تعريف تسوية صافي & مثال

ما هو:

في الأعمال المصرفية ، صافي التسوية هو ببساطة مجموع أرصدة اليوم والخصومات.

كيف يعمل (مثال):

لنفترض أن لدى بنك XYZ النشاط التالي اليوم:

التدفقات الخارجة:

سحب نقدي $ 400،000

معاملات بطاقة الصراف الآلي $ 500،000

معاملات بطاقات الائتمان $ 300،000

إجمالي 1،200،000 دولار

التدفقات:

إيداع الشيكات $ 275،000

CD يشتري 100000 دولار

الودائع النقدية $ 125،000

مجموع $ 500،000

صافي التسوية = $ 500،000 - $ 1،200،000 = - $ 700،000

لماذا يهم:

تقوم البنوك بإرسال بيانات تسوية صافي بعضها إلى بعض وإلى البنوك المصرفية الفيدرالية من أجل جمع أو دفع المبالغ المستحقة من أو إلى بعضها البعض. تقوم غرفة المقاصة عادة بمعالجة المعاملات الفعلية بين الكيانات. عادة ما تحدث المدفوعات في نهاية اليوم بحيث تشمل جميع المعاملات لهذا اليوم.