احتفل بيوم التخطيط المالي في SF مع نصائح مالية مجانية! - السبت ، 20 أكتوبر
من زينو نهار اليوم ØµØ Ø¹ÙŠØ¯ÙƒÙ… انشر الÙيديو Øتى يراه كل الØ
جدول المحتويات:
- اعتقدت أن التخطيط المالي كان فقط للأشخاص الذين لديهم أطنان من الأصول القابلة للاستثمار. أنا بدأت للتو ، ما الذي يمكن أن يقدمه لي التخطيط المالي؟
- لا أريد أن أقوم بتسويقها ، لدي سؤالان يزعجانني - هل سيحاول المخططون الماليون المعتمدون بيع منتجاتي؟
- نظرت في الحصول على مستشار مالي من قبل - يبدو أن الجميع لديهم نوع من التعيين بعد أسمائهم ، CFP ، CFA ، ChFC. من الصعب معرفة من يجب أن أثق به. لماذا تسمية CFP هي التي يجب أن تعطيني الثقة؟
- لنفترض أنني مقتنع بالحاجة إلى التخطيط المالي ، وقررت البدء في البحث عن مخطط مالي. كيف أفكر في تقييم المرشحين المحتملين؟ أنا لست شخصًا ماليًا.
- أعتقد أنني قد أتحقق من يوم التخطيط المالي. ما هي المستندات التي يجب أن أحضرها لضمان إجراء محادثة مثمرة مع مخطط؟
- توصية Investmentmatome
هذا السبت ، سكان سان فرانسيسكو سوف تتاح لهم الفرصة لتلقي نصائح مجانية في التخطيط المالي من أكثر من 100 محترف مالي معتمد. يوم سان فرانسيسكو للتخطيط المالي برعاية مجلس معايير التخطيط المالي المعتمد ، ورابطة التخطيط المالي ، ومؤسسة التخطيط المالي ، والمؤتمر الأمريكي لرؤساء البلديات. سيكون أكثر من 100 مخطط مالي معتمد في الموقع في جامعة كاليفورنيا في هاستنجز من الساعة 9 صباحًا حتى الساعة 4 مساءً ويوفر إرشادات مجانية للتخطيط المالي. تخطيط مالي مجاني؟ ما هو الصيد؟ التقينا مع لين بالو ، وهو مخطط مالي معتمد ومقره لافاييت وسفيرة مجلس CFP ، وإنجريد روبنسون ، القائد المنظم من رابطة التخطيط المالي للحصول على بعض الإجابات.
اعتقدت أن التخطيط المالي كان فقط للأشخاص الذين لديهم أطنان من الأصول القابلة للاستثمار. أنا بدأت للتو ، ما الذي يمكن أن يقدمه لي التخطيط المالي؟
لين بالو (LB): نعتقد أن هناك مخططًا ماليًا لكل من يحتاج إلى المساعدة. أنا أعمل في كثير من الأحيان مع أطفال العملاء الحاليين الذين يتخرجون من الكلية لمساعدتهم على وضع خطة. المخطط المالي هو الشخص الذي يمكن أن يجمع كل أجزاء حياتك المالية معا ومساعدتك في تحقيق أهدافك. هناك مخططي رسوم فقط للأشخاص الذين يريدون المساعدة فقط من مواقف محددة ، و NAPFA ، وهي الرابطة الوطنية للمستشارين الماليين الشخصيين لديهم دليل لأعضائهم الذين يتألفون فقط من المستشارين ذوي الرسوم فقط.
لا أريد أن أقوم بتسويقها ، لدي سؤالان يزعجانني - هل سيحاول المخططون الماليون المعتمدون بيع منتجاتي؟
Ingrid Robinson (IR): لا يسمح حتى للمخططين الماليين المتطوعين لهذا الحدث بتقديم بطاقات العمل الخاصة بهم. هذا هو حدث تطوعي بحت للمجتمع للاستفادة من خدمات التخطيط المالي المجانية. سيكون هناك أيضا يوم كامل من ورش العمل لأولئك الذين يريدون فقط المجيء والحصول على التعليم.
نظرت في الحصول على مستشار مالي من قبل - يبدو أن الجميع لديهم نوع من التعيين بعد أسمائهم ، CFP ، CFA ، ChFC. من الصعب معرفة من يجب أن أثق به. لماذا تسمية CFP هي التي يجب أن تعطيني الثقة؟
LB: هذا صحيح ، هناك العديد من التعيينات هناك. أنا من الجيل الأول من CFP ، وآمل أن يكون CFP في نهاية المطاف هو اختيار الاختيار لأنه يدل على أن شخصًا ما طوعًا من خلال مجموعة من الدورات الدراسية الصارمة ، وحصل على 3 سنوات على الأقل من الخبرة المتعلقة بالتخطيط ، ويخضع لأنفسهم لمتطلبات الأخلاقيات الجارية. في صناعة لا تتطلب شهادة واحدة ، لماذا يختار شخص ما طواعية القيام بالعمل للحصول على التصنيف ما لم يلتزم بمساعدة الأشخاص؟
لنفترض أنني مقتنع بالحاجة إلى التخطيط المالي ، وقررت البدء في البحث عن مخطط مالي. كيف أفكر في تقييم المرشحين المحتملين؟ أنا لست شخصًا ماليًا.
LB: هناك ثلاثة أمور أوصيك بها:
- قم بعمل قائمة بما تريده من العلاقة مع المستشار الخاص بك. هل هذا لمرة واحدة؟ (أي وضع خطة للخروج من الديون) علاقة مستمرة؟ (شخص ما لتقديم المشورة الاستثمارية الجارية؟)
- فكر في وجهات نظرك حول المال - ما هي الأهداف التي تحاول تحقيقها ، ما هي أولوياتك المالية؟
- قم بعمل قائمة قصيرة بالأشخاص المؤهلين في منطقتك (يمكنك استخدام دليل لوحة CFP) ثم قم بإعداد المكالمات الهاتفية / الاجتماعات التمهيدية معهم. اطلب منهم إجراء دراسات حالة لأشخاص آخرين في مواقف مماثلة. يمكنك حتى أن تطلب التحدث مع المراجع.
إنها علاقة شخصية وطويلة الأجل ، ومن المهم معرفة ما إذا كنت تشعر أن هناك مناسبة جيدة ، ومن هنا تأتي أهمية المكالمة / الاجتماع المباشر.
أعتقد أنني قد أتحقق من يوم التخطيط المالي. ما هي المستندات التي يجب أن أحضرها لضمان إجراء محادثة مثمرة مع مخطط؟
سؤال: إذا كان لديك سؤال ضريبي ، فعليك إحضار آخر إقرار ضريبي. إذا كنت تعاني من مشكلة ديون ، فاجعل ما تشعر به يساعدك في تسليط الضوء على موقفك. المهم هو إحضار المستندات ذات الصلة بالوضع الذي تريد مناقشته.
توصية Investmentmatome
هذه فرصة رائعة لحضور ورش العمل والتعرف على ما يمكن أن يقدمه لك المخطط المالي. قد يتضح أن لديك الأساسيات ، ولا تحتاج إلى مساعدة مدفوعة الأجر - ولكن ربما تفعل ذلك. يسمح لك هذا الحدث بمقابلة العديد من المخططين في موقع واحد ، والحصول على أسئلتك ، والمتابعة إذا لزم الأمر. انزل إلى Snodgrass Hall في UC Hastings هذا السبت ، 20 أكتوبر!
