الاستثمار في الأسهم الدولية: خريطة طريق
اÙÙضاء - عÙÙ٠اÙÙÙÙ ÙÙÙر٠اÙØاد٠ÙاÙعشرÙÙ
جدول المحتويات:
- عندما يساوي الموقع التنويع
- إدارة مخاطر المخزونات الدولية
- إدارة تكاليف المخزونات الدولية
- كيف تذهب إلى العالمية
- ماذا بعد؟
- تجد أفضل وسطاء الصناديق المشتركة
- تعلم كيفية اختيار استثمارات الأسهم
- قرر كيف تستثمر المال
مع أكثر من 4000 سهم متداول بشكل علني في الولايات المتحدة ، لماذا تغامر في الأسهم العالمية؟ تنويع. يمكن أن يؤدي الاستثمار في الأسهم الدولية إلى تقليل المخاطر - بل وربما يعزز مكاسبك.
ومع ذلك ، فإن العديد من المستثمرين الأمريكيين يستثمرون في شركات يعرفونها ، مما يؤدي إلى ما يعرف باسم التحيز في السوق المحلية. ما هو التوازن الصحيح؟ ووفقًا لدراسة حديثة أجرتها Nationwide Financial ، فإن التخصيص الأمثل للمخزونات الدولية - عند زيادة العوائد والحد الأدنى لتقلب المحفظة - هو 40٪. يخصص مستثمرو الولايات المتحدة حوالي 22٪ للأسهم العالمية في المتوسط.
عندما تتعلم فقط كيفية الاستثمار في الأسهم ، قد يبدو التوجه العالمي أمرًا شاقًا. لكنها لا تحتاج. إليك ما تحتاج إلى معرفته عن الاستثمار في الأسهم الدولية.
عندما يساوي الموقع التنويع
أنت تعرف المصطلح: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. هذه النصيحة مهمة بشكل خاص عند الاستثمار ، لأن التنويع - أو امتلاك مجموعة متنوعة من الأسهم عبر مختلف المناطق الجغرافية والصناعات وأحجام الشركات - هو طريقة بسيطة لتعزيز عوائد الاستثمار طويلة الأجل مع تقليل المخاطر.
على الرغم من أننا نعيش في اقتصاد عالمي يعتمد بشكل متزايد على الاعتماد المتبادل ، إلا أن عائدات الأسهم يمكن أن تتغير وتتفاوت بشكل كبير حول العالم. ما عليك سوى إلقاء نظرة على كيفية ارتياد بعض البلدان المختلفة من عام إلى آخر حتى 22 أيار:
- أسهم الولايات المتحدة (كما تعكسها مؤشرات ستاندرد آند بورز 500) ترتفع بنسبة 2٪ تقريبًا
- ارتفع مؤشر الأسهم الإيطالية (Milano Indice di Borsa) بأكثر من 6٪
- انخفض مؤشر بورصة شنغهاي المركب في الصين بنسبة 3٪ تقريبًا
تظهر الأبحاث أن إضافة مخزونات دولية يمكن أن تساعد في تقليل التقلبات في محفظتك ، مما يحمي من المخاطر الخاصة بأي منطقة معينة. قد تستفيد عائداتك أيضًا من التعرض لقطاعات الاقتصاد الأسرع نمواً في الاقتصاد العالمي. وكل ذلك معًا ، يعني أن أداء محفظتك مثاليًا سيستفيد من مزيج متوازن من الاستثمارات من جميع أنحاء العالم.
تظهر الأبحاث أن إضافة أسهم دولية يمكن أن يساعد في تقليل التقلبات في محفظتك.
إن أسهل طريقة لإضافة التعرض الدولي هو الاستثمار في صناديق الاستثمار المسجلة في الولايات المتحدة أو الصناديق المتداولة في البورصة التي تتعقب الأسواق الأجنبية. لماذا مسجلة في الولايات المتحدة؟ لتجنب المخاطر والتكاليف المحتملة المرتبطة بالاستثمار في الأسواق الأجنبية (المزيد عن ذلك أدناه). والأكثر من ذلك ، لأن الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة هي سلال من الأوراق المالية ، فإن فوائد التنويع الملازمة لها تخففك من المهمة الشاقة المتمثلة في اختيار الأسهم الفردية.
توفر هذه الأنواع من صناديق المؤشرات الكثير من الخيارات للاستثمار على المستوى الدولي - المحلي أو الإقليمي أو الصناديق التي تتتبع أنواع مختلفة من الأسواق (المتقدمة أو الناشئة أو الحدود). وهم متاحون بسهولة. إن جميع مواقعنا المختارة لأفضل السماسرة الذين يعملون لحساب ETF تقدم طرقًا للاستثمار في الصناديق الدولية ، على الرغم من اختلاف نطاق العروض.
إدارة مخاطر المخزونات الدولية
الخوف من المجهول هو أحد الأسباب التي تجعل العديد من المستثمرين يلتزمون بالمنزل. وهذا الموقف ليس غير مبرر على الإطلاق ، حيث يمكن أن تضيف المخزونات العالمية مخاطر غير متوقعة على محفظتك - ما تحاول تجنبه من خلال التنويع. فيما يلي أربعة مخاطر يجب معرفتها:
الخوف من المجهول هو أحد الأسباب التي تجعل العديد من المستثمرين يلتزمون بالمنزل.
الاضطرابات. قد تكون بعض البلدان - وأسواقها - عرضة للتقلبات العنيفة من السياسة ، أو عدم اليقين الاقتصادي ، أو أسعار العملات الأجنبية ، أو الفساد ، أو حتى الحرب. من الصعب جدًا متابعة الأخبار في المنزل ، ناهيك عن تتبع هذه المشكلات في المناطق البعيدة.
البيانات. قد يكون الوصول المحدود إلى المعلومات المالية خطرًا آخر على الاستثمار دوليًا. لدى البلدان الأخرى قواعد مختلفة لعرض نطاق البيانات ونوعها وتوقيتها ، والتي يجب على الشركات المتداولة علنا أن تبلغ عنها ، والتي يمكن أن تختلف بشكل كبير عن القاعدة في الولايات المتحدة.
السيولة. الولايات المتحدة هي موطن لأكبر البورصة في العالم ، مما يعني أن هناك سوقًا عامًا للمشترين والبائعين. قد لا يكون هذا هو الحال في أي مكان آخر ، مع انخفاض أحجام التداول أو ساعات تداول محدودة - قد يجعل كلاهما الأمر أكثر صعوبة على الشراء أو البيع عندما تريد.
اللجوء القانوني. تحمي لجنة الأوراق المالية والبورصات المستثمرين من النشاط الاحتيالي - ولكنها تركز بشكل أساسي على السوق الأمريكي. عند شراء استثمارات أجنبية ، قد لا يكون لديك نفس الوصول إلى بعض العلاجات القانونية كما تفعل عند شراء أسهم مقرها الولايات المتحدة.
إدارة تكاليف المخزونات الدولية
لا يتعين أن يكون الاستثمار في الأسواق الدولية باهظًا ، وذلك بفضل مجموعة واسعة من صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة المسجلة في الولايات المتحدة. تعتمد التكلفة الإجمالية على كيفية الاستثمار.
لا يجب أن يكون الاستثمار الدولي مكلفًا ، وذلك بفضل التنوع الكبير للأموال المسجلة في الولايات المتحدة.
إذا كنت تتطلع إلى شراء أسهم الشركات الأجنبية التي تتاجر في الأسواق الأمريكية ، فيمكنك إجراء ذلك من خلال إيصالات الإيداع الأمريكية. تعتبر ADRs طريقة فعالة من حيث التكلفة للمستثمرين لامتلاك الأسهم الأجنبية لأنها تتاجر بالدولار الأمريكي ، مما يسمح لحاملي العملات الأجنبية بتجنب المعاملات. تدرج بعض الشركات أسهمها في سوق الولايات المتحدة بالإضافة إلى أسواقها المحلية ، بدلاً من إدراجها في سوق الولايات المتحدة ، وهي طريقة أخرى للاستثمار في الأسهم الدولية الفردية.
بشكل عام ، يجب أن تتوقع ارتفاع التكاليف المرتبطة عند الاستثمار دوليًا. لا ينبغي أن يثبطك ذلك (تذكر جميع المزايا أعلاه؟) ، ولكن احرص على مراجعة وسيطك بشأن ما يلي قبل إجراء صفقة:
- ضرائب أجنبية على توزيعات الأرباح للاستثمارات التي تُعقد خارج الولايات المتحدة (على الرغم من أنك قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي عند تقديم الضرائب على الدخل في الولايات المتحدة)
- تكاليف المعاملات ، بما في ذلك عمولات السمسار أو نسب النفقات (رسوم إدارة الصندوق)
- تحويل العملات
كيف تذهب إلى العالمية
كما هو الحال مع أي تغيير في استراتيجية محفظتك ، قم بأداء واجبك المنزلي قبل نقل الأموال. إذا لم تكن قد فعلت ذلك من قبل ، فجرب يدك في تداول الأوراق مع الاستثمارات الأجنبية التي تجدها مثيرة للاهتمام. هذه الممارسة الافتراضية التي يقدمها العديد من الوسطاء عبر الإنترنت ستسمح لك بتعلم حبال الاستثمار في أسواق جديدة دون المخاطرة بأي أموال.
عندما تشعر بالراحة في غمس أصابع قدميك في المياه الأجنبية ، قم ببناء الجزء الدولي من محفظتك ببطء - ربما من خلال حساب متوسط تكلفة الدولار ، وهي استراتيجية لشراء الاستثمار بانتظام ، بغض النظر عن سعره.
عندما تشعر بالراحة في غمس أصابع قدميك في المياه الأجنبية ، قم ببناء الجزء الدولي من محفظتك ببطء.
وأخيرًا ، لا تشعر بالضغط للتشرد بعيدًا عن المنزل. هذا التخصيص الأمثل بنسبة 40٪ الذي ذكرته شركة نيشن وايد هو عدواني بالمقارنة مع ما يوصي به العديد من الخبراء - 20٪ -25٪ من محفظتك. تعتمد الطريقة التي تقرر أن تتبعها عالميًا على التفضيل الشخصي وتحمل المخاطر. ولكن من خلال البدء في زيادة الحجم والتوسع بمرور الوقت ، فمن المرجح أن تعثر على المكان المناسب لتخصيص الأسهم الدولية.
