في أيام التخطيط المالي الحر ، المستشارون يظهرون المستهلكين على الطريق

سيحصل آلاف المستهلكين في جميع أنحاء الولايات المتحدة على إجابات مجانية شخصيًا لمشاكلهم المالية من محترفين مؤهلين يوم السبت - بدون قيود.

تُعرف أيام 25 أكتوبر / أيلول بالمناسبات المجانية أيام التخطيط المالي ، وتجري في 13 مدينة عبر الولايات المتحدة. يدعى الجمهور لحضور ورش عمل التمويل الشخصي والحصول على نصائح مالية فردية من المخططين الماليين المعتمدين.

الأحداث متشابهة موقعنا هو عبارة عن منصة مستشار ، حيث يمكن للمستهلكين طرح أسئلة مالية على متخصصين ماليين تم التحقق منهم مجانًا عبر الإنترنت. في يوم التخطيط المالي ، تحدث التفاعلات شخصيًا.

وينصب التركيز على حماية المستهلك ، كما يقول ماركو شافاران ، الرئيس المشارك في يوم التخطيط المالي في سان فرانسيسكو. ويلاحظ أنه عندما عقد سان فرانسيسكو أول حدث من هذا القبيل منذ خمس سنوات ، كان معظم الناس في وضع الأزمات. اليوم ، كما يقول ، تغيرت الأمور.

يقول شافارين ، الذي يعمل أيضاً كمدير لشؤون الوصول إلى الموارد المالية والتعليم في مكتب التمكين المالي بالمدينة: "إن الكثير من الحاضرين متفائلون الآن". "الناس يخططون للمستقبل."

هذا العام ، يتوقع عددًا قياسيًا من المشاركين في هذا الحدث ، والذي يتم استضافته من خلال شراكة مع جمعية التخطيط المالي ومدينة ومقاطعة سان فرانسيسكو. يجتمع المستشارون مع الأشخاص على أساس أسبقية الحضور ، وسيتم منح الأولوية لأولئك الذين يسجلون الإنترنت مسبقًا. يمثل هذا الحدث جزءًا من أسبوع إدارة أموالك في كاليفورنيا.

نظرًا لأن أيام التخطيط المالي تركز على تقديم مساعدة غير متحيزة للمستهلكين ، لا يُسمح للمستشارين بتوزيع المواد التسويقية ، والناس الذين يلتقون معهم ليسوا ملزمين بلقائهم مرة أخرى أو توظيفهم في المستقبل.

يقول شافارين: "نحن نساعد في الحفاظ على هذا الحياد" ، مشيرًا إلى أن تركيز المدينة على توفير موارد مالية غير متحيزة يبني الثقة بين المقيمين.

كما سيساعد المتطوعون من Investmentmatome يوم سان فرانسيسكو للتخطيط المالي ، الذي سيعقد في مكتبة سان فرانسيسكو العامة. تشارك الشركة يوم التخطيط المالي في التركيز على مساعدة المستهلكين على اتخاذ قرارات مالية أفضل وأكثر استنارة.

يقول كليف غولدستين ، أحد كبار المساعدين في شركة Investmentmatome: "إننا نتماشى مع أهدافنا". سيقوم المتطوعون المتطوعون بمطابقة المشاركين مع المخططين الماليين بناءً على احتياجاتهم وأسئلتهم.

لحضور يوم التخطيط المالي ، تحقق من قائمة المواقع وقم بالتسجيل على الإنترنت. كما يتم نشر جداول مواعيد ورشة العمل. قم بإحضار الإقرارات الضريبية ومعلومات الاستثمار والبيانات المصرفية حتى عندما تتحدث إلى مستشارك شخصًا واحدًا ، يمكنه الحصول على لقطة جيدة لصحتك المالية.

إذا لم تتمكن من الوصول إلى يوم التخطيط المالي في نهاية هذا الأسبوع ، فلا تقلق. يمكنك دائمًا الإجابة عن أسئلتكم المالية على منصة Ask a Advisor.

يقول جولدشتاين: "اطلب من أحد المستشارين إصدارًا أساسيًا من يوم التخطيط المالي على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع".

ضوء في نهاية صورة النفق عبر Shutterstock.