كيف تضغط على أعلى المكوس من محفظة الأوراق المالية الخاصة بك؟

في المتوسط ​​، هذه العائدات المدفوعة تدفع 7.6٪ ؛ ما يقرب من أربعة أضعاف العائد من S & P 500. حاول الحصول على هذا النوع من العائد في سوق المال ، وشهادة الإيداع أو حساب التوفير.

ولكن هذا ليس نصف ذلك. جنبا إلى جنب مع تلك الغلة العالية ، كانت مكاسب رأس المال كبيرة أيضا. متوسط ​​العائد الإجمالي لـ38 سندات مالية هو 23.6٪. حصل أفضل أداء على 131.6٪ ، ولكنه لا يزال يحقق عوائد 5.0٪.

هذا ليس أداء بعض المؤشرات السرية أو مقتنيات صندوق التحوط الحصري. هذا ما يحدث في الوقت الحالي ضمن محفظتي الاستشارية ذات العائد المرتفع

ما سر هذا النوع من الأداء؟ كيف يمكنك بناء محفظة مماثلة لنفسك؟ لا تفهموني خطأ - أفعل كمية هائلة من البحوث ومشاهدة مقتنياتي والسوق مثل الصقر. لكن الكثير من الحظ السعيد يأتي من التمسك ببعض القواعد البسيطة التي يمكنك استخدامها كذلك.

على مر السنين ، أثبتت هذه القواعد قيمتها في أسواق المضاربة والثور. التقنيات ليست معقدة. يمكن لأي شخص أن يتبعها ويحتمل أن يحصل على نفس النتائج.

لذا أردت أن أشارك معك ، زملائي مستثمري الدخل ، القواعد الأربعة الأساسية التي أتبعها لبناء محفظتي الفائزة عالية العائد للاستثمار. أنا واثق من أن هذه النصائح يمكن أن تعمل من أجلك أيضًا:

القاعدة رقم 1: ابحث عن الغلة المرتفعة خارج مسار الضرب

عندما أبحث عن عوائد وعائدات استثنائية ، أتجول كثيرًا من مسار الضرب. بعض من أفضل العوائد التي وجدتها جاءت من فئات الأصول التي لا يعرفها سوى عدد قليل من المستثمرين. ومن الأمثلة على ذلك صناديق الاستثمار العقاري الكندية (REITs). هذه العائدات حققت عائدات استثنائية هذا العام (بعضها يصل إلى 12٪) ، لكن العديد من المستثمرين الأمريكيين لم يسمعوا بها أبداً.

الأوراق المالية الأخرى الأقل شهرة التي أراها هي السندات المتداولة في البورصة ، الشراكات المحدودة الرئيسية (MLPs) والأوراق المالية ودائع الدخل. كل هذه الاستثمارات عادة ما تنتج أكثر من الأسهم العادية النموذجية. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أيضًا أن تكون أقل تقلبًا وأن تصمد بشكل أفضل أثناء فترات الركود في السوق.

[تعرف على المزيد حول فرصة أرباح غير عادية أخرى: تتمتع هذه الاستثمارات ذات العائدات المرتفعة بحماية من التضخم مضمنة]

القاعدة رقم 2: ضع في اعتبارك المفضل الأسهم والسندات المتداولة في البورصات أكثر من الأسهم العادية

من المعروف أن الغالبية العظمى من الأسهم العادية ببساطة لا تدفع عوائد عالية. معدل عائد S & P 500 هو 2.0٪ فقط.

لذا عندما لا أستطيع الحصول على الدخل الذي أريده من الأسهم العادية التي أحبها ، أنظر إلى مكان آخر. غالباً ما تكون محطتي الأولى هي الأسهم المفضلة في نفس الشركة ، والتي غالباً ما تنتج المزيد. لنفترض أنك تريد الاستثمار في جنرال إلكتريك (NYSE: GE) . تسجل الأسهم العامة لشركة جنرال إلكتريك حاليا 3.7 ٪ ، ولكن يمكنك أن تجد الأسهم المفضلة من جنرال الكتريك العائد إلى أعلى من 6.5 ٪. أنت لا تزال تستفيد من دعم الشركة الأساسية ، ولكن مع عائد أعلى بكثير.

وبالمثل ، فإن العديد من الشركات تقدم السندات المتداولة في البورصات. في حين أن السندات المتداولة في البورصات لا تعطيك ملكية فعلية للشركة مثل الأسهم العادية ، فستكسب عائدًا أعلى بكثير وتحصل على دعم رئيسي من الشركة الأساسية.

القاعدة رقم 3: البحث عن تداول السندات أسفل المستوى القيمة

جاءت بعض أعلى العوائد من شراء السندات عندما تتداول دون القيمة الاسمية. القيمة الاسمية هي ببساطة القيمة الاسمية المخصصة لسهم أو سند في تاريخ إصدارها. معظم السندات المتداولة في البورصة (والتي يمكنك شراؤها مثل حصة الأسهم) لها قيمة اسمية تبلغ 25 دولار لكل ملاحظة.

لكن أحيانًا - على سبيل المثال ، خلال ذعر السوق - يقوم المستثمرون بتفريغ هذه السندات دون تمييز ، انخفاض الاسعار. من خلال شراء السندات بسعر مخفض إلى القيمة الاسمية ، فإنك تغلق فرصًا كبيرة لتحقيق مكاسب رأسمالية بالإضافة إلى عوائد أعلى من المعتاد.

مثال على ذلك كان دلفي فاينانشال جروب 8٪ كبار ملاحظات (والتي تم استدعاؤها منذ ذلك الحين). اشتريت الملاحظات في يوليو 2009 مقابل 19.27 دولار - وهو خصم بنسبة 23٪ على القيمة الاسمية. خلال الأشهر الستة عشر التي أمضيتها ، جمعت 3.00 دولارات لكل ملاحظة في مدفوعات الفائدة ، في حين ارتفعت الأسهم إلى القيمة الاسمية التي تبلغ 25 دولارًا. في المجموع ، عادت الملاحظات أكثر من 45 ٪.

القاعدة رقم 4: معرفة موعد البيع

قد تبدو هذه القاعدة أكثر وضوحًا ، ولكنها أيضًا أكثرها صعوبةً في اتباعها.

مثل أي شخص آخر ، أكره الاعتراف بأنني كنت مخطئًا بشأن الاستثمار. ولكني أجد أنه من الصعب مشاهدة الخسائر في الوقت الذي يقع فيه الانخفاض أكثر. هذا هو السبب في أنني لست خائفا من الخسارة. لقد ابتلعت كبريتي وأغلقت العديد من المراكز بسبب الخسائر التي تكبدتها خلال آخر سوق هابطة ، وأنا سعيد لأنني فعلت ذلك. إن الاستمرار في الاحتفاظ بها سيؤدي إلى انخفاض كبير في عائدات محفظتي.

إن معرفة موعد البيع لا يقل أهمية عن معرفة وقت الشراء. المستثمر الحكيم يعرف متى يخفض الخسائر وينتقل إلى الفرصة التالية. إذا كان الضمان المعني يتساقط مع السوق ، فقد لا أشعر بالقلق. ومع ذلك ، إذا كانت التغييرات في عمليات الشركة تعني أنه قد يشهد أوقات عصيبة قادمة ، فأنا لا أريد جزءًا منها.

[اعرف متى حان الوقت لتخفيض خسائرك على السهم: 7 Red Flags That Say حان الوقت ل بيع]

The Investing Answer: باستخدام هذه القواعد ، يمكنك إنشاء محفظة ذات عوائد عالية يمكن أن توفر لك عوائد أعلى بكثير من أي حساب توفير ممل أو قرص مضغوط أو حتى بعض الأسهم العادية. لقد قاموا بالتأكيد بعمل جيد لمشتركي عاليي الاستثمار. آمل أن تتمكنوا من الاستفادة منها في العام المقبل. وإذا كنت ترغب في معرفة المزيد عن استثمارات عالية العائد ، بما في ذلك كيفية الوصول إلى المحافظ الاستثمارية الكاملة ، انقر هنا.