4٪ من الحمل الخلفي ، فسيتعين على المستثمر دفع رسوم قدرها 400 دولار عند بيع الاستثمار (10 آلاف دولار × 0.04) ، وسيضطر الصندوق إلى تحقيق عائد بنسبة 14٪ في عام واحد لإنشاء نفس القيمة $ 11،000.

عند النظر إلى معلومات تداول الصناديق المشتركة ، يتم استخدام الرمز "NL" للإشارة إلى أن الصندوق لا يوجد تحميل.

لماذا يهم الأمر:

تثبيط الأحمال يقوم المستثمرون في كثير من الأحيان بتداول أسهم صناديقهم المشتركة ، وهو نشاط يتطلب أن يكون للصناديق المشتركة مبالغ كبيرة من النقد في الصندوق بدلاً من استثمارها. عموما ، ومع ذلك ، يعتبر الحمل الدفع لخبرة وسيط في اختيار الصندوق المناسب للمستثمر. وتجدر الإشارة إلى أن هناك جدل كبير حول ما إذا كانت الصناديق المحملة تؤدي أداءً أفضل أو أسوأ من الصناديق التي لا تحمّلها.

يجب أن تكشف الصناديق المشتركة عن الأحمال والرسوم الأخرى في نشراتها ، ومن المهم أن نفهم أن عدم وجود حمولة لا يعني أن الصندوق لا يتقاضى رسومًا أخرى. وبالتالي ، عند مقارنة الاستثمارات ، ينبغي على المستثمرين توخي الحذر في تقييم جميع الرسوم المرتبطة باستثمار ، وليس فقط بحجم الحمولة. بالإضافة إلى ذلك ، ينبغي دائماً دراسة طبيعة الاستثمار ، وتحمّل المستثمرين للمخاطرة ، والأفق الزمني للمستثمر عند تقييم أي استثمار.